Společnost Ripple zavádí první tokenizovaný fond společnosti Aviva do XRP Ledgeru

Aviva přesouvá regulovaný likviditní fond na blockchain

Společnosti Ripple a Aviva Investors, globální divize správy aktiv společnosti Aviva plc, oznámily 29. července spuštění tokenizované třídy podílů pro fond Aviva Investors USD Liquidity Fund na platformě XRP Ledger. Tímto krokem se jejich partnerství uzavřené v únoru proměnilo v reálný investiční produkt.

Tato třída digitálních podílů si zachovává investiční cíl, rizikový profil, likvidní charakteristiky a regulační ochranu tradičního fondu, přičemž pro emisi a správu využívá blockchainovou infrastrukturu.

Generální ředitel Aviva Investors Mark Versey uvedl:

„Jsme nadšeni, že můžeme oznámit uvedení našeho prvního fondu v oblasti tokenizace, a to díky přidání nové tokenizované třídy akcií pro náš fond USD Liquidity Fund.“

Společnost Aviva popsala toto uvedení na trh jako „první tokenizaci fondu Aviva Investors“ v návaznosti na partnerství se společností Ripple uzavřené na začátku tohoto roku. Oprávnění investoři mohou tuto třídu akcií držet prostřednictvím digitálních peněženek, zatímco podkladové portfolio zůstává u tradičního správce fondu. Komainu, regulovaný institucionální správce digitálních aktiv, zajišťuje správu tokenizované třídy podílů, zatímco Licuido, poskytovatel blockchainové infrastruktury, dodává technologii pro vydávání a správu podílů fondu v blockchainu.

Toto uvedení na trh představuje počáteční fázi širšího partnerství společností Aviva a Ripple, které nastínilo plány na umístění regulovaných fondových struktur na XRPL v průběhu roku 2026 a dále. První produkt společnosti Aviva uvedený do provozu vytváří základ pro další tokenizované nabídky a zároveň zachovává zavedenou ochranu investorů. Spolupráce mezi těmito dvěma firmami představuje první partnerství společnosti Ripple s evropským správcem aktiv. Dokončené uvedení na trh posouvá vztah od vývoje k distribuci v reálném provozu a poskytuje oprávněným institucím přístup k konvenčnímu krátkodobému portfoliu prostřednictvím podílových listů fondu založených na blockchainu.

Irský dohled zajišťuje stabilitu tokenizované struktury

Regulační dohled zůstává ústředním prvkem produktu, který funguje prostřednictvím irské fondové struktury v rámci zavedeného investičního rámce. Fondový registr Irské centrální banky uvádí společnost Aviva Investors Liquidity Funds plc jako autorizovaný subjekt pro kolektivní investice do převoditelných cenných papírů, běžně známý jako UCITS, přičemž dolarový fond patří mezi její schválené podfondy.

Společnost Aviva uvedla:

„Nová tokenizovaná třída podílů byla rovněž schválena Irskou centrální bankou (CBI), což představuje regulační prvenství v oblasti tokenizovaných fondových struktur.“

Schválení centrální bankou zajišťuje, že správa, úschova a ochrana investorů probíhají v rámci regulované struktury, zatímco tokenizace mění způsob zaznamenávání a správy vlastnictví. Tento model může oslovit instituce, které usilují o vyšší provozní efektivitu, aniž by opustily zavedené rámce peněžního trhu.

XRPL získává další institucionální fondový produkt

XRPL podporuje emisi a správu tokenizovaných podílů prostřednictvím nízkonákladových transakcí a infrastruktury navržené pro regulované finanční trhy. Společnost Aviva uvedla, že účetní kniha zpracovala více než 4 miliardy transakcí, podporuje téměř 8 milionů aktivních peněženek a opírá se o více než 130 nezávislých validátorů.

Toto uvedení navazuje na první tokenizovaný peněžní trhový fond na XRPL, který prostřednictvím tokenizační platformy Archax umístil produkt dolarové likvidity společnosti abrdn do sítě. Vstup společnosti Aviva přidává další institucionální nabídku, která kombinuje irskou strukturu UCITS, přístup k digitální peněžence a regulovanou úschovu.

Širší vývoj na rozšiřujícím se trhu s tokenizovanými aktivy v síti XRPL zahrnuje fondy, cenné papíry, repo smlouvy a úvěry. Třída akcií společnosti Aviva přidává produkt pro správu hotovosti, který oprávněným investorům poskytuje tokenizovaný nárok na diverzifikované portfolio při zachování rizikového a likviditního profilu konvenčního fondu.