TD Bank, una de las instituciones financieras más grandes de EE. UU., ha acordado pagar una multa récord de $3 mil millones, la más grande jamás impuesta bajo la Ley de Secreto Bancario, tras declararse culpable de cargos criminales. El banco es el más grande en la historia de EE. UU. que se declara culpable de fallos en el programa de la Ley de Secreto Bancario y el primero en admitir conspiración para cometer lavado de dinero.El Departamento de Justicia enfatizó las fallas del banco en el cumplimiento, lo que creó un entorno donde prosperó el crimen financiero.
TD Bank hace historia como el primer banco estadounidense en declararse culpable de conspiración para el lavado de dinero.
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TD Bank se Declara Culpable de Lavado de Dinero y Violaciones de la Ley de Secreto Bancario
El Fiscal General de EE. UU., Merrick B. Garland, anunció en Washington D.C. el jueves que TD Bank se había declarado culpable de múltiples cargos criminales, incluyendo conspirar para violar la Ley de Secreto Bancario y cometer lavado de dinero.
En su declaración, Garland confirmó que TD Bank acordó una multa penal de $1.8 mil millones, y junto con las acciones de ejecución civil, la multa total impuesta contra el banco sería de aproximadamente $3 mil millones. Señaló que la resolución incluía “la multa más grande jamás impuesta bajo la Ley de Secreto Bancario y la primera vez que el Departamento de Justicia ha evaluado una multa diaria contra un banco.” Garland enfatizó:
TD Bank creó un entorno que permitió que el crimen financiero floreciera. Al hacer que sus servicios fueran convenientes para los criminales, se convirtió en uno.
Garland explicó que TD Bank admitió no haber mantenido un programa adecuado contra el lavado de dinero desde enero de 2014 hasta octubre de 2023. Durante este período, no monitoreó $18.3 billones en actividad de los clientes, permitiendo que tres redes de lavado de dinero transfirieran más de $670 millones a través de sus cuentas. Un esquema involucró a cinco empleados del banco. El sistema automatizado de monitoreo de transacciones del banco, diseñado para señalar actividades sospechosas, era deliberadamente ineficaz. Los altos ejecutivos, incluido el futuro jefe de cumplimiento contra el lavado de dinero, estaban al tanto de las deficiencias del sistema, pero no las abordaron.
Como parte del acuerdo, TD Bank se someterá a reformas significativas, incluyendo la reestructuración de su programa de cumplimiento. Al notar que TD Bank es el décimo banco más grande de EE. UU., Garland enfatizó aún más:
Hoy, TD Bank se convirtió en el banco más grande en la historia de EE. UU. en declararse culpable de fallos en el programa de la Ley de Secreto Bancario y el primer banco de EE. UU. en la historia en declararse culpable de conspiración para cometer lavado de dinero.
¿Qué piensas sobre la histórica declaración de culpabilidad de TD Bank y las sanciones récord impuestas? Háznoslo saber en la sección de comentarios abajo.
