ক্রিপ্টো আইনে এই সপ্তাহে (২৫ অক্টোবর, ২০২৬)

নিচের মতামত-সম্পাদিত প্রবন্ধটি মাইকেল হ্যান্ডেলসম্যান লিখেছেন Kelman.Law-এর জন্য।

ক্রিপ্টো আইনে এই সপ্তাহে

এই সপ্তাহে, নিয়ন্ত্রক সংস্থা ও আদালতগুলি ডিজিটাল সম্পদের চারপাশের অবকাঠামোর উপর মনোযোগ নিবদ্ধ করেছে: টোকেনাইজড সিকিউরিটিজ, গ্রাহক তহবিল সুরক্ষা, স্টেবলকয়েন প্রতিযোগিতা, এবং সীমান্ত-অতিক্রমী জালিয়াতি। নিচের ঘটনাগুলি একটি পরীক্ষার অগ্রাধিকার, একটি সম্মত নিয়ন্ত্রক শাস্তি, একটি নতুন দায়ের করা দেওয়ানি অভিযোগ, এবং একটি ফৌজদারি মোকদ্দমার বিভিন্ন আইনি প্রভাবও তুলে ধরে।

এসইসি টোকেনীকরণকে ২০২৭ সালের পরীক্ষার অগ্রাধিকারে পরিণত করেছে

২৩ অক্টোবর, এসইসি তার ২০২৩ অর্থবছরের পরীক্ষার অগ্রাধিক্যার ঘোষণা করেছে। পরীক্ষা বিভাগ টোকেনাইজেশন এবং বিকশিত বাজার অবকাঠামোকে অধিক মনোযোগের দাবিদার ক্ষেত্র হিসেবে চিহ্নিত করেছে। এটি টোকেনাইজেশন সংক্রান্ত ক্লিয়ারিং এজেন্সিগুলোর নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষা করবে এবং রেগুলেশন সিস্টেমস কমপ্লায়েন্স অ্যান্ড ইন্টিগ্রিটির আওতায় থাকা সত্তাগুলো কীভাবে টোকেনাইজড সিকিউরিটিজ মোকাবেলা করে তা পর্যালোচনা করবে।

এই অগ্রাধিকারে এমন বিষয়গুলিও অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যা পরোক্ষভাবে ডিজিটাল-অ্যাসেট ব্যবসাগুলিকে প্রভাবিত করতে পারে। পরীক্ষকরা ব্রোকার-ডিলারদের মানি-লন্ডারিং প্রতিরোধ কর্মসূচি, সাইবার নিরাপত্তা, তৃতীয় পক্ষের পরিষেবা প্রদানকারী, ট্রেডিং সিস্টেম, ট্রান্সফার এজেন্টদের উদীয়মান প্রযুক্তি ব্যবহার এবং নতুন পণ্য ও ব্যবসায়িক কার্যক্রমের নিয়ন্ত্রণসমূহ পর্যালোচনা করবেন।

মূল বিভাগীয় প্রতিবেদনটি একটি স্টাফ বিবৃতি, কোনো নিয়ম বা কমিশনের ব্যাখ্যা নয়। এটি কোনো নতুন আইনি বাধ্যবাধকতা তৈরি করে না এবং এর মানে এই নয় যে টোকেনীকরণে জড়িত প্রতিটি প্রতিষ্ঠানই নিরীক্ষিত হবে। তবে, এটি একটি দরকারী ইঙ্গিত দেয় যে এসইসি (SEC) কোথায় তদারকি সম্পদ নিয়োগ করতে পারে।

টোকেনাইজড পণ্য তৈরি করা নিবন্ধিত প্রতিষ্ঠানগুলোকে তাই তাদের প্রকৃত কার্যক্রম তাদের প্রকাশনা ও লিখিত প্রক্রিয়ার সাথে মেলে কিনা তা পর্যালোচনা করা উচিত। সেই পর্যালোচনায় রেকর্ড সংরক্ষণ, লেনদেন প্রক্রিয়াকরণ, হেফাজত, মূল্যায়ন, ঘটনা প্রতিক্রিয়া, বিক্রেতা তদারকি, স্বার্থের সংঘাত এবং তদারকি দায়িত্ব অন্তর্ভুক্ত থাকা উচিত। ব্লকচেইন-ভিত্তিক ফরম্যাট অপারেশনাল ঝুঁকি পরিবর্তন করতে পারে, তবে এটি অন্তর্নিহিত যন্ত্র বা নিয়ন্ত্রিত সত্তার সাথে সংযুক্ত সিকিউরিটিজ-আইনগত বাধ্যবাধকতাগুলো অপসারণ করে না।

