Las nuevas medidas tienen por objeto reforzar la supervisión del banco central en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/TF) sobre las transacciones de activos digitales en las que los monederos están bajo el control total del usuario, una situación que, según el banco, «puede reducir la disponibilidad de información a efectos de seguimiento y evaluación de riesgos».
Brasil exige la notificación de las operaciones en carteras de criptomonedas de autocustodia por valor de 10 000 dólares
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Puntos clave
- La Resolución 588 exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que notifiquen las transferencias en autocustodia por un importe superior a 10 000 dólares, lo que podría permitir identificar las carteras privadas.
- La Resolución 589 prohíbe las operaciones con proveedores de criptomonedas no autorizados, cerrando el mercado a los operadores no regulados.
- Estas estrictas normas, que entrarán en vigor el 1 de octubre de 2026, están consolidando el mercado, al que solo se han adherido cinco VASP.
El Banco Central de Brasil pone el punto de mira en las carteras de autocustodia en una nueva resolución
El Banco Central de Brasil ha publicado una nueva resolución para reforzar la supervisión de las carteras de autocustodia y de los fondos que los usuarios brasileños mantienen bajo su control directo.
El miércoles, el Banco Central de Brasil publicó las Resoluciones 588 y 589, que, en conjunto, modifican las normas anteriores sobre la aplicación de controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/TF), refuerzan los requisitos de información para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y cierran el sistema de criptomonedas brasileño a los proveedores de servicios no autorizados.
La Resolución n.º 588 exige a las instituciones autorizadas a operar por el Banco Central que comuniquen las operaciones «relacionadas con transferencias de activos virtuales hacia o desde carteras de autocustodia por un valor igual o superior al equivalente a 10 000,00 dólares estadounidenses».
La institución destacó que la medida tenía por objeto reforzar la supervisión de las carteras de autocustodia, que están controladas por los usuarios en lugar de por los VASP —una situación que, según señaló, puede «reducir la disponibilidad de información a efectos de seguimiento y evaluación de riesgos, a diferencia de los casos en los que los activos se mantienen en custodia en una institución autorizada por el Banco Central».
Los datos se remitirán al organismo nacional de control del blanqueo de capitales, el Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF), que podría organizar estas transacciones y, potencialmente, crear una base de datos de autocustodia para estas direcciones, identificando las tenencias de los usuarios brasileños que utilizan plataformas de intercambio centralizadas autorizadas.
La Resolución 589 establece un marco estricto para el intercambio de información y cierra el sistema regulado de criptomonedas brasileño a terceros no autorizados, ya que prohíbe las operaciones «que tengan como contrapartes a instituciones o entidades que presten servicios de activos virtuales y no estén autorizadas para operar en el país».
Estos cambios entrarán en vigor el 1 de octubre de 2026, fecha en la que expira el plazo para que los VASP obtengan la autorización para operar en Brasil. El aumento de la carga normativa y de los requisitos de capital ya ha afectado a las operaciones: solo cinco VASP han solicitado una licencia para operar, lo que apunta a una importante consolidación en el sector de las criptomonedas de Brasil.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
