Lucembursko rozšiřuje výstrahy své finanční zpravodajské jednotky (FIU) na kryptoměnové burzy

Zaměření na mezery v oblasti kryptoměn

Lucembursko zařazuje kryptoměnové burzy do svého systému nouzových finančních výstrah v rámci nové protipodvodové legislativy, která vstoupí v platnost 8. srpna, čímž rozšiřuje rozsáhlá oznámení o zmrazení aktiv i mimo tradiční banky jako součást boje proti významným korporátním podvodům.

Podle zprávy dává zákon č. 8722 národní Jednotce pro finanční zpravodajství (FIU) bezprecedentní pravomoc vydávat výstrahy s rychlou reakcí v celém finančním sektoru země, jakmile jsou identifikovány podvodné účty. Zásadní je, že opatření nařizuje, aby kryptoměnové burzy působící v Lucembursku dostávaly varování stejně jako tradiční banky a platební instituce – čímž se uzavírá kritická mezera v zákoně, která podvodníkům umožňovala rychle převádět ukradené peníze do digitálních aktiv.

Lucembursko se v důsledku nedávných změn v regulaci Evropské unie stalo významným evropským centrem pro kryptoměnové platformy, což z poskytovatelů digitálních peněženek učinilo hlavní cíl pro zločince, kteří se snaží převést nelegální prostředky na kryptoměny. Tento legislativní krok navazuje na ničivý podvod typu „CEO fraud“ z roku 2024, při kterém bylo z humanitární charity Caritas odcizeno něco přes 70 milionů dolarů.

Podle dřívějších pravidel mohly banky blokovat transakce na označené účty pouze v rámci svých vlastních interních systémů. Jakmile se prostředky přesunuly k jinému finančnímu poskytovateli nebo na kryptoměnovou burzu, neměly orgány k dispozici žádný zákonný mechanismus, jak upozornit přijímající instituci, aby zastavila příchozí nebo odchozí převody.

Max Braun, ředitel FIU, uvedl, že zahrnutí kryptoměnových burz do mezisektorového varovného systému „zkomplikuje mezinárodním podvodným syndikátům výběr prostředků z těchto účtů“.

„Pro FIU se tím otevírá nová možnost, jak zabránit podvodům typu ‚CEO fraud‘,“ řekl Braun novinářům a poznamenal, že toto opatření poskytuje zásadní ochranu před odpovědností provozovatelům kryptoměnových peněženek, jejichž zákaznická základna se z převážné části nachází mimo Velkovévodství.

Návrh zákona, který v březnu předložila ministryně spravedlnosti Elisabeth Margue, v červenci jednomyslně prošel parlamentem a 4. srpna byl zveřejněn v úředním věstníku Velkovévodství, Journal officiel.

Braun poznamenal, že varování budou zasílána prostřednictvím zabezpečeného IT systému splňujícího požadavky na ochranu dat přímo oprávněným finančním a kryptoměnovým poskytovatelům v Lucembursku. Agentura uspořádala 6. srpna informační schůzku s pracovníky odpovědnými za dodržování předpisů, aby zajistila okamžité zavedení opatření po vstupu zákona v platnost o dva dny později.

Ačkoli Braun označil rozšíření výstrah o kryptoměny za významný krok vpřed, varoval, že toto opatření „nevyřeší celý problém“ sofistikovaných podnikových podvodů.

Podle statistik ministerstva spravedlnosti zaznamenala lucemburská policie v roce 2024 celkem 6 382 případů podvodů, což představuje meziroční nárůst o téměř 4 %. Počet hlášení o podvodech a podvodných praktikách podaných finančními odborníky vzrostl ve stejném období o 32 % na více než 18 000 případů. Jednotka FIU s 75 členy, která působí pod lucemburskou státní prokuraturou, je ústředním orgánem pověřeným bojem proti praní špinavých peněz, financování terorismu a finanční kriminalitě.