Corea del Sur impone una multa de 3,5 millones de dólares a Coinone y suspende sus servicios para nuevos usuarios durante tres meses por incumplimientos de la normativa contra el blanqueo de capitales

• La UIF de Corea del Sur multó a Coinone con 5.200 millones de wones e impuso una suspensión parcial de sus actividades durante tres meses a partir del 29 de abril de 2026.
• Coinone no verificó la identidad de aproximadamente 70 000 clientes y procesó 10 113 operaciones a través de 16 plataformas extranjeras no registradas.
• El director ejecutivo, Cha Myung-hoon, recibió una amonestación oficial; Coinone tiene 10 días para responder y puede recurrir mediante un recurso contencioso-administrativo.

Coinone, sancionada con una multa de 5200 millones de wones y la suspensión parcial de sus actividades

La UIF de la Comisión de Servicios Financieros confirmó las sanciones el 13 de abril de 2026, tras una inspección in situ de Coinone llevada a cabo como parte de la revisión más amplia de la agencia sobre los principales proveedores de servicios de activos virtuales del país. Varias publicaciones regionales informaron sobre el asunto.

Según se informa, Coinone, que a menudo ocupa el tercer puesto entre las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas de Corea del Sur por volumen de operaciones, no verificó adecuadamente la identidad de los clientes en aproximadamente 70 000 casos. Los inspectores encontraron unos 40 000 casos de documentos de identidad no verificables o incompletos y alrededor de 30 000 casos en los que se permitió a los usuarios operar sin completar la verificación.

Al parecer, la plataforma facilitó alrededor de 10 113 transacciones vinculadas a 16 plataformas de activos virtuales extranjeras no registradas, lo que supone una violación directa de la Ley de Notificación y Uso de Información sobre Transacciones Financieras Especificadas, comúnmente conocida como Ley de Información Financiera Especial. Otras infracciones incluyeron una supervisión inadecuada de las transacciones, la falta de notificación de ciertas operaciones en plataformas extranjeras y no haber suspendido las transacciones restringidas tras la solicitud de los reguladores.

Según se informa, el director ejecutivo de Coinone, Cha Myung-hoon, recibió una advertencia oficial como parte de la medida coercitiva. La plataforma dispone de diez días para presentar alegaciones adicionales sobre la multa antes de que esta sea definitiva.

La suspensión parcial se extiende desde el 29 de abril hasta el 28 de julio de 2026. Durante ese periodo, los nuevos clientes no podrán realizar depósitos, retiradas ni transferencias externas de activos virtuales con fines de comercio de criptomonedas. Los titulares de cuentas existentes conservan pleno acceso al comercio, los depósitos, las retiradas y las transacciones en wones coreanos.

La UIF describió la medida como una suspensión «parcial», ya que no supone el cierre de la plataforma ni restringe a los usuarios actuales. La agencia notificó a Coinone las sanciones propuestas el 27 de marzo de 2026. Según los informes, un comité de revisión de sanciones se reunió el 13 de abril y confirmó las medidas.

Coinone insistió en que se está tomando el asunto en serio y que está trabajando activamente para subsanar las deficiencias de cumplimiento. La plataforma indicó que estudiará la posibilidad de presentar un recurso administrativo tras deliberar con su junta directiva. La UIF de Corea del Sur ha ido aplicando medidas coercitivas a medida que se completaban las inspecciones en las principales plataformas de intercambio del país. Upbit, operada por Dunamu, recibió una suspensión parcial similar de tres meses y una multa, y ha presentado un recurso administrativo. Bithumb se enfrentó a sanciones más severas, incluida una multa de 36 800 millones de wones y una suspensión parcial de seis meses. Las sanciones impuestas a Coinone se ajustan a la gravedad de las infracciones detectadas durante la inspección. La FIU ha justificado sistemáticamente estas medidas como necesarias para hacer cumplir los requisitos de verificación de identidad y reducir el riesgo de blanqueo de capitales en el mercado de activos virtuales.

En el caso de Coinone, la suspensión limita la incorporación de nuevos usuarios y la actividad de carteras externas durante tres meses, lo que supone un lastre para los ingresos a corto plazo. La plataforma de intercambio ha declarado que tiene previsto centrarse en mejorar el cumplimiento normativo durante ese periodo. Estas medidas indican que Corea del Sur sigue presionando a las plataformas de activos virtuales en materia de normas AML y KYC, y otras plataformas de intercambio que aún esperan sanciones definitivas podrían enfrentarse a una presión añadida para reforzar sus programas de cumplimiento antes de que la FIU complete su ciclo de revisión.