Der mexikanische Milliardär Ricardo Salinas hält sich von der KI-Blase fern und investiert frisches Fiat-Geld direkt in Bitcoin

„Sobald ich Fiat-Geld in die Hände bekomme, wandle ich es in Bitcoin um“, sagte Salinas den beiden in einem ausführlichen Coindesk-Interview, das am 17. Juni veröffentlicht wurde.

80 % Bitcoin, keine Reue

Salinas stellte eine Zahl klar, die online weit verbreitet war. Er hält nicht 70 % seines Gesamtvermögens in Bitcoin. Diese Zahl bezieht sich speziell auf sein liquides Finanzportfolio, ohne Unternehmen, Immobilien, Flugzeuge und andere Sachwerte.

„In dem von mir verwalteten Finanzportfolio habe ich keine Aktien und keine Anleihen“, sagte er. „Ich habe Bitcoin, Bitcoin-Miner – allerdings nur sehr wenige – sowie Gold- und Silberminenunternehmen.“

Er fügte hinzu, dass er während des jüngsten Kursrückgangs seinen Bitcoin-Anteil von etwa 70 % auf 80 % erhöht habe, während die restlichen 20 % in Aktien von Gold- und Silberminenunternehmen investiert seien.

Wie er dorthin kam

Salinas, geboren 1955, wuchs in einem Haushalt auf, in dem der Nixon-Schock von 1971 die Gespräche am Esstisch beherrschte. Sein Großvater und sein Vater waren Goldbefürworter, die die Abkehr des US-Dollars von der Konvertibilität als Zeichen dessen verfolgten, was er als „Fiat-Betrug“ bezeichnet.

Bitcoin trat 2013 in sein Blickfeld, als es auf einer Konferenz in New York City vorgestellt wurde, zu einer Zeit, als der Preis zwischen 200 und 400 Dollar lag. Zunächst behandelte er es wie ein handelbares Wertpapier.

„Nach einiger Zeit und nachdem ich mich weitergebildet hatte, kam ich zu dem Schluss, dass dies nicht einfach nur ein weiteres Wertpapier war, das man halten und dann wieder verkaufen sollte“, sagte er. „Das war etwas anderes. Es war eine neue und bessere, viel bessere Form von Geld.“

Im Gespräch mit Sanasie und Acuna von Coindesk würdigte er das Buch „The Bitcoin Standard“ von Saifedean Ammous als den Auslöser für seine Überzeugung, dass Bitcoin als monetäres Anlageinstrument Gold überlegen ist.

Sein Rat an Privatanleger

Salinas sprach sich für den Durchschnittskosteneffekt bei Privatanlegern aus und verwies auf die IRA-Struktur in den Vereinigten Staaten als naheliegendes Instrument für ein Engagement in Bitcoin. Er ging noch einen Schritt weiter: „Für die meisten Menschen ist ihr größter Vermögenswert, ihr finanzielles Polster, das Eigenkapital ihres Eigenheims. Finden Sie einen Weg, dies in eine Art Bitcoin-Engagement umzuwandeln.“

Er bestätigte, dass er seine Frau davon überzeugt habe, eine ihr gehörende Immobilie zu beleihen und den Kreditbetrag in Bitcoin zu investieren. Er beschrieb diese Position als Long-Position in einem realen Vermögenswert bei gleichzeitiger Short-Position in einer an Wert verlierenden Fiat-Währung.

Sein Anlage-Ratschlag ist einfach: „Sobald Sie Fiat-Geld erhalten und es loswerden wollen, kaufen Sie, anstatt irgendetwas zu kaufen, lieber Bitcoin, lagern Sie es ein und schauen Sie nicht hin.“ Er verglich diesen Ansatz mit Immobilien: Niemand überprüft jeden Morgen den Marktpreis seines Eigenheims.

Zu Kurszielen und Michael Saylor

Auf die Frage, ob er an die Prognosen von Cathie Wood und Michael Saylor glaube, wonach Bitcoin bis 2030 oder 2031 einen Wert von 1,5 Millionen Dollar erreichen werde, bestätigte Salinas die Richtung, ohne jedoch ein genaues Datum zu nennen. „Es wird eine Million Dollar sein, aber ich weiß nicht, wann“, sagte er den Moderatoren der Sendung.

