Die US-Operation „Economic Outcast“ zielt auf globale Finanzlebensadern ab

Wie das Finanzministerium den Zugang zum Dollar als Druckmittel einsetzt

Die Operation „Economic Outcast“ bereitet sich darauf vor, den Druck auf ausländische Finanzinstitute auszuweiten. Bessent erklärte gegenüber der Associated Press in einem am 30. August veröffentlichten Interview, dass die USA im Rahmen der Kampagne gegen Transaktionen mit Iran-Bezug planen, diese Woche eine weitere Bank mit Sanktionen zu belegen. Das betreffende Institut wurde nicht namentlich genannt.

Die geplante Maßnahme würde eine Strategie des Finanzministeriums fortsetzen, die auf die internationale Infrastruktur abzielt, die es iranischen Institutionen ermöglicht, Einnahmen zu erzielen, Gelder zu transferieren und Transaktionen in US-Dollar durchzuführen. Die Kampagne des Finanzministeriums umfasst Finanzkanäle, die mit iranischen Ölverkäufen, der Umgehung von Sanktionen, der Beschaffung von Waffen, Cyberoperationen und der Unterstützung regionaler Stellvertretergruppen in Verbindung stehen.

Die Strategie stützt sich zum Teil auf die zentrale Rolle des US-Korrespondenzbankwesens im internationalen Zahlungsverkehr. Ausländische Banken sind in der Regel auf Konten bei US-Instituten angewiesen, um Transaktionen in US-Dollar abzuwickeln, was den amerikanischen Behörden Einfluss auf Finanzaktivitäten außerhalb des Landes verschafft. Der Verlust dieses Zugangs kann die Fähigkeit einer Bank einschränken, Kunden zu bedienen, die am globalen Handel beteiligt sind.

Auch ausländische Institute müssen mit Konsequenzen rechnen, selbst wenn sie keine direkten Beziehungen zu sanktionierten iranischen Banken unterhalten. Das Finanzministerium hat Regierungen und Unternehmen gewarnt, ihre Verbindungen zu iranischen Finanz- und Digitalvermögen abzubrechen, und damit die Reichweite der Kampagne auf Vermittler, Dienstleister und Unternehmen ausgeweitet, die Transaktionen über mehrere Rechtsräume hinweg ermöglichen.

Die Banque Misr UAE zeigt, wie die Strategie funktioniert

Der Vorschlag des Finanzministeriums vom 28. August gegen die Banque Misr UAE verdeutlicht, wie die FinCEN gegen einen Vermittler vorgehen kann, dem vorgeworfen wird, dem Iran den indirekten Zugang zum Dollar-Clearing zu erhalten. Nach der Einschätzung des Finanzministeriums hinsichtlich der Zweigstellen in den VAE wickelten diese zwischen Januar 2024 und Juni 2026 Transaktionen in Höhe von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar für 103 Unternehmen ab, die möglicherweise mit iranischen Schattenbankennetzwerken in Verbindung stehen.

Diese Netzwerke stützen sich angeblich auf in Drittländern wie den Vereinigten Arabischen Emiraten und Hongkong registrierte Scheinfirmen, um die wirtschaftlichen Eigentümer zu verschleiern und die Herkunft der Gelder zu tarnen. Das Finanzministerium erklärte, zu den Kunden der Banque Misr UAE gehörten offenbar Scheinfirmen, die vom iranischen Verteidigungsministerium und dem Korps der Islamischen Revolutionsgarden genutzt wurden, um US-Sanktionen zu umgehen und Geld für den iranischen Obersten Führer Mojtaba Khamenei zu waschen. Finanzminister Scott Bessent erklärte:

„Das Finanzministerium hat versprochen, jede wirtschaftliche Lebensader, die Teheran noch bleibt, zu kappen und der Bedrohung durch das iranische Regime endgültig ein Ende zu setzen. Wir haben zudem gewarnt, dass die Unterstützer des Iran nicht weiterhin Zugang zum US-Dollar und zum globalen Finanzsystem genießen dürfen.“

Der Entwurf einer neuen Verordnung der FinCEN würde es US-Finanzinstituten verbieten, Korrespondenzkonten für die Banque Misr UAE zu eröffnen oder zu führen. Außerdem würden sie verpflichtet, zu verhindern, dass ausländische Korrespondenzkonten Transaktionen abwickeln, an denen die betroffenen Filialen beteiligt sind. Der Vorschlag betrifft die fünf Filialen der Bank in den Vereinigten Arabischen Emiraten, nicht jedoch ihre Geschäftstätigkeiten in Ägypten oder anderen Ländern.

Warum die Kampagne über traditionelle Banken hinausgeht

Die „Operation Economic Outcast“ kombiniert Bankbeschränkungen mit Sanktionen, die sich gegen Ölmakler, Reedereien, Technologieanbieter, Cyberakteure und Netzwerke für digitale Vermögenswerte richten. Ein damit verbundenes Krypto- und Ölzahlungsnetzwerk soll angeblich Kryptowährungen im Wert von über 100 Millionen US-Dollar für Ölverkäufe abgewickelt haben, die das iranische Militär und verbündete Gruppen unterstützten – ein Beispiel dafür, wie Finanzaktivitäten zwischen Bank- und Blockchain-Systemen hin- und herfließen können.

Frühere Durchsetzungsmaßnahmen hatten bereits digitale Wallets, Börsen und Vermittler ins Visier genommen, denen vorgeworfen wurde, dem Iran dabei zu helfen, herkömmliche Finanzbeschränkungen zu umgehen. Bessent erklärte im Mai, dass das Finanzministerium Kryptowährungen im Wert von etwa 1 Milliarde US-Dollar beschlagnahmt habe, die mit dem Iran in Verbindung standen, was zeigt, dass die Strategie der Regierung, finanziellen Druck auszuüben, sowohl traditionelle Vermögenswerte als auch Blockchain-basierte Transfers umfasst.

Öffentliche Blockchain-Daten bieten Ermittlern eine andere Art der Transparenz als herkömmliche Bankunterlagen. Ein Blockchain-Explorer zeigt Transaktionsverläufe, Adressen, Guthaben und Überweisungsdetails an, sodass Behörden und Compliance-Teams Überweisungen untersuchen können, nachdem bestimmte Wallets mit sanktionierten Parteien, staatlich verbundenen Einrichtungen oder mutmaßlichen Finanzvermittlern in Verbindung gebracht wurden.

Der Vorschlag der FinCEN unterliegt weiterhin einer öffentlichen Stellungnahme, bevor die Behörde entscheidet, ob die Beschränkungen endgültig verabschiedet werden. Die Bekanntmachung erschien am 1. September im Federal Register; schriftliche Stellungnahmen sind bis zum 1. Oktober einzureichen.