ওয়াশিংটন অঙ্গরাজ্য ক্রিপ্টো কিয়স্ক প্রতিষ্ঠানের বিরুদ্ধে ১.০৩ মিলিয়ন ডলারের জরিমানা ও নিষেধাজ্ঞা চাচ্ছে

ওয়াশিংটন নিয়ন্ত্রক সংস্থা লাইসেন্স বাতিলের উদ্যোগ নিয়েছে

ওয়াশিংটন স্টেট ডিপার্টমেন্ট অফ ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন্স (DFI) ৩ সেপ্টেম্বর ঘোষণা করেছে যে তারা GPD Holdings LLC (যারা Coinflip নামে ব্যবসা করে) এবং সিইও বেঞ্জামিন ওয়াইসের বিরুদ্ধে অভিযোগ দায়ের করেছে। ওয়াশিংটনের ইউনিফর্ম মানি সার্ভিসেস অ্যাক্ট লঙ্ঘনের অভিযোগের পরিপ্রেক্ষিতে এই এনফোর্সমেন্ট অ্যাকশনটি জরিমানা, রিফান্ড এবং বিধিনিষেধ চাইছে।

সংস্থাটি বলেছে:

“DFI Coinflip-এর লাইসেন্স বাতিল করতে, কোম্পানি ও তাদের দায়িত্বশীল ব্যক্তিকে শিল্প থেকে নিষিদ্ধ করতে, এবং কোম্পানি ও তাদের দায়িত্বশীল ব্যক্তিকে $1,029,600 জরিমানা পরিশোধের নির্দেশ দিতে চায়।”

অভিযোগগুলো ২০২৫ সালের একটি পরীক্ষার পর এসেছে, যেখানে নাকি কমপ্লায়েন্স ও ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার ঘাটতি চিহ্নিত হয়। DFI বলেছে, Coinflip-এর ক্রিপ্টো কিয়স্ক ব্যবসায় সিনিয়রদের জন্য প্রতারণার ঝুঁকি বেশি—যারা কোম্পানির ওয়াশিংটন ব্যবসার ৫০% এরও বেশি তৈরি করেছে। ঝুঁকিপূর্ণ ভোক্তাদের লক্ষ্য করে ক্রিপ্টো এটিএম প্রতারণা কর্তৃপক্ষের ক্রমবর্ধমান নজর কেড়েছে। DFI ডিরেক্টর চার্লি ক্লার্ক বলেছেন: “রাজ্য নিয়ন্ত্রকদের পরীক্ষামূলক কাজ অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ, এবং কোম্পানিগুলো কমপ্লায়েন্স প্রত্যাশা পূরণে ব্যর্থ হলে DFI সমস্যা সমাধানে পদক্ষেপ নেবে।”

DFI অভিযোগিত কমপ্লায়েন্স ব্যর্থতার বিস্তারিত দিয়েছে

১৩-পৃষ্ঠার অভিযোগ বিবৃতি, যা ২৬ আগস্ট জারি হয়েছে, তাতে অভিযোগ করা হয়েছে যে Coinflip-এর পর্যাপ্ত অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণ ছিল না এবং তারা কিছু গ্রাহককে প্রয়োজনীয় পরিচয়সংক্রান্ত তথ্য ছাড়াই লেনদেন করতে দিয়েছে। এতে অপর্যাপ্ত লেনদেন পর্যবেক্ষণ, সীমা প্রয়োগ না করা, ভুল নিয়ন্ত্রক প্রতিবেদন, দেরিতে কারেন্সি ট্রান্স্যাকশন রিপোর্ট, অস্পষ্ট ফি প্রকাশ, এবং কয়েক মাস ধরে বকেয়া থাকা ট্রান্স্যাকশন-অ্যালার্ট ব্যাকলগের কথাও উল্লেখ আছে।

DFI আরও অভিযোগ করেছে যে পর্যালোচিত সময়ের একটি অংশে Coinflip যথেষ্ট শিওরটি বন্ড কভারেজ বজায় রাখতে ব্যর্থ হয়েছে এবং কিছু ব্যাংকিং সম্পর্ক, আইনি পদক্ষেপ, এবং ওয়াশিংটন গ্রাহকদের প্রভাবিত করা একটি ডেটা ব্রিচ দ্রুত রিপোর্ট করেনি। অভিযোগগুলো এসেছে ক্রিপ্টো কিয়স্ক কমপ্লায়েন্স ও মানি লন্ডারিং ঝুঁকি নিয়ে বিস্তৃত নজরদারির মধ্যে। কোম্পানির নাকি একটি কমপ্লায়েন্ট রিফান্ড নীতিও ছিল না এবং নির্ধারিত সময়ের মধ্যে অন্তত ১৫ জন গ্রাহককে রিফান্ড দিতে ব্যর্থ হয়েছে।

