Lummis kontert Warren und erklärt, der CLARITY Act enthalte mehr als 16 Schutzmaßnahmen gegen illegale Finanzgeschäfte

Lummis: CLARITY Act enthält mehr als 16 Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche

Die US-Senatorin Cynthia Lummis (R-WY) wehrte sich gegen Kritik am „Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act“ und erklärte, der Gesetzentwurf enthalte mehr als 16 Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Sanktionsumgehung, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzaktivitäten. Ihre Äußerungen folgten auf die Behauptung der US-Senatorin Elizabeth Warren (D-MA), der Gesetzentwurf würde diese Risiken noch verschärfen.

Der Austausch zwischen den beiden Politikerinnen folgte auf Warrens Reaktion auf einen Bericht, in dem behauptet wurde, eine Kryptowährungsbörse sei zu einem wichtigen Kanal für illegale iranische Gelder geworden. Warren sagte, der Bericht zeige, dass Gegner weiterhin Kryptowährungen nutzten, um Milliarden von Dollar zu transferieren, und argumentierte, der CLARITY Act würde die Bemühungen zur Unterbindung dieser Aktivitäten schwächen.

Laut der Senatorin aus Wyoming sind mehr als 16 Schutzmaßnahmen gegen illegale Finanzgeschäfte in dem Gesetzentwurf verankert. Lummis wies Vorwürfe bezüglich regulatorischer Lücken zurück und verwies auf die Abschnitte 201, 303 und 305 als konkrete Mechanismen, die speziell darauf ausgelegt seien, Geldwäsche zu bekämpfen, die Umgehung ausländischer Sanktionen zu unterbinden und illegale Finanznetzwerke zu zerschlagen.

Während Befürworter wie Senatorin Lummis diese Maßnahmen als robuste Schutzvorkehrungen anpreisen, halten Kritiker unter der Führung von Senatorin Warren dem entgegen, dass der Rahmen nicht weit genug gehe. Gegner argumentieren, der derzeitige Wortlaut schaffe gefährliche blinde Flecken, da er DeFi-Protokolle (Decentralized Finance) und Mixer für digitale Vermögenswerte nicht angemessen abdecke.

Der CLARITY Act erweitert die AML-Vorschriften, Sanktionsbefugnisse und Instrumente der Strafverfolgung

Gemäß dem CLARITY Act würde Abschnitt 201 die Anforderungen des Bank Secrecy Act (BSA) und der Geldwäschebekämpfung (AML) auf Broker, Händler und Börsen für digitale Vermögenswerte anwenden, indem diese als Finanzinstitute behandelt werden. Betroffene Unternehmen müssten über Compliance-Programme, Risikobewertungen, Compliance-Beauftragte, Mitarbeiterschulungen, unabhängige Prüfungen und Meldungen verdächtiger Aktivitäten verfügen. Die Abschnitte 303 und 305 würden die Durchsetzungsinstrumente des Gesetzentwurfs stärken. Abschnitt 303 würde neue Sanktionsbefugnisse gegen den Iran und andere risikoreiche ausländische Akteure einführen. Abschnitt 305 würde es Kryptobörsen und Emittenten von Stablecoins ermöglichen, mutmaßlich illegale Gelder vorübergehend einzufrieren, während die Strafverfolgungsbehörden gerichtliche Anordnungen einholen, und würde Unternehmen vor zivilrechtlicher Haftung schützen, wenn sie in gutem Glauben handeln. Unter Berufung auf den Bericht, in dem behauptet wird, dass eine Kryptowährungsbörse zu einer wichtigen Drehscheibe für illegale iranische Gelder geworden sei, erklärte Warren am X:

„Ein weiterer Beweis dafür, dass unsere Gegner Kryptowährungen nutzen, um Milliarden zu verschieben. Der ‚Clarity Act‘ würde in seiner derzeitigen Fassung dieses Problem noch verschlimmern.“

Der Gesetzgeber debattiert weiterhin darüber, ob der Gesetzentwurf das richtige Gleichgewicht zwischen der Schaffung eines Regulierungsrahmens für digitale Vermögenswerte und der Stärkung des Schutzes vor Finanzkriminalität findet. Befürworter sagen, die Maßnahme gebe Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusätzliche Instrumente zur Bekämpfung illegaler Finanzgeschäfte an die Hand, während Kritiker argumentieren, die Gesetzgebung solle strengere Schutzmaßnahmen enthalten.