ইইউর মাইকা (MiCA) নীতিমালার বড় পরিবর্তনে ক্রিপ্টো প্রতারকরা ব্যবহারকারীদের লক্ষ্য করতে পারছে

শত শত প্রতিষ্ঠান বন্ধ করতে বাধ্য

ইউরোপীয় নিয়ন্ত্রকরা বলছেন, ইইউ’র নতুন ক্রিপ্টো নিয়মের কারণে সৃষ্ট অস্থিরতাকে অপরাধীরা কাজে লাগাচ্ছে—এক্সচেঞ্জ ও নজরদারি সংস্থা সেজে গ্রাহকের তহবিল চুরি করছে। একাধিক সদস্য রাষ্ট্রের কর্মকর্তারা জানান, ১ জুলাই থেকে প্রতারণার প্রচেষ্টা বেড়েছে—এটাই ছিল ব্লকের Markets in Crypto‑Assets Regulation (MiCA) অনুযায়ী ক্রিপ্টো কোম্পানিগুলোর লাইসেন্স পাওয়ার শেষ সময়সীমা।

ফাইন্যান্সিয়াল টাইমস-এর মতে, যেসব প্রতিষ্ঠান অনুমোদন পেতে ব্যর্থ হয়েছে তাদের এখন কার্যক্রম বন্ধ করতে হবে এবং গ্রাহকদের তাদের সম্পদ স্থানান্তরের নির্দেশ দিতে হবে—এতে বৈধ কর্তৃপক্ষ সেজে থাকা প্রতারকদের জন্য সুযোগ তৈরি হচ্ছে।

“এই মুহূর্তটা স্বাভাবিকের চেয়ে বেশি প্রতারকদের জন্য একটি সুযোগ,” বলেছেন ফ্রান্সের Autorité des Marchés Financiers (AMF)-এর নির্বাহী পরিচালক স্তেফান পঁতোয়িজো (Stéphane Pontoizeau)। তিনি বলেন, নিয়ন্ত্রক ইতোমধ্যেই এমন ঘটনা দেখেছে যেখানে অপরাধীরা AMF কর্মী বা লাইসেন্সপ্রাপ্ত এক্সচেঞ্জ সেজে গ্রাহকদের প্রতারণামূলক ওয়েবসাইটে সম্পদ স্থানান্তর করতে নির্দেশ দেয়।

জাতীয় নিয়মের অধীনে আগে পরিচালিত শত শত কোম্পানি কার্যক্রম গুটিয়ে নিতে বা ইইউ থেকে বেরিয়ে যেতে বাধ্য হয়েছে। ইউরোপীয় সিকিউরিটিজ অ্যান্ড মার্কেটস অথরিটি (ESMA) MiCA লাইসেন্স পেয়েছে এমন ৩২৩টি প্রতিষ্ঠানের তালিকা দিয়েছে, আর ডেটা প্রদানকারী VASPnet-এর হিসাব অনুযায়ী ১,৭০০-এর বেশি লাইসেন্সবিহীন কোম্পানিকে বন্ধ করতে হবে।

Coinbase, Kraken এবং OKX-সহ বড় এক্সচেঞ্জগুলো অনুমোদন নিশ্চিত করেছে কিন্তু বিশ্বের বৃহত্তম ক্রিপ্টো ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম Binance তা পারেনি।

ESMA জানিয়েছে, তারা তাদের লোগো ও পরিচয় অপব্যবহারের প্রচেষ্টার বিষয়ে অবগত—এর মধ্যে জাল নথিপত্র ব্যবহার করে প্রতারণা প্রচারও রয়েছে।

নেদারল্যান্ডসের Autoriteit Financiële Markten বলেছে, নতুন লাইসেন্সপ্রাপ্ত সেবা প্রদানকারী খুঁজতে থাকা গ্রাহকদের প্রতারকরা লক্ষ্য করতে পারে। নিয়ন্ত্রক ট্রেডারদের সরকারি চ্যানেলের মাধ্যমে তথ্য যাচাই করতে এবং অচেনা তৃতীয় পক্ষের যোগাযোগে তহবিল স্থানান্তর এড়াতে আহ্বান জানিয়েছে।

রয়্যাল ইউনাইটেড সার্ভিসেস ইনস্টিটিউটের Centre for Finance and Security-এর প্রতিষ্ঠাতা পরিচালক টম কিটিং (Tom Keatinge) বলেছেন, নিয়ন্ত্রক অনিশ্চয়তা প্রায়ই “প্রতারকদের জন্য একটি আদর্শ সুযোগ” তৈরি করে—বিশেষ করে যখন ওয়ালেট প্রদানকারীরা বন্ধ হয়ে যাওয়ায় গ্রাহকদের বিঘ্নের মুখে পড়তে হয়।

খবর অনুযায়ী, কিছু ইইউ দেশ শেষ মুহূর্তে বিপুল সংখ্যক লাইসেন্স আবেদনের ঢেউ পেয়েছে, যা নিয়ে প্রশ্ন উঠছে—জাতীয় নিয়ন্ত্রকরা প্রতারণা ও লাইসেন্সবিহীন অপারেটরদের বিরুদ্ধে কতটা আক্রমণাত্মকভাবে ব্যবস্থা নিতে পারবে।

আতঙ্ক কমাতে, AMF লাইসেন্সবিহীন প্রতিষ্ঠানগুলোর ওপর কঠোর গুটিয়ে নেওয়ার সময়সীমা আরোপ এড়িয়ে গেছে। পঁতোয়িজো বলেন, নিয়ন্ত্রক চায় গ্রাহকরা তাড়াহুড়ো করে সিদ্ধান্ত না নিয়ে নতুন সেবা প্রদানকারী সতর্কভাবে বেছে নিতে সময় নিক, যাতে প্রতারণার ঝুঁকি না বাড়ে।

AMF বলেছে, যখনই তারা নিয়ন্ত্রক বা লাইসেন্সপ্রাপ্ত কোম্পানি সেজে থাকা অপরাধীদের শনাক্ত করবে, তখন আইন প্রয়োগকারী সংস্থাকে জানাবে। ডাচ কর্তৃপক্ষও একইভাবে ট্রেডারদের সতর্ক থাকতে এবং সন্দেহ হলে জনসমক্ষে উপলব্ধ তথ্যের ওপর নির্ভর করতে সতর্ক করেছে।