USA hoiatab, et digitaalvarade maksmised Hormuzi väinas võivad kaasa tuua sanktsioonide ohu

Peamised järeldused:

• OFAC hoiatas, et Hormuzi väina läbimisega seotud krüptomaksed võivad kaasa tuua sanktsioonide kohaldamise.
• Aruannete kohaselt kasutab Iraan krüptovaluutapõhist teemaksusüsteemi, mis toob igapäevaselt sisse umbes 20 miljonit dollarit.
• Välismaised ettevõtted riskivad sekundaarseid sanktsioone ja piiratud juurdepääsu USA finantssüsteemile.

OFACi hoiatus suurendab krüptovaluutaga seotud sanktsiooniriski Hormuzi väina läbimisel

USA rahandusministeeriumi välisvarade kontrolli büroo (OFAC) avaldas 1. mail hoiatuse, milles hoiatati, et Hormuzi väina läbimisega seotud digitaalsete varade maksed võivad kaasa tuua sanktsioonide ohu. Hoiatusest selgub, et krüptovaluuta ei vähenda õiguslikku riski merendusettevõtetele, finantsasutustele, kindlustusandjatele ega tehingupartneritele. OFACi sõnul võivad Iraaniga seotud nõuded turvalise transiidi tagamiseks esineda mitmes vormis. Hoiatuses märgitakse:

„Need nõudmised võivad hõlmata mitmeid makseviise, sealhulgas fiat-valuutat, digitaalseid varasid, tasaarveldusi, mitteametlikke vahetustehinguid või muid mitterahalisi makseid, nagu näiteks nominaalselt heategevuslikud annetused Iraani Punase Poolkuu Seltsile, Bonyad Mostazafanile või Iraani saatkonna kontodele.”

Hoiatus tuleb koos teadetega, et Iraan võtab aktiivselt vastu krüptovaluutat nn ametliku „Teherani teemaksukabiini“ režiimi raames Hormuzi väina läbisõidu eest. 31. märtsil 2026. aastal kodifitseeritud süsteem on endiselt aktiivselt kasutusel. Peamine makseviis on Bitcoin, kuid on teatatud ka USDT kasutamisest, kuigi Tether külmutas aprilli lõpus üle 344 miljoni dollari Iraaniga seotud varasid. Naftatankerite tasud on 0,50–1,00 dollarit barreli kohta ehk ligikaudu 2 miljonit dollarit ühe väga suure naftatankeri (VLCC) kohta.

OFAC märkis ka, et USA kodanikel on üldiselt keelatud teha tehinguid, millesse on kaasatud Iraani valitsus, välja arvatud juhul, kui neile on antud erand või luba. See piirang hõlmab ka tehinguid Iraani Islami Revolutsioonilise Kaardiväe (IRGC) kanssa. OFAC tõi eraldi esile Iraaniga seotud krüptoplatvormid. „Ameerika Ühendriikide kodanikel on üldiselt keelatud tegeleda Iraani digitaalvarade vahetusega, mida peetakse Ameerika Ühendriikide sanktsioonide alusel blokeeritud Iraani finantsasutusteks,” märgitakse hoiatuses, näidates, et digitaalvarade makseid käsitletakse sanktsioonidega seotud riskina, mitte võimalusena sanktsioone vältida.

Merendusettevõtted seisavad silmitsi jõustamisrõhuga seoses digitaalvarade maksetega

TRM Labs hindab IRGC päevaseks tuluks umbes 20 miljonit dollarit. Väljaspool Ameerika Ühendriike kehtivad sanktsioonid endiselt. OFAC teatas, et välismaised osapooled võivad saada karistusi tehingute eest, millesse on kaasatud Iraani valitsus või IRGC. Sekundaarsed sanktsioonid võivad piirata juurdepääsu Ameerika Ühendriikide finantssüsteemile. OFAC lisas:

„Mitte-Ameerika Ühendriikide kodanikud, kes tegelevad blokeeritud Iraani digitaalvarade vahetusega, võivad samuti sattuda sanktsioonide alla, kuna tegutsevad sanktsioonide alla kuuluvas Iraani finantssektoris või toetavad seda.”

Isegi kaudne osalemine võib tekitada vastutuse, kui tehing läbib Ameerika Ühendriikidega seotud kindlustusandjaid, panku või finantsvahendajaid. Meretranspordi ettevõtjate jaoks nihutab see risk tähelepanu makse läbipaistvusele ja vastaspoolte kontrollimisele. OFAC kutsus ettevõtteid üles vaatama läbi laevad, tuvastama, kes korraldas transiidi, ja kindlaks tegema, kas maksti või lubati maksta mingeid Iraaniga seotud tasusid. IRGC süsteemi kohaselt peavad laevad enne heakskiitmist esitama omandiõiguse ja lasti andmed vahendajate kaudu. Maksed saadetakse seejärel määratud rahakottidesse Qeshmi saarel asuva „konverteerimisakna“ kaudu, millele järgneb VHF-i väljastatud parool ja mereväe eskort. See protsess muudab rahakoti aadresside ja tehingupartnerite kontrollimise nõuete täitmise seisukohalt kriitiliselt tähtsaks.

Eraldi aprilli lõpu sündmused on muutnud nende maksesüsteemidega seotud riskid nähtavamaks. 21. aprillil teatasid uudised, et IRGC avas tule laeva pihta, kuna see oli maksnud petturlikule krüptorahakotile, mitte volitatud aadressile. 30. aprillil teatas rahandusminister Scott Bessent, et operatsiooni „Economic Fury” raames on konfiskeeritud 500 miljonit dollarit Iraani krüptovara. Need sündmused näitavad, et digitaalsed varad on kesksel kohal nii maksetehingutes kui ka jõustamismeetmetes.