Brasilien pålægger Banco Topazio en bøde på 3,2 millioner dollar og et toårigt forbud mod handel med kryptovaluta

Brasiliens centralbank forbyder Banco Topazio at udføre kryptotransaktioner

I takt med at bankerne går ind i kryptovalutabranchen, bliver tilsynsmyndighederne mere opmærksomme på de compliance-processer, de skal følge for at udføre disse transaktioner sikkert.

Den brasilianske centralbanks udvalg for administrative sanktioner (Copas) har pålagt Banco Topazio et toårigt forbud mod udenlandske kryptovalutahandler på grund af uregelmæssigheder i transaktioner til en værdi af milliarder af dollars.

Udvalget fastslog, at Banco Topazio tilsidesatte compliance-foranstaltninger mellem oktober 2020 og september 2021, hvor banken gennemførte køb af kryptovaluta uden at følge procedurerne for at fastslå kvalifikationerne hos de tredjeparter, der nød godt af disse transaktioner.

Banco Topazios handelsvolumen i denne periode nåede op på 1,7 milliarder dollars, der involverede 15 juridiske enheder, uden at der blev givet besked om atypiske transaktioner. Topazio blev idømt en bøde på 3,2 millioner dollars for uregelmæssigheder i vurderingen af kundernes økonomiske formåen, mangler i registreringsprocedurerne og manglende vurdering af AML/CFT-risici (bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme).

Disse transaktioner udgjorde 63 % af Topazios valutahandelsvolumen i perioden og 46 % af institutionens markedsoperationer. Dette fik undersøgelsesudvalget til at fastslå, at uregelmæssighederne var af "alvorlig karakter", hvilket ifølge loven kunne "påvirke formålet med og kontinuiteten i aktiviteter eller operationer inden for det nationale finansielle system, konsortiesystemet eller det brasilianske betalingssystem alvorligt".

Ailton Aiquino, chef for tilsynet i centralbanken, antydede, at disse samme forbud kunne anvendes mod andre institutioner som en forebyggende foranstaltning, hvis banken anser dem for at overtræde reglerne.

Han konkluderede, at det i lyset af kryptoaktivers stigende popularitet i den brasilianske økonomi var vigtigt at "advare og gøre det klart for alle aktører på dette marked, at banktilsynet er opmærksomt og årvågent over for afvigende adfærd, der kan føre til forretningsmodeller, der muliggør hvidvaskning af penge."

Meddelelsen om foranstaltningen kommer, efter at centralbanken har forbudt brugen af kryptovaluta i regulerede betalingssystemer og indført et landsdækkende forbud mod ikke-finansielle begivenhedsmarkeder.