Paraguay: le Congrès destitue le président après la faillite d'une banque

La chute de la banque Ueno déclenche une crise gouvernementale au Paraguay

La faillite de l’une des plus importantes banques numériques du Paraguay, la banque Ueno, a conduit à une procédure de destitution potentielle du président Santiago Peña et à la démission de Carlos Carvallo, ancien directeur de la banque centrale, tous deux liés à cette institution discréditée.

Ueno Bank, qui comptait près de 3 millions de clients dans le pays et gérait près de 380 millions de dollars de fonds de retraite, a vu ses actifs saisis lundi par la banque centrale, après que son ratio de solvabilité est tombé en dessous de 50 % du capital requis pour exercer ses activités, laissant 9 % des dépôts du système bancaire paraguayen dans l’incertitude.

Alors que le président de la banque centrale, Carlos Carvallo, a d’abord tenté de minimiser l’importance de la banque Ueno, en soulignant qu’il s’agissait d’un événement isolé, les répercussions ont poussé les Paraguayens à descendre dans la rue pour protester contre cette mesure et contre le manque de surveillance exercée par les pouvoirs publics sur la banque Ueno, qui entretenait des liens tant avec le président Santiago Peña qu’avec Carvallo.

Les fonds de garantie de la banque centrale couvrent jusqu’à 38 600 dollars par personne ou par institution, ce qui a permis à la plupart des épargnants de récupérer leurs fonds ; en revanche, d’autres gros épargnants et institutions, tels que les fonds de retraite publics et la compagnie nationale d’électricité ANDE, ont été exclus de cette procédure de résolution et attendent la mise aux enchères d’actifs de qualité pour percevoir leur indemnisation.

Peña était lié à Ueno par l’intermédiaire du Grupo Vázquez, actionnaire majoritaire de la banque. Peña a publiquement reconnu avoir été actionnaire du Grupo Vázquez jusqu’en 2025, date à laquelle il a cédé sa participation. Carvallo a dirigé Ueno avant de prendre la tête de la banque centrale.

La situation s’envenime

Alors que la banque centrale insistait sur le fait que cet événement ne s’inscrivait pas dans le cadre d’une crise bancaire structurelle, les épargnants d’Ueno, y compris les retraités, ont tout de même été touchés lorsque la banque a cessé ses activités, même si le fonds de garantie couvrait la plupart des fonds appartenant aux clients privés.

Cela a poussé des manifestants à descendre dans les rues et à entrer en confrontation avec la police locale à Asunción, réclamant une résolution rapide de la crise bancaire et le transfert de leurs fonds vers d’autres établissements bancaires.

L’enquête sur Ueno a révélé que la banque avait mal géré ses prêts accordés au Grupo Vázquez et tenait une comptabilité déficiente, enregistrant certaines dépenses comme des actifs.

Cette enquête a conduit à l’arrestation de huit dirigeants d’Ueno, dont le fondateur Miguel Vázquez et l’actuel directeur Juan Manuel Gustale, le parquet ayant inculpé 27 responsables de la banque de plusieurs infractions pénales.

Répercussions politiques

Cet événement a braqué les projecteurs sur les liens que Peña et Carvallo entretenaient avec le Grupo Vázquez ; ils ont été accusés de conflits d’intérêts et de supervision laxiste des activités de la banque.

À la suite de la faillite d’Ueno et pour apaiser les critiques, Peña a demandé mardi à Carvallo de démissionner de son poste à la banque centrale afin de permettre à l’institution de mener à bien sa mission sans avoir à composer avec le poids de ses liens avec Ueno.

Bien que Peña ait accepté d’accélérer la résolution du conflit en présentant un projet de loi permettant des versements d’urgence aux clients de la banque, cela n’a pas suffi à faire taire les critiques persistantes à l’encontre de son gouvernement, accusé d’avoir détourné des fonds publics au profit de la banque.

Le président démissionne

Alors que l'attention se tournait vers lui, son propre parti réclamant une enquête sur ses liens avec Ueno, Peña a démissionné, soulignant qu'il agissait ainsi pour garantir la stabilité de la nation, la paix sociale et préserver les institutions démocratiques du pays.

Sur les réseaux sociaux, Peña a demandé pardon au peuple paraguayen. « Je n’ai jamais eu l’intention de trahir la confiance que le peuple m’avait accordée », a déclaré Peña. « Aucune fonction n’est plus importante que la stabilité de la République ; aucune personne n’est plus importante que le Paraguay », a-t-il conclu.

Néanmoins, même sa démission n’a pas suffi à satisfaire ses détracteurs, les deux chambres du Parlement paraguayen ayant refusé de l’accepter, car cela lui aurait permis d’accéder à un siège à vie au Sénat, lui offrant ainsi une immunité contre toute condamnation pénale ultérieure, qui n’aurait pu être levée que par une majorité parlementaire des deux tiers au Sénat.

Et maintenant ?

Peu après sa tentative de démission, la Chambre basse du Congrès paraguayen a voté à l’unanimité la mise en accusation de Peña, transmettant la motion de destitution au Sénat, où il pourrait être déchu de son immunité dans le cadre d’une procédure pénale à venir.

Peña a souligné qu’il exercerait son droit à se défendre devant le Congrès, non pas par orgueil personnel, mais « parce que rendre des comptes et fournir des explications est également une responsabilité envers le peuple paraguayen ». «Je coopérerai pleinement avec les institutions compétentes afin que la lumière soit faite sur ce qui s’est passé, que les responsabilités soient établies et que ceux qui ont enfreint la loi répondent de leurs actes devant la justice », a déclaré Peña sur les réseaux sociaux. Il a toutefois réaffirmé que la priorité du gouvernement devait être de verser les indemnités dues aux épargnants qui n’ont toujours pas accès à leurs fonds. « Le débat sur mon maintien en fonction ne doit pas paralyser les solutions dont ont besoin les familles touchées », a estimé Peña. La faillite de la banque d’Ueno montre à quelle vitesse une crise financière peut se transformer en un bouleversement politique majeur lorsque des dirigeants ont des liens avec ces institutions, mettant en évidence la fragilité des systèmes financiers qui reposent sur la confiance dans la surveillance réglementaire pour maintenir leur stabilité.

Cet événement appelle également à analyser comment les faillites bancaires pourraient déclencher des réactions similaires sous d’autres latitudes, menaçant la stabilité politique des systèmes monétaires fiduciaires confrontés à ces adversités, les analystes ayant appelé à résoudre ce problème avant que d’autres banques ne fassent faillite.