আইরিশ নিয়ন্ত্রক সুরক্ষা ও আউটসোর্সিং লঙ্ঘনের জন্য Coinbase-কে জরিমানা করেছে

২২ অক্টোবর, আয়ারল্যান্ডের কেন্দ্রীয় ব্যাংক আয়ারল্যান্ডের ইলেকট্রনিক মানি রেগুলেশনস ২০১১-এর সুরক্ষা এবং আউটসোর্সিং সংক্রান্ত শর্তাবলী লঙ্ঘনের জন্য Coinbase Ireland Limited-এর বিরুদ্ধে €৩,২৫২,৬১৮ জরিমানার একটি সমঝোতা ঘোষণা করেছে। Coinbase লঙ্ঘনগুলো স্বীকার করেছে, যা নিয়ন্ত্রকের মতে ১ নভেম্বর, ২০২০ থেকে ১৯ আগস্ট, ২০২৫ এর মধ্যে ঘটেছিল। ২১ অক্টোবর সমঝোতাটি সম্পন্ন হয়।

কেন্দ্রীয় ব্যাংকের আইন প্রয়োগ সংক্রান্ত ঘোষণার মতে, Coinbase Ireland সুরক্ষা নিয়ন্ত্রণগুলি প্রয়োগ করার জন্য মার্কিন ভিত্তিক Coinbase Group-এর সত্তাগুলির উপর অতিরিক্তভাবে নির্ভর করেছিল এবং সেই কাজগুলি তদারকি করার জন্য পর্যাপ্ত স্থানীয় দক্ষতার অভাব ছিল। নিয়ন্ত্রক আরও দেখেছেন যে সিস্টেম ডিজাইন এবং নিয়ন্ত্রণ পরীক্ষার অভাব ছিল, যার ফলে নির্ধারিত সুরক্ষা অ্যাকাউন্ট দীর্ঘ সময়ের জন্য তহবিলহীন ছিল, পাশাপাশি এস্কালেশন এবং রিপোর্টিং প্রক্রিয়াও অপর্যাপ্ত ছিল।

অব্যাহত আর্থিক জরিমানা ছিল €4,646,597। ৩০% নিষ্পত্তি ছাড় এটি প্রায় €3.25 মিলিয়নে নামিয়ে এনেছে। তিরস্কার ও জরিমানা আইরিশ হাই কোর্টের অনুমোদনের অধীন এবং শুধুমাত্র অনুমোদিত হলেই কার্যকর হবে।

এই মামলাটি Coinbase Ireland-এর ইলেকট্রনিক-মানি প্রতিষ্ঠান হিসেবে ভূমিকা নিয়ে, যার মধ্যে ফিয়াট এবং ই-মানি অন্তর্ভুক্ত যা গ্রাহকরা ক্রিপ্টো সম্পদ কেনার জন্য ব্যবহার করেন। এটিকে MiCA হেফাজত প্রয়োগের পদক্ষেপ হিসেবে বর্ণনা করা উচিত নয়। তবুও এর ব্যবহারিক বার্তাটি ডিজিটাল-সম্পদ খাতের সর্বত্র প্রাসঙ্গিক: একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রক্রিয়া আউটসোর্স করলেও নিয়ন্ত্রক দায়িত্ব আউটসোর্স হয় না।

ইউরোপীয় ইউনিয়নের বাজারে ব্যবসা করা প্রতিষ্ঠানগুলোকে যাচাই করতে হবে যে তাদের লাইসেন্সপ্রাপ্ত সংস্থার প্রকৃত স্থানীয় দক্ষতা, নির্ভরযোগ্য মীমাংসা প্রক্রিয়া, নথিভুক্ত এস্কালেশন চ্যানেল এবং গ্রুপ-স্তরের সিস্টেম চ্যালেঞ্জ করার ক্ষমতা রয়েছে। গ্রুপ-ভিত্তিক ব্যবস্থাগুলোকেও বাহ্যিক আউটসোর্সিংয়ের মতোই কঠোরভাবে মূল্যায়ন করা উচিত, বিশেষ করে যখন গ্রাহকের তহবিল জড়িত থাকে।

