ক্যালিফোর্নিয়ায় বিটকয়েন এটিএম প্রতারণার শিকারদের ৪.৮ মিলিয়ন ডলার পরিশোধের আদেশ

প্রতারণা প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা সংক্রান্ত ত্রুটির কারণে Coinflip-কে ক্ষতিপূরণ আদেশ ক্যালিফোর্নিয়ার আর্থিক সুরক্ষা ও উদ্ভাবন বিভাগ (DFPI), রাজ্যের আর্থিক নিয়ন্ত্রক, ৪ নভেম্বর ঘোষণা করেছে যে তারা Coinflip-কে ক্যালিফোর্নিয়ার প্রতারণার শিকারদের ক্ষতিপূরণ হিসেবে ৪.৮ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ প্রদান করতে

ক্যালিফোর্নিয়ার আর্থিক সুরক্ষা ও উদ্ভাবন বিভাগ (DFPI), রাজ্যের আর্থিক নিয়ন্ত্রক, ৪ নভেম্বর ঘোষণা করেছে যে এটি Coinflip-কে ক্যালিফোর্নিয়ার প্রতারণার শিকারদের ক্ষতিপূরণ হিসেবে ৪.৮ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ প্রদান করতে নির্দেশ দিয়েছে। এজেন্সিটি প্রয়োজনীয় অর্থপ্রদানকে পূর্ণ ক্ষতিপূরণ হিসেবে বর্ণনা করেছে। Coinflip-এর বিরুদ্ধে জারি করা আদেশে সংস্থাটি আরও নির্দেশ দিয়েছে যে কোম্পানিটি DFPI-কে অবৈধভাবে আদায় করা অতিরিক্ত ফি বাবদ ৩৫০,০০০ ডলারেরও বেশি অর্থ প্রদান করবে।

তদন্তকারীরা জানতে পেরেছেন যে, ২০২১ সাল থেকে অপারেটর যথাযথভাবে ব্যবহারকারীদের শনাক্ত করতে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ, প্রতিরোধ, রিপোর্ট ও প্রশমন করতে ব্যর্থ হয়েছে। ওই সংস্থা জানিয়েছে, এই ব্যর্থতা প্রতারকদের গ্রাহকদের শোষণ করতে এবং তাদের সম্পদ লোপাট করতে সহায়তা করেছে। DFPI কমিশনার কেসি মোহসেনি বলেছেন:

"ক্যালিফোর্নিয়ায় ব্যবসা করার জন্য শক্তিশালী প্রতারণা-বিরোধী এবং ভোক্তা-সুরক্ষা অনুশীলন একটি বাধ্যবাধকতা, পরামর্শ নয়।"

প্রাপ্ত তথ্য অনুযায়ী, ১,০০০ ডলারের দৈনিক গ্রাহক সীমা অতিক্রমকারী লেনদেন, ক্রয়ের আগে লিখিত তথ্য প্রকাশ না থাকা এবং অসম্পূর্ণ রসিদও পাওয়া গেছে। DFPI ডিজিটাল আর্থিক সম্পদ আইন, যা ক্রিপ্টো ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ করে এবং কিওস্ক সুরক্ষা ব্যবস্থা নির্ধারণ করে, এবং ফেডারেল মানি লন্ডারিং বিরোধী প্রয়োজনীয়তার কথা উল্লেখ করেছে। এটি ক্যালিফোর্নিয়া ভোক্তা আর্থিক সুরক্ষা আইনও উল্লেখ করেছে, যা অবৈধ, অন্যায়, প্রতারণামূলক বা অত্যাচারমূলক আর্থিক অনুশীলন নিষিদ্ধ করে।

কিয়স্ক প্রতারণাগুলো মিথ্যা দাবি করে যে টাকাকে সুরক্ষা দিতে হবে

DFPI অনুসারে, ক্যালিফোর্নিয়ায় Coinflip-এর মেশিনগুলো সাধারণত মুদি দোকান, গ্যাস স্টেশন এবং কনভেনিয়েন্স স্টোরে পরিচালিত হয়। নিয়ন্ত্রক সংস্থা কিওস্ক লেনদেনগুলোকে তাৎক্ষণিক, অপরিবর্তনীয় এবং ভোক্তাদের জন্য অনুসরণে কঠিন হিসেবে বর্ণনা করেছে। এটি এই মেশিন সংক্রান্ত প্রতারণার ক্ষেত্রে বিশেষ করে প্রবীণদের ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত করেছে।