Er lobte Saylors „Strategy“-Vehikel (ehemals MicroStrategy), insbesondere die STRC-Vorzugsaktie, die 11,5 % in Dollar ausschüttet, und bezeichnete sie als naheliegende Alternative für Anleger, die noch im Fiat-Rahmen agieren und mit traditionellen festverzinslichen Wertpapieren 4 % bis 5 % erzielen.

KI-Aktien lehnte er rundweg ab. „Ich würde niemals in die KI-Blase investieren. Für meine konservative, an Buffett orientierte Wertanlage ist sie viel zu überteuert.“

Überweisungen, Stablecoins und Anchorage

Grupo Elektra zahlt über sein Filialnetz wöchentlich 500 Millionen US-Dollar an Überweisungen in Pesos aus, was etwa der Hälfte aller Überweisungen von den USA nach Mexiko entspricht. Der jährliche Geldfluss liegt zwischen 50 und 60 Milliarden US-Dollar, wobei rund 80 % der mexikanischen Überweisungen nach wie vor in bar ausgezahlt werden. Salinas erklärte, dass sein Unternehmen über seine Tochtergesellschaft Coinpro gemeinsam mit Anchorage Digital daran arbeite, eine auf Stablecoins basierende Zahlungsinfrastruktur aufzubauen, die die USA und Mexiko verbindet. Er beschrieb dies eher als praktische Verbesserung gegenüber dem derzeitigen System denn als philosophisches Bekenntnis zu Stablecoins. „Ein Stablecoin ist nur ein weiterer Token“, bemerkte er während des Interviews. „Ein Stablecoin und eine Bankeinlage – eine digitale Bankeinlage – sind dasselbe.“ Er fügte hinzu, dass Dollar-Stablecoins in erster Linie für die US-Regierung als Finanzierungsmechanismus praktisch seien, nicht für die Menschen, die sie nutzen. Seine bevorzugte langfristige Lösung sieht anders aus:

„Am besten stellt man sich das so vor: Man wechselt in Bitcoin und wickelt die Transaktion dann lokal ab.“

Mexikos Krypto-Pattsituation

Die Banco Azteca, die Bankentochter der Grupo Salinas mit 32 Millionen aktiven Einlegern und 150 Millionen Transaktionen pro Woche, darf keinerlei Krypto-Dienstleistungen anbieten. Die mexikanische Zentralbank hat dauerhafte Anordnungen erlassen, die es lizenzierten Banken verbieten, mit tokenisierten oder Krypto-Vermögenswerten zu handeln.

Salinas führte das Verbot auf eine Regierung zurück, die strukturelle Anreize habe, die Einführung von Kryptowährungen zu unterdrücken, und argumentierte, dass sich die Beamten auf Bargeld und die Dynamik der informellen Wirtschaft stützten, um sich der Rechenschaftspflicht bei der Steuererhebung zu entziehen. Er milderte diese Einschätzung nicht ab. „Sie sind absolut unfähig, korrupt und ein Haufen Lügner“, sagte er über die derzeitige Regierung.

Eine Präsidentschaftskandidatur 2030

Salinas räumte im Coindesk-Interview erstmals ein, dass er 2030 möglicherweise für das Amt des mexikanischen Präsidenten kandidieren werde. Er bezeichnete dies als letzten Ausweg. „Wenn es keinen anderen Ausweg gibt, muss ich leider die Verantwortung übernehmen“, sagte er. Er beschrieb sein derzeitiges Anliegen als die Sicherung der Lebensbedingungen, damit seine Kinder und Enkelkinder nicht nach Miami oder Madrid umziehen müssen. Ob eine Präsidentschaft von Salinas Mexikos regulatorische Haltung gegenüber Bitcoin verändern würde, ist eine Frage, die sein Interview aufwarf, ohne sie zu beantworten.