Las autoridades reguladoras de Texas han tomado medidas contra una supuesta estafa de inversión en criptomonedas y de venta piramidal que prometía convertir a los participantes en millonarios, ingresos pasivos y elevados rendimientos mensuales a través de la captación de nuevos miembros y códigos de trading. La resolución también menciona comisiones por retirada de fondos, restricciones a los inversores y afirmaciones sobre operaciones de bajo riesgo asistidas por inteligencia artificial.
Texas detiene un presunto esquema piramidal de criptomonedas tras las promesas de un millonario que garantizaba «riesgo cero»
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Puntos clave
- Los reclutadores supuestamente prometían a los inversores que podrían convertirse en millonarios en cuestión de meses mediante agresivos incentivos por recomendación.
- Los reguladores citaron afirmaciones de rendimientos mensuales del 60 %, protección del capital y una tasa de éxito en las operaciones del 99,6 %.
- Los inversores se enfrentaban a obstáculos para el retiro de fondos que incluían una comisión de gestión del 20 % y un cargo posterior del 12 % vinculado a impuestos y transferencias de cuenta.
Una orden de Texas pone en alerta los rendimientos de las criptomonedas, el reclutamiento y los bloqueos de inversores
La Junta de Valores del Estado de Texas declaró el 3 de junio que había emitido una orden de cese y desistimiento de emergencia contra BG Wealth Sharing LTD y DSJ Exchange PTY Ltd. La orden se dirige contra un supuesto esquema de inversión en criptomonedas y de marketing multinivel (MLM) dirigido a inversores de Texas. Los reguladores describieron a DSJ como una supuesta plataforma de intercambio de criptomonedas vinculada a inversiones pasivas y a afirmaciones de operaciones basadas en IA.
La orden también menciona a BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas y Gagandeep Sarkaria. Los reguladores informaron de que BG Wealth enviaba a los inversores códigos de negociación a través de Bonchat, una aplicación de mensajería, y les indicaba que introdujeran los códigos en la supuesta plataforma de intercambio de criptomonedas de DSJ. El proceso daba a los inversores poco control sobre las operaciones, al tiempo que hacía que la plataforma pareciera activa. También recompensaba el reclutamiento, permitiendo a los participantes recibir más códigos de negociación al atraer a otras personas al programa. El regulador declaró:
«Al parecer, los reclutadores atraían a los inversores con afirmaciones de que un pequeño depósito inicial podía generar “ingresos mensuales de por vida” y convertir a los participantes en millonarios en cuestión de meses mediante agresivas bonificaciones por captación».
El esquema utilizaba varios argumentos para ganarse la confianza de los inversores. Los reguladores citaron afirmaciones de una tasa de éxito del 99,6 %, protección garantizada del capital, rendimientos mensuales de al menos el 60 % y una duplicación del capital en unos 40 días. Esas promesas hacían que la plataforma pareciera sistemática y de bajo riesgo. La orden indica que los inversores dependían de sistemas expertos, estrategias basadas en la inteligencia artificial y códigos de negociación programados.
Las comisiones de salida y las medidas estatales suscitan preocupaciones sobre el riesgo para los inversores
La orden de cese y desistimiento de emergencia establece que los inversores que solicitaban retiradas se enfrentaban a una comisión de gestión de alrededor del 20 % del valor de la cuenta. Los demandados presentaron este cargo como una medida contra el arbitraje y el blanqueo de capitales. Texas también informó de que BG Wealth exigió posteriormente otro 12 % del valor de la cuenta de cada inversor. Ese pago estaba vinculado a impuestos y comisiones por transferencia de cuentas. El regulador señaló:
«Tras desactivar los retiros estándar de las cuentas, los operadores exigieron a las víctimas que pagaran de su bolsillo un 12 % adicional en concepto de “impuesto de salida” o “comisión de cumplimiento” antes de que se pudieran liberar los fondos».
Texas se une a Washington y Hawái en la adopción de medidas estatales formales en materia de valores contra BG Wealth Sharing o entidades afiliadas. Utah y Alaska también emitieron advertencias a los inversores relacionadas con BG Wealth Sharing y DSJ Exchange, pero esas alertas no constituían órdenes formales de cese y desistimiento. La respuesta más amplia muestra cómo la operación llegó a inversores de varios estados.
La estrategia de salida creó otro riesgo para los inversores. Tras las advertencias de las autoridades reguladoras, los demandados culparon a DSJ de las denuncias de fraude y dirigieron a los inversores hacia HQIEX, descrito en la orden como un servicio de intercambio sustitutivo. Ese cambio podría mantener a las víctimas involucradas al tiempo que aumentaba la incertidumbre. También desvió la atención de las retiradas de fondos, la falta de divulgación de información, la custodia de los fondos, la actividad comercial y las preocupaciones sobre la mezcla de fondos.