সার্কেল শেয়ারহোল্ডার স্টেবলকয়েন-প্রতিযোগিতা মামলা দায়ের করেছেন

২২ অক্টোবর, সার্কেলের শেয়ারহোল্ডার ও প্রাক্তন কর্মী জে. বেনজামিন গ্রিনবার্গ যুক্তরাষ্ট্রের ডিসট্রিক্ট অব কলম্বিয়া জেলা আদালতে Greenberg v. Trump et al., নং 1:26-cv-03686 মামলা দায়ের করেন। ফেডারেল ডকেট অনুযায়ী প্রেসিডেন্ট ডোনাল্ড ট্রাম্প, ওয়ার্ল্ড লিবার্টি ফাইন্যান্সিয়াল, কয়েকটি সংশ্লিষ্ট প্রতিষ্ঠান, স্টিভেন সি. উইটকফ এবং সার্কেল ইন্টারনেট গ্রুপকে অভিযুক্ত হিসেবে চিহ্নিত করা হয়েছে। শেয়ারহোল্ডার মামলায় সার্কেল নামমাত্র অভিযুক্ত হিসেবে অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।

গ্রিনবার্গ অভিযোগ করেন যে ওয়ার্ল্ড লিবার্টিকে জড়িয়ে সংযুক্ত আরব আমিরাত-সংযুক্ত দুইটি লেনদেন সংবিধানের বৈদেশিক ভাতা ধারা (Foreign Emoluments Clause) লঙ্ঘন করেছে এবং এটি সার্কলকে অন্যায়ভাবে ক্ষতিগ্রস্ত করেছে, যার USDC স্টেবলকয়েন ওয়ার্ল্ড লিবার্টির USD1-এর সাথে প্রতিদ্বন্দ্বিতা করে। অভিযোগপত্রে উল্লেখ করা হয়েছে যে, ওয়ার্ল্ড লিবার্টির ৪৯% শেয়ার ৫০০ মিলিয়ন ডলারে কেনা হয়েছে এবং এমজিএক্স তার বাইন্যান্স বিনিয়োগের জন্য ২ বিলিয়ন ডলারের ইউএসডি১ ব্যবহার করেছে। সার্কেল জানিয়েছে যে মামলাটি একজন ব্যক্তিগত শেয়ারহোল্ডার দায়ের করেছেন এবং কোম্পানি এটি শুরু করেনি, অনুমোদন করেনি বা এতে অংশ নেয়নি। ওয়ার্ল্ড লিবার্টি এবং হোয়াইট হাউস এই অভিযোগগুলো অস্বীকার করেছে।

এটি একটি নতুনভাবে দায়ের করা অভিযোগ, কোনো বিচারিক সিদ্ধান্ত নয় যে কোনো অভিযুক্ত সংবিধান লঙ্ঘন করেছে বা সার্কেলকে ক্ষতিগ্রস্ত করেছে। প্রাথমিক প্রশ্নগুলির মধ্যে থাকতে পারে শেয়ারহোল্ডারের মামলা করার অধিকার, ডেরিভেটিভ রিলিফের প্রাপ্যতা, কারণ-সম্পর্ক, এবং প্রস্তাবিত সংবিধানগত তত্ত্বটি অনুরোধকৃত প্রতিকারসমূহ সমর্থন করে কিনা।

স্টেবলকয়েন ব্যবসার জন্য, এই মামলা দেখায় কীভাবে প্রতিযোগিতা, শাসন, বৈদেশিক বিনিয়োগ এবং সরকারি কর্মকর্তাদের স্বার্থের সংঘাত ব্যক্তিগত মোকদ্দমায় একত্রিত হতে পারে। রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি বা রাষ্ট্র-সংযুক্ত বিনিয়োগকারীদের সাথে কাজ করা প্রতিষ্ঠানগুলোকে লেনদেন চূড়ান্ত করার আগে মালিকানা, অর্থনৈতিক সুবিধা, অনুমোদন প্রক্রিয়া এবং সম্ভাব্য দ্বন্দ্বের নথিভুক্তকরণ করতে হবে। আর্থিক নিয়ন্ত্রক দ্বারা মূল লেনদেন চ্যালেঞ্জ না করলেও সেই রেকর্ডগুলো গুরুত্বপূর্ণ হয়ে উঠতে পারে।