ওয়াশিংটনের বাইরেও ক্রিপ্টো কিয়স্ক জালিয়াতি নজরদারির মুখে পড়েছে। ফেডারেল আইনপ্রণেতারা ক্রিপ্টো এটিএম জালিয়াতি প্রতিরোধ আইন প্রস্তাব করেছেন, কারণ ২০২৫ সালে আমেরিকানরা ক্রিপ্টো এটিএম ও কিয়স্কে প্রায় $389 মিলিয়ন ক্ষতির রিপোর্ট করেছে। FBI ডেটা অনুযায়ী, ৬০ বছর বা তার বেশি বয়সী প্রাপ্তবয়স্করা ওই ক্ষতির প্রায় $257.5 মিলিয়ন রিপোর্ট করেছে।

সাধারণ কৌশলগুলোর মধ্যে রয়েছে কলাররা সরকারী সংস্থা, ব্যাংক, আইন প্রয়োগকারী কর্মকর্তা, বা বিনিয়োগ পেশাজীবীর পরিচয় দিয়ে ভুক্তভোগীদেরকে ক্রিপ্টো কিয়স্কে নগদ জমা দিতে নির্দেশ দেয়। প্রতিষ্ঠিত ক্রিপ্টো জালিয়াতি প্রতিরোধের পদ্ধতির মধ্যে আছে অপ্রত্যাশিত অনুরোধগুলো স্বাধীনভাবে যাচাই করা এবং চাপের মুখে ক্রিপ্টোকারেন্সি পাঠানোর দাবি প্রত্যাখ্যান করা।

অভিযোগগুলো রিফান্ড এবং শিল্পে নিষেধাজ্ঞা দাবি করছে

প্রস্তাবিত আদেশে ১ সেপ্টেম্বর, ২০২৩ থেকে শুরু করে লেনদেন সম্পন্ন করা ওয়াশিংটন গ্রাহকদের বিভিন্ন গোষ্ঠীকে অন্তর্ভুক্ত করে রিফান্ড দিতে বলা হবে। ৬০ বছর বা তার বেশি বয়সী গ্রাহকরা লেনদেন ফি এবং মার্কআপ পাবেন, আর একটি গোপনীয় সংযুক্তিতে চিহ্নিত কিছু গ্রাহক তাদের সম্পূর্ণ লেনদেনের অঙ্ক, ফি, এবং মার্কআপ পাবেন।

ওয়াশিংটনের অভিযোগ Coinflip-এর বিরুদ্ধে অন্যান্য একাধিক রাজ্যে লক্ষ্যভিত্তিক পদক্ষেপের পর এসেছে। উদাহরণস্বরূপ, টেক্সাস জুলাই ২০২৩ এবং ফেব্রুয়ারি ২০২৬-এ লাইসেন্সবিহীন স্টেবলকয়েন মানি ট্রান্সমিশন সংক্রান্ত সম্মতি আদেশ জারি করে, যথাক্রমে $31,600 এবং $40,839.75 জরিমানা আরোপ করেছে। ওয়াশিংটনের ফাইলিংয়ে ডিসেম্বর ২০২৪-এ দায়ের করা মিনেসোটা ডিপার্টমেন্ট অফ কমার্স-এর একটি সম্মতি আদেশও উল্লেখ করা হয়েছে। আইওয়া অ্যাটর্নি জেনারেল ব্রেনা বার্ড ফেব্রুয়ারি ২০২৫-এ অতিরিক্ত এবং প্রায়ই গোপন ফি-এর অভিযোগে Coinflip-এর বিরুদ্ধে মামলা করেন, অন্যদিকে মিসৌরি অ্যাটর্নি জেনারেল মে মাসে Coinflip-এর বিরুদ্ধে মামলা করেন, যেখানে ক্ষতিপূরণ, পরিচালনা নিষেধাজ্ঞা, এবং সর্বোচ্চ $1.826 মিলিয়ন জরিমানা চাওয়া হয়েছে। Coinflip লঙ্ঘন স্বীকার না করেই টেক্সাসের আদেশগুলোতে সম্মত হয় এবং মিসৌরি মামলাটিকে ভিত্তিহীন বলে দাবি করে।

ওয়াশিংটনের ফাইলিংটি চূড়ান্ত এনফোর্সমেন্ট আদেশ নয়, বরং অভিযোগের বিবৃতি হিসেবে রয়ে গেছে। Coinflip এবং ওয়াইস অভিযোগ, প্রস্তাবিত রিফান্ড, লাইসেন্স বাতিল, জরিমানা এবং শিল্পে নিষেধাজ্ঞার বিরুদ্ধে প্রশাসনিক শুনানির আবেদন করতে পারেন। DFI আরও $3,837 তদন্ত ফি, মামলা পরিচালনার খরচ, এবং সংশ্লিষ্ট কোম্পানি রেকর্ডে ধারাবাহিক প্রবেশাধিকার চাইছে।