Emirates NBD lance les paiements en dollars américains via la blockchain en temps réel, réduisant ainsi les délais des transactions transfrontalières

Règlement instantané via JPMorgan

Basée à Dubaï, Emirates NBD est devenue l’une des premières institutions financières de la région Moyen-Orient, Afrique du Nord et Turquie (MENAT) à lancer des paiements transfrontaliers en dollars américains en temps réel grâce à la technologie blockchain. Le groupe bancaire a annoncé le 14 juillet qu’il était désormais opérationnel sur le réseau Partior, une plateforme de compensation et de règlement multidevises basée sur la blockchain. Cette mise en service fait suite à une transaction réelle réussie au cours de laquelle JPMorgan a joué à la fois le rôle de banque de règlement et de banque bénéficiaire. À l’issue de cette phase pilote, Emirates NBD déploie désormais cette fonctionnalité auprès de ses clients entreprises et institutionnels, leur permettant d’effectuer des paiements instantanés en dollars américains à destination de bénéficiaires titulaires de comptes chez JPMorgan. Ce lancement constitue la première phase d’une feuille de route multidevises plus large. Emirates NBD prévoit d’étendre ce service en établissant des connexions avec davantage de banques internationales et en introduisant de nouvelles devises, de nouveaux corridors de règlement et des outils programmables de gestion des liquidités. Selon un communiqué de presse, cette étape importante marque la concrétisation commerciale d’une relation stratégique et d’un investissement en capital initiés par le biais du Fonds d’innovation d’Emirates NBD.

« Passer du partenariat à la mise en œuvre effective sur le réseau Partior nous permet d’offrir un règlement en dollars américains plus rapide aux bénéficiaires de JPMorgan, favorisant ainsi des opérations de trésorerie plus efficaces pour nos clients », a déclaré Anith Daniel, responsable du groupe des services bancaires transactionnels chez Emirates NBD. M. Daniel a souligné que la plateforme permet à la banque de déployer des solutions de paiement sécurisées, évolutives et ayant fait leurs preuves en conditions réelles.

Cette initiative s’inscrit dans le cadre d’une évolution plus large du secteur, les institutions financières mondiales se tournant de plus en plus vers les registres distribués basés sur la blockchain pour contourner les frictions liées au système traditionnel de correspondance bancaire, renforcer la transparence et accélérer les flux de capitaux transfrontaliers.

Humphrey Valenbreder, directeur général de Partior, a déclaré que cette collaboration alliait la présence régionale d’Emirates NBD à l’infrastructure de compensation de Partior afin d’assurer rapidité et transparence dans le traitement des transactions. « L’objectif est désormais d’élargir la participation à l’ensemble des devises et des marchés, à mesure que davantage de banques se connectent et effectuent des transactions sur le réseau », a déclaré M. Valenbreder.

L’intégration avec Partior s’inscrit dans le prolongement d’une stratégie de transformation numérique menée depuis une décennie par Emirates NBD. En 2016, la banque a lancé une refonte numérique majeure, consacrant environ 272 millions de dollars à la modernisation de son infrastructure technologique et de ses systèmes bancaires centraux. Un an plus tard, elle a lancé Liv, la première banque numérique de la région exclusivement mobile et axée sur le mode de vie, destinée aux consommateurs de la génération Y et aux natifs du numérique.

Afin de formaliser son travail avec les technologies émergentes, Emirates NBD gère ses collaborations fintech via un cadre de « sandbox » structuré, conçu pour repérer, évaluer et déployer à grande échelle des logiciels externes au sein de ses opérations. La banque a progressivement ouvert ses systèmes centraux à l’intégration externe via son portail de développement API Souq, permettant ainsi à ses clients professionnels d’intégrer directement les flux de travail bancaires dans leurs propres systèmes.

Les récents investissements technologiques de la banque se sont orientés davantage vers les infrastructures de nouvelle génération. Avant le déploiement de Partior, le groupe a lancé un « Digital Asset Lab » pour mener des recherches sur la finance décentralisée et les protocoles de tokenisation, parallèlement à un partenariat avec l’accélérateur technologique Techstars visant à identifier des plateformes d’intelligence artificielle et de fintech de niveau entreprise dans toute la région MENAT.