Brasilien verhängt gegen die Banco Topazio eine Geldstrafe in Höhe von 3,2 Millionen Dollar und ein zweijähriges Verbot des Kryptohandels

Die brasilianische Zentralbank verbietet der Banco Topazio die Durchführung von Kryptohandelsgeschäften

Da Banken in das Kryptowährungsgeschäft einsteigen, achten die Aufsichtsbehörden zunehmend auf die Compliance-Prozesse, die sie befolgen müssen, um diese Geschäfte sicher abzuwickeln. Der Ausschuss für Verwaltungssanktionen (Copas) der brasilianischen Zentralbank verhängte ein zweijähriges Verbot für die Devisen-Kryptowährungsgeschäfte der Banco Topazio aufgrund von Unregelmäßigkeiten bei Transaktionen in Milliardenhöhe.

Der Ausschuss stellte fest, dass die Banco Topazio zwischen Oktober 2020 und September 2021 Compliance-Maßnahmen missachtet habe, als sie Kryptowährungskäufe tätigte, ohne Verfahren zur Überprüfung der Eignung der von diesen Geschäften profitierenden Dritten durchzuführen.

Das Handelsvolumen der Banco Topazio belief sich in diesem Zeitraum auf 1,7 Milliarden US-Dollar und betraf 15 juristische Personen, ohne dass atypische Transaktionen gemeldet wurden. Topazio wurde mit einer Geldstrafe von 3,2 Millionen US-Dollar belegt wegen Unregelmäßigkeiten bei der Feststellung der finanziellen Leistungsfähigkeit der Kunden, Mängeln bei den Registrierungsverfahren und Versäumnissen bei der Ermittlung von AML/CFT-Risiken (Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung).

Diese Transaktionen machten 63 % des Devisenvolumens von Topazio in diesem Zeitraum und 46 % der Marktgeschäfte des Instituts aus. Dies veranlasste den Prüfungsausschuss zu der Feststellung, dass die Unregelmäßigkeiten „schwerwiegender Natur“ seien, was laut Gesetz „den Zweck und die Kontinuität der Aktivitäten oder Operationen innerhalb des nationalen Finanzsystems, des Konsortialsystems oder des brasilianischen Zahlungssystems ernsthaft beeinträchtigen“ könnte.

Ailton Aiquino, Leiter der Aufsicht bei der Zentralbank, deutete an, dass dieselben Verbote als Vorsichtsmaßnahme auch gegen andere Institute verhängt werden könnten, sollte die Bank diese als Verstoß gegen die Vorschriften ansehen.

Er kam zu dem Schluss, dass es angesichts der steigenden Popularität von Krypto-Assets in der brasilianischen Wirtschaft wichtig sei, „alle in diesem Markt tätigen Akteure zu warnen und ihnen klarzumachen, dass die Bankenaufsicht aufmerksam und wachsam gegenüber abweichendem Verhalten ist, das zu Geschäftsmodellen führen könnte, die Geldwäscheoperationen ermöglichen“.

Die Ankündigung der Maßnahme folgt auf das Verbot der Zentralbank, Kryptowährungen in regulierten Zahlungssystemen zu verwenden, sowie auf ein landesweites Verbot von Märkten für nichtfinanzielle Ereignisse.