প্রতারকরা প্রতারণামূলক সহায়তা বার্তা এবং ছদ্মবেশের কৌশল ব্যবহার করে বিশ্বাসযোগ্য সংস্থা হিসেবে নিজেকে উপস্থাপন করে এবং অ্যাকাউন্ট সংক্রান্ত সমস্যা তৈরি করে। ফেডারেল ট্রেড কমিশন সন্দেহজনক কার্যকলাপের দাবি বা কম্পিউটার নিরাপত্তা সতর্কবার্তার মাধ্যমে শুরু হওয়া এই ধরনের স্কিম বর্ণনা করেছে। এরপর ভুক্তভোগীদের নগদ টাকা তুলে তা নিকটস্থ কিয়োস্কে স্থানান্তর করতে চাপ দেওয়া হয়।

এই বিটকয়েন এটিএম ছদ্মবেশ প্রতারণায়, একটি সরবরাহিত কিউআর কোড ক্রয়কৃত ক্রিপ্টোকারেন্সি সরাসরি প্রতারকের ওয়ালেটে পাঠায়। ২০২৪ সালের প্রথমার্ধে কিওস্ক প্রতারণা ক্ষতির প্রায় ৮৬% সরকারি, ব্যবসায়িক ও প্রযুক্তিগত সহায়তার ছদ্মবেশ সংক্রান্ত ছিল। সেই সময়কালে মেশিন-সংক্রান্ত রিপোর্টকৃত ক্ষতির প্রায় ৭১%ই ৬০ বছর বা তার বেশি বয়সী মানুষদের।

ক্ষতিপূরণের বাইরে, ক্যালিফোর্নিয়া Coinflip-কে বেআইনি, অন্যায়, বিভ্রান্তিকর বা অত্যাচারমূলক কার্যক্রম বন্ধ করতে আদেশ দিয়েছে এবং একাধিক কিয়স্ক অপারেটরের বিরুদ্ধে আইন প্রয়োগ অব্যাহত রেখেছে। পূর্বের পদক্ষেপগুলির মধ্যে Hermes Bitcoin বন্ধ করা এবং RockItCoin, Coinme, ও Coinhub-এর উপর আর্থিক নিষেধাজ্ঞা আরোপ করা অন্তর্ভুক্ত ছিল। DFPI একটি ক্রিপ্টো স্ক্যাম ট্র্যাকার পরিচালনা করে এবং ভোক্তা প্রতারণার অভিযোগ গ্রহণ করে।

রাজ্যগুলো অপারেটরদের কাছ থেকে ফেরত এবং তদন্তমূলক পুনরুদ্ধার অনুসরণ করছে

অ্যারিজোনা ৩৫ জন ক্রিপ্টো এটিএম ভুক্তভোগীর জন্য মোট $171,332-এর পূর্ণ ফেরত নিশ্চিত করেছে, যা ১২ আগস্ট ঘোষণা করা হয়। এর বাধ্যতামূলক ক্ষতিপূরণ বিধানগুলি সেই গ্রাহকদের অন্তর্ভুক্ত করে যারা অপারেটরের সাথে ১০ দিনেরও কম সময় ছিলেন। যোগ্যতা অর্জনের জন্য ৩০ দিনের মধ্যে রিপোর্ট করা এবং প্রতারণামূলক প্ররোচনা নিশ্চিত করার জন্য নথিপত্র দাখিল করা আবশ্যক।

অন্যদিকে, অ্যালাবামার ক্রিপ্টো এটিএম প্রতারণা ফেরত সংক্রান্ত শর্তাবলী ১ অক্টোবর থেকে কার্যকর হয়েছে। যোগ্য নতুন গ্রাহকরা লেনদেনের পূর্ণ পরিমাণ এবং ফি পেতে পারেন, আর বিদ্যমান গ্রাহকরা মূল্যের অর্ধেক এবং সমস্ত ফি পাওয়ার যোগ্য। উভয় ক্ষেত্রেই ৬০ দিনের মধ্যে রিপোর্ট করতে হবে।

ওহাইওর তদন্তকারীরা একটি ভুয়া মাইক্রোসফট সাপোর্ট স্কিমের মাধ্যমে ক্রিপ্টো এটিএমের মাধ্যমে চুরি হওয়া ১৫,৩০০ ডলার ফেরত আনতে সক্ষম হয়েছেন। তদন্তকারীরা তহবিলগুলো খুঁজে বের করে জব্দ করার পর ৮ অক্টোবর ৬৩ বছর বয়সী ওই নারী তার টাকা ফেরত পেয়েছেন। এজেন্টরা অ্যালেন কাউন্টি প্রসিকিউটরের অফিসের সঙ্গে সমন্বয় করে তল্লাশির ওয়ারেন্ট পেয়েছিলেন।