Malta finantsteenuste järelevalveasutus hoiatas avalikkust Distributexi, loata krüptovaluuta turustamisega tegeleva ettevõtte eest. Järelevalveasutus tõi esile kõrge riskiga tunnused, mis meenutavad mitmetasandilist turundust ja püramiidskeeme.
Malta reguleeriv asutus juhib tähelepanu litsentsita krüptovaluuta turundusfirmale
KIRJUTAS
JAGA
Peamised järeldused
- MFSA tõi esile, et DistributeX tegutseb Maltal ilma reguleeriva asutuse loata.
- See juhtum näitab, kuidas krüptovaluuta MLM-platvormid kasutavad ära Malta 2018. aasta VFA raamistikku, et jäljendada seaduslikke ettevõtteid.
- MFSA soovitab investoritel enne ühe või mitme skeemi rahastamist kontrollida ettevõtteid ametlikust registrist.
Puudub regulatiivne luba või registreering
Malta finantsteenuste amet (MFSA) on avaldanud hoiatuse seoses Distributexiga, loata krüptovaluuta turundusettevõttega, mida süüdistatakse värbamiskampaaniate korraldamises ja füüsiliste kontorite pidamises kogu Maltal ilma seadusliku loata või ettevõtte registreerimiseta.
Ettevõte – mis tegutseb mitme nime all, sealhulgas Distributex Limited ja DX – on digitaalselt esindatud oma veebisaidi ja Apple’i App Store’is kättesaadava mobiilirakenduse kaudu. Lisaks veebipresentsile on kontsern loonud füüsilise kohaloleku Maltal, tegutsedes kontorites Birkirkaras, Hamrunis, Mostas ja Hal Tarxienis, kutsudes samal ajal avalikkust osalema kohalikele kogunemistele, mida nimetatakse „ametlikeks töötajate koosolekuteks”.
Hoolimata füüsilisest kohalolekust ja korraldatud üritustest märkis finantsjärelevalveasutus, et ükski Distributexiga seotud ettevõte ei ole Maltal registreeritud. Malta virtuaalsete finantsvarade raamistiku kohaselt peab iga ettevõte, mis pakub krüptovaluutaga seotud teenuseid või finantstooteid Maltal või Maltalt, läbima range kontrolli ja saama tegevusloa. MFSA rõhutab, et Distributexile ei ole kunagi antud luba teostada Malta seaduste kohaselt reguleeritud tegevusi.
Oma avalduses märkis MFSA, et analüüs tõi esile mitmeid Distributexi tegevuse tunnuseid, mis on tihedalt seotud kõrge riskiga mitmetasandilise turunduse struktuuride ja püramiidskeemidega. Hoiatavate märkide hulka kuuluvad osalejatelt platvormiga liitumiseks kohustuslike rahaliste sissemaksete nõudmine ning liikmete motiveerimine soovitustasudega, mis on otseselt seotud uute osalejate värbamisega.
Analüüs tõi esile ka asjaolu, et Distributex reklaamib finantstulu, mis põhineb pigem liikmesustasemetel kui tõelisel äritegevusel.
Kuigi järelevalveasutus märkis, et need tunnused ei tõenda automaatselt ebaseadusliku püramiidskeemi olemasolu, hoiatas ta, et sellised mudelid kujutavad endast investoritele tõsist finantsriski. Hoiatus viitab MFSA laiematele avalikele suunistele püramiidskeemide kohta, mis esitlevad end mitmetasandilise turunduse ettevõtetena.
Malta positsioon digitaalsete varade reguleeritud jurisdiktsioonina teeb sellest sihtmärgi volitamata ettevõtjatele, kes soovivad saare mainet ära kasutada. Litsentsimata ettevõtted kasutavad sageli füüsilisi kontoreid, organiseeritud värbamisüritusi ja poodides olevad mobiilirakendusi, et luua seaduslikkuse illusioon, vältides samal ajal regulatiivset järelevalvet.
MFSA soovitab üldsusel tungivalt olla eriti ettevaatlik ja hoiduda raha paigutamisest litsentsimata ettevõtetesse. Reguleerimata platvormidel teostatud finantstehingud jätavad tarbijad pettuse või rahalise kahju korral ilma õiguskaitse ja hüvitusvõimalusteta.
See artikkel tõlgiti inglise keelest tehisintellekti abil. Ingliskeelne originaalversioon on autoriteetne allikas; automaatsed tõlked võivad sisaldada ebatäpsusi, eriti juriidilises ja regulatiivses terminoloogias.
