Ifølge den normative bekendtgørelse nr. 739, der blev udstedt fredag, skal VASP’er nu gennemgå en revision foretaget af en godkendt tredjepart for at opnå tilladelse til at drive virksomhed i Brasilien. Kravet skærper den i forvejen strenge lovgivning og gør det dermed sværere at opnå en licens i Brasilien.
Nye regler for kryptovaluta i Brasilien: Centralbanken kræver strenge uafhængige revisioner af VASP’er
SKREVET AF
DEL
Vigtige pointer
- Brasiliens centralbank udstedte instruks 739, der tvinger VASP'er til at gennemgå uafhængige revisioner for at opnå licenser.
- Revisionerne skal sikre, at hver VASP er forberedt på at bekæmpe og forebygge kryptorelateret kriminalitet.
- Efter sagen om Hidden Flow på 5 mia. dollar vil Brasiliens nye regler skærpe tilsynet for at undgå hvidvaskning af kryptovaluta.
Brasiliens centralbank indfører revisionskrav for VASP'er
Brasiliens centralbank har indført endnu et krav for at godkende driften af udbydere af virtuelle aktiver (VASP'er) i landet.
I henhold til normativ instruks nr. 739, der blev udstedt fredag, kræver banken nu, at VASP'er fremlægger en uafhængig revision fra en enhed, der er registreret hos den brasilianske værdipapir- og børskommission (CVM), for at udstede driftslicenser.
Revisionerne, der benævnes "rapporter om rimelig sikkerhed", skal indeholde data, der vurderer VASP'ens overholdelse af lovgivningen på forskellige områder, herunder institutionel politik, organisationsstruktur og medarbejderuddannelse; intern risikovurdering vedrørende brugen af virksomhedens produkter og tjenester i forbindelse med hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme; samt procedurer til at kende sine kunder.
Desuden skal denne rapport også vurdere den reviderede VASP's beredskab med hensyn til overvågning, udvælgelse, analyse og rapportering af transaktioner og situationer, hvor der er mistanke om hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme og masseødelæggelsesvåben; overvågning og analyse af beviser for forekomst eller forsøg på svindel og bedrageri; samt administrativ indefrysning af aktiver.
Banken erklærede, at disse foranstaltninger har til formål at "øge sikkerheden i beslutningerne i godkendelsesprocesserne, samtidig med at landets tilpasning til internationale praksis og standarder for bekæmpelse af disse forbrydelser styrkes." Den understregede også, at "verifikation gennem uafhængig revision bidrager til større gennemsigtighed og pålidelighed i de kontroller, der indføres af virksomhederne i sektoren."
Tiltagene kommer efter Operation Hidden Flow, en højprofileret operation rettet mod seks fintech-virksomheder, der ulovligt flyttede over 5 milliarder dollars, og som afslørede brugen af digitale aktiver til hvidvaskning af penge.
Primeiro Comando da Capital, en narkotikahandelorganisation, der for nylig blev udpeget af Trump-administrationen som Specially Designated Global Terrorists (SDGT), mistænkes for at stå bag disse operationer.