অভিযোগকৃত ৩৬.৯ মিলিয়ন ডলারের ক্রিপ্টো প্রতারণা মামলায় বিচার বিভাগ প্রত্যর্পণ সম্পন্ন করেছে

২৩ অক্টোবর, নেদারল্যান্ডস থেকে প্রত্যর্পণের পর ঝেং ঝাও লস এঞ্জেলেসের ফেডারেল আদালতে হাজির হন। বিচার বিভাগ অভিযোগ করেছে যে ঝাও কম্বোডিয়ার প্রতারণা কেন্দ্রের মাধ্যমে পরিচালিত একটি আন্তর্জাতিক ক্রিপ্টোকারেন্সি বিনিয়োগ-প্রতারণা নেটওয়ার্কে অংশ নিয়েছিলেন এবং ১৭৪ জন সনাক্ত মার্কিন ভুক্তভোগীকে লক্ষ্য করেছিলেন। তাকে ৩০ নভেম্বরের শুনানির অপেক্ষায় হেফাজতে রাখা হয়েছে।

DOJ-এর ঘোষণায় অভিযোগ করা হয়েছে যে, এই নেটওয়ার্ক ভুক্তভোগীদের সাথে সামাজিক যোগাযোগ মাধ্যম, টেলিফোন কল, টেক্সট মেসেজ এবং ডেটিং সার্ভিসের মাধ্যমে যোগাযোগ করেছিল এবং পরে তাদের নকল ট্রেডিং প্ল্যাটফর্মে পাঠিয়েছিল। অভিযোগ অনুসারে, ৩৬.৯ মিলিয়ন ডলারেরও বেশি অর্থ মার্কিন ব্যাংক অ্যাকাউন্ট থেকে বাহামাসের ডেলটেক ব্যাংকের একটি অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরিত হয়, যেখানে ওই তহবিল USDT-এ রূপান্তরিত করে কম্বোডিয়া-নিয়ন্ত্রিত একটি ওয়ালেটে পাঠানো হয়।

একটি ফৌজদারি অভিযোগে শুধুমাত্র অভিযোগই থাকে, এবং দোষ প্রমাণ না হওয়া পর্যন্ত ঝাওকে নির্দোষ বলেই ধরা হয়। DOJ-এর মতে, আটজন অভিযুক্ত সহ-ষড়যন্ত্রকারী ইতিমধ্যেই দোষ স্বীকার করেছে।

এই প্রত্যর্পণ প্রমাণ করে যে অফশোর অভিযুক্ত, বিদেশী ব্যাংক অ্যাকাউন্ট এবং স্টেবলকয়েন স্থানান্তর কোনো মামলাকে মার্কিন আইন প্রয়োগের আওতার বাইরে নিয়ে যায় না। ভুক্তভোগী ও আইনজীবীদের জন্য দ্রুততা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ: যোগাযোগ, ব্যাংক রেকর্ড, ওয়ালেট ঠিকানা, লেনদেন হ্যাশ, প্ল্যাটফর্মের স্ক্রিনশট এবং এক্সচেঞ্জ-অ্যাকাউন্টের তথ্য অ্যাকাউন্ট মুছে যাওয়া বা সম্পদ অতিরিক্ত ওয়ালেটে স্থানান্তরিত হওয়ার আগে সংরক্ষণ করা উচিত।

নিয়ন্ত্রক, মোকদ্দমা, সম্মতি বা ডিজিটাল-সম্পদ পুনরুদ্ধার সংক্রান্ত সমস্যায় পড়া ব্যবসা বা ব্যক্তি পরিস্থিতি এবং প্রযোজ্য আইনি বিকল্প নিয়ে আলোচনা করতে Kelman PLLC-এর সাথে যোগাযোগ করতে পারেন।

অ্যাটর্নি বিজ্ঞাপন। এই নিবন্ধটি সাধারণ তথ্য প্রদান করে এবং এটি কোনো আইনি পরামর্শ নয়। ফার্মের সাথে যোগাযোগ করলে অ্যাটর্নি-ক্লায়েন্ট সম্পর্ক প্রতিষ্ঠিত হয় না।