Zimbabwes centralbankafdeling offentliggør lovgivningsrammer for kryptovirksomheder

Nye juridiske definitioner

Reserve Bank of Zimbabwes Financial Intelligence Unit har udstedt et offentligt påbud, der kræver, at alle udbydere af virtuelle aktiver formelt registrerer sig hos tilsynsmyndigheden. Direktivet fra den 16. juni cementerer regeringens overgang til en integreret og overvåget reguleringsmodel for kryptovirksomheder.

Dette reguleringsinitiativ udspringer af finansloven nr. 7 af 2025, der blev vedtaget i december 2025, og som ændrede § 2 i Zimbabwes lov om hvidvaskning af penge og udbytte fra kriminalitet. Denne ændring indarbejdede formelt udbydere af tjenester vedrørende virtuelle aktiver, eller VASP'er, i den lovmæssige definition af en »finansiel institution«.

På baggrund af disse nyligt udvidede beføjelser offentliggjorde Zimbabwes finansminister den 10. juni 2026 forordningen om hvidvaskning af penge og udbytte fra kriminalitet (registrering af udbydere af tjenester vedrørende virtuelle aktiver) i lovtidende under lovinstrument nr. 99 af 2026. I henhold til den nyindførte lov skal enhver fysisk eller juridisk person, der tilbyder eller formidler veksling af kryptovalutaer og fiat-valutaer, registrere sig lovmæssigt. Dette gælder også for enheder, der leverer opbevarings- og finansielle tjenester i forbindelse med kryptovalutaer.

Ifølge en erklæring udsendt af FIU er det primære formål med den nye ramme overholdelse af reglerne, nærmere bestemt at bringe Zimbabwe på linje med internationale standarder for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. FIU er udpeget som den primære tilsynsmyndighed med ansvar for håndhævelsen af disse lovbestemte foranstaltninger.

FIU har dog udtrykkeligt advaret de berørte parter om, at registrering hos enheden udelukkende sker med henblik på overvågning og ikke giver virksomhederne en generel erhvervstilladelse.

»Registrering hos FIU med henblik på bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme udgør ikke i sig selv en tilladelse til at drive virksomhed i Zimbabwe,« hedder det i den offentlige meddelelse.

VASP’er er stadig forpligtet til selvstændigt at indhente de nødvendige driftsgodkendelser, licenser eller tilladelser fra andre relevante nationale myndigheder, såsom RBZ eller Securities and Exchange Commission of Zimbabwe, afhængigt af deres forretningsmodeller.

Sideløbende med registreringskravet udsendte FIU en påmindelse til offentligheden om kryptovalutamarkedets iboende og højrisikable karakter. Tilsynsmyndigheden understregede, at registrering ikke fjerner finansielle risici eller fungerer som en garanti mod tab.

FIU fremhævede flere centrale risici, som investorer nøje skal overveje, herunder kryptovalutaers volatilitet, cyberangreb, svindel og bedrageri. Den advarede også om, at kryptobrugere, i modsætning til traditionelle bankkunder, har begrænsede eller ingen klagemuligheder eller erstatningsmekanismer.