Cómo Settlemint y Utila protegen los activos tokenizados institucionales

Superando la brecha hacia la producción

La plataforma empresarial de blockchain Settlemint y el proveedor de infraestructura de activos digitales Utila han anunciado una colaboración destinada a ayudar a las instituciones financieras a trasladar los proyectos de tokenización de las fases piloto experimentales a entornos operativos reales y listos para la producción.

En virtud de un acuerdo de colaboración firmado recientemente, ambas empresas combinarán la Plataforma del Ciclo de Vida de los Activos Digitales (DALP) de Settlemint con los controles de custodia segura y gobernanza de Utila. La colaboración aborda una brecha operativa cada vez mayor en el ámbito de los activos digitales institucionales, donde la emisión de un token es solo el primer paso de un ciclo de vida de los activos complejo y de múltiples etapas.

A medida que los bancos globales, las empresas de tecnología financiera y los proveedores de infraestructura de mercado se preparan para implementar activos digitales regulados a gran escala, la seguridad operativa y la automatización se han convertido en factores diferenciadores cruciales. Los instrumentos financieros regulados requieren una infraestructura integral que va más allá de la simple creación de tokens. Para funcionar de forma segura, estos activos requieren una infraestructura de carteras con computación multipartita (MPC) y autocustodia que elimine los puntos únicos de fallo. También necesitan conectividad multicadena, mecanismos estrictos de cumplimiento normativo y un soporte continuo que abarque la emisión, la gestión, las operaciones corporativas y el vencimiento o el rescate finales.

Al abordar el principal reto al que se enfrentan los bancos tras la creación inicial de los activos, el director ejecutivo de Settlemint, Adam Popat, destacó que la emisión representa solo una pequeña parte del obstáculo operativo.

«La emisión suele ser la parte más sencilla de un programa de activos tokenizados», declaró Popat a Bitcoin.com News. «La complejidad operativa comienza una vez que el activo está en funcionamiento y el banco tiene que gestionar las distribuciones, los reembolsos, las recuperaciones, las aprobaciones y el registro de auditoría en torno a cada uno de esos eventos».

Popat señaló que la combinación de las carteras MPC de autocustodia de Utila y sus controles de políticas con el DALP de Settlemint crea un marco unificado en el que las transacciones se verifican automáticamente según las normas de acceso específicas de una institución antes de su firma.

Con esta configuración, las operaciones corporativas, como las distribuciones programadas de rendimiento y las liquidaciones simultáneas de pagos y reembolsos de activos, pueden ejecutarse en un único entorno de gobernanza.

«Según nuestra experiencia, es aquí donde los bancos empiezan a ver la diferencia entre demostrar que un activo puede tokenizarse y gestionar un programa de activos digitales como parte de la actividad habitual», añadió Popat. «La tecnología debe dar soporte a los controles, las aprobaciones y los requisitos de gestión que se mantienen mucho tiempo después de la emisión».

Garantizar flujos de trabajo financieros autónomos basados en IA

Un aspecto clave de la colaboración es mitigar los riesgos operativos a medida que las instituciones comienzan a implementar agentes de software autónomos para el equilibrio dinámico de la liquidez, las operaciones automatizadas de tesorería y los pagos transfronterizos.

Para abordar las preocupaciones sobre el acceso no supervisado a claves privadas, el cofundador y director ejecutivo de Utila, Bentzi Rabi, explicó cómo la arquitectura MPC impone límites estrictos a los sistemas de inteligencia artificial (IA). Por ejemplo, cada transacción solicitada por un agente debe pasar por filtros de políticas automatizados antes de que pueda producirse la firma.

En el caso de acciones que superen los umbrales automatizados, las transacciones se detienen hasta que los responsables de la aprobación o los cofirmantes especializados cumplan los quórum de aprobación configurados en los departamentos designados.

Mientras tanto, Settlemint y Utila tienen previsto llevar a cabo iniciativas comerciales conjuntas en los mercados globales, centrándose inicialmente en la región de Asia-Pacífico. Estas iniciativas conjuntas previstas incluyen implementaciones para clientes institucionales y demostraciones de productos, proyectos piloto en entornos de pruebas regulatorios con las autoridades financieras y programas de formación del mercado sobre la tokenización de activos institucionales.