Les États-Unis mettent en garde contre le risque de sanctions lié aux paiements en actifs numériques dans le détroit d'Ormuz

• L'OFAC a averti que les paiements en cryptomonnaies liés au transit par le détroit d'Ormuz pourraient entraîner des risques de sanctions.
• Selon certaines informations, l'Iran exploiterait un système de péage basé sur la cryptomonnaie générant environ 20 millions de dollars de recettes quotidiennes.
• Les entreprises étrangères s'exposent à des sanctions secondaires et à une restriction de leur accès au système financier américain.

Une alerte de l'OFAC soulève le risque de sanctions liées aux cryptomonnaies pour le transit par le détroit d'Ormuz

Le Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du département du Trésor américain a publié le 1er mai une alerte avertissant que les paiements en actifs numériques liés au passage du détroit d'Ormuz peuvent entraîner un risque de sanctions. L'alerte précise clairement que les cryptomonnaies ne réduisent pas le risque juridique pour les entreprises maritimes, les institutions financières, les assureurs ou les contreparties. L'OFAC a déclaré que les demandes liées à l'Iran pour un transit sûr peuvent prendre plusieurs formes. L'alerte indique :

« Ces demandes peuvent inclure plusieurs options de paiement, notamment des monnaies fiduciaires, des actifs numériques, des compensations, des échanges informels ou d’autres paiements en nature, tels que des dons prétendument caritatifs versés à la Société du Croissant-Rouge iranien, à Bonyad Mostazafan ou sur les comptes de l’ambassade d’Iran. »

Cet avertissement fait suite à des informations selon lesquelles l’Iran accepterait activement des cryptomonnaies dans le cadre de ce qu’on appelle un régime officiel de « péage de Téhéran » pour le transit dans le détroit d’Ormuz. Ce système, codifié le 31 mars 2026, reste en vigueur. Le bitcoin est le principal moyen de paiement, avec une utilisation signalée de l’USDT, bien que Tether ait gelé plus de 344 millions de dollars d’actifs liés à l’Iran fin avril. Les frais pour les pétroliers s’élèvent à 0,50 $ à 1,00 $ par baril, soit environ 2 millions de dollars par superpétrolier (VLCC). L’OFAC a également déclaré que les personnes américaines sont généralement interdites de transactions impliquant le gouvernement iranien, sauf en cas d’exemption ou d’autorisation. Cette restriction couvre également les relations avec le Corps des gardiens de la révolution islamique (CGRI) iranien. L’OFAC a par ailleurs signalé les plateformes de cryptomonnaies liées à l’Iran. « Il est également généralement interdit aux personnes américaines de s’engager avec des bourses d’actifs numériques iraniennes, qui sont considérées comme des institutions financières iraniennes bloquées en vertu des sanctions américaines », indique l’alerte, montrant que les paiements en actifs numériques sont traités comme une exposition aux sanctions, et non comme une solution de contournement.

Les entreprises maritimes font face à des pressions en matière d'application de la loi concernant les paiements en actifs numériques

TRM Labs estime les revenus quotidiens de l’IRGC à environ 20 millions de dollars. En dehors des États-Unis, l’exposition aux sanctions s’applique toujours. L’OFAC a déclaré que les acteurs étrangers pourraient faire l’objet de sanctions pour des transactions impliquant le gouvernement iranien ou l’IRGC. Des sanctions secondaires pourraient restreindre l’accès au système financier américain. L’OFAC a ajouté :

« Les personnes non américaines qui traitent avec des plateformes d’actifs numériques iraniennes bloquées risquent également des sanctions pour avoir opéré dans le secteur financier iranien sanctionné ou l’avoir soutenu. »

Même une implication indirecte peut engager la responsabilité si une transaction transite par des assureurs, des banques ou des intermédiaires financiers liés aux États-Unis. Pour les opérateurs maritimes, ce risque met l’accent sur la transparence des paiements et la vérification des contreparties. L’OFAC a exhorté les entreprises à examiner les navires, à identifier qui a organisé le transit et à déterminer si des frais liés à l’Iran ont été payés ou promis. Dans le cadre du système de l’IRGC, les navires doivent soumettre les détails relatifs à la propriété et à la cargaison par l’intermédiaire d’intermédiaires avant d’obtenir l’autorisation. Les paiements sont ensuite envoyés vers des portefeuilles désignés via une « fenêtre de conversion » sur l’île de Qeshm, suivis d’un code d’accès émis par VHF et d’une escorte navale. Ce processus rend la vérification des adresses de portefeuille et des contreparties essentielle pour la conformité.

Des événements distincts survenus fin avril ont rendu les risques liés à ces systèmes de paiement plus visibles. Le 21 avril, des rapports ont indiqué que l’IRGC avait tiré sur un navire après que celui-ci eut effectué un paiement vers un portefeuille crypto frauduleux au lieu d’une adresse autorisée. Le 30 avril, le secrétaire au Trésor Scott Bessent a déclaré que l’opération « Economic Fury » avait saisi 500 millions de dollars d’actifs cryptographiques iraniens. Ces développements montrent que les actifs numériques sont au cœur tant des activités de paiement que des mesures coercitives.