শুক্রবার জারি করা নর্মেটিভ ইনস্ট্রাকশন নং ৭৩৯ অনুযায়ী, ব্রাজিলে কার্যক্রম পরিচালনার অনুমোদন পেতে এখন VASP-দের অনুমোদিত কোনো তৃতীয়-পক্ষ সংস্থার মাধ্যমে অডিট সম্পন্ন করতে হবে। এই শর্তটি ইতিমধ্যেই কঠোর নিয়ন্ত্রণব্যবস্থার সঙ্গে যোগ হয়ে ব্রাজিলে লাইসেন্স পাওয়ার প্রক্রিয়াকে আরও কঠিন করে তুলেছে।
ব্রাজিলে ক্রিপ্টোর জন্য নতুন নিয়ম: কেন্দ্রীয় ব্যাংক VASP-গুলোর জন্য কঠোর স্বাধীন অডিট বাধ্যতামূলক করেছে
লেখক
শেয়ার
মূল বিষয়সমূহ
- ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক ইনস্ট্রাকশন ৭৩৯ জারি করেছে, যার ফলে লাইসেন্স নিশ্চিত করতে VASP-দের স্বাধীন অডিট করাতে হবে।
- অডিটের মাধ্যমে নিশ্চিত করতে হবে যে প্রতিটি VASP ক্রিপ্টো-সংশ্লিষ্ট অপরাধ মোকাবিলা ও প্রতিরোধে প্রস্তুত।
- $5B ‘হিডেন ফ্লো’ মামলার পর, ক্রিপ্টো লন্ডারিং এড়াতে ব্রাজিলের নতুন নিয়মগুলো পরবর্তী ধাপে তদারকি আরও কড়া করবে।
ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক VASP-দের জন্য অডিট বাধ্যবাধকতা যোগ করতে উদ্যোগী
ব্রাজিলের কেন্দ্রীয় ব্যাংক দেশটিতে ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডার (VASP) পরিচালনার অনুমোদন দিতে আরও একটি নতুন শর্ত চালু করেছে।
শুক্রবার জারি করা নর্মেটিভ ইনস্ট্রাকশন নং ৭৩৯ অনুযায়ী, অপারেশনাল লাইসেন্স ইস্যু করতে ব্যাংক এখন VASP-দের ব্রাজিলিয়ান সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (CVM)-এ নিবন্ধিত কোনো সংস্থা থেকে প্রাপ্ত একটি স্বাধীন অডিট উপস্থাপন করতে বলছে।
এই অডিটগুলোকে “যৌক্তিক নিশ্চয়তা প্রতিবেদন” (reasonable assurance reports) বলা হয়েছে; এতে বিভিন্ন বিষয়ে VASP-এর আইনগত সম্মতি মূল্যায়নের তথ্য থাকতে হবে—যার মধ্যে রয়েছে প্রাতিষ্ঠানিক নীতি, সাংগঠনিক কাঠামো ও কর্মীদের প্রশিক্ষণ; কোম্পানির পণ্য ও সেবা ব্যবহার করে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন সংক্রান্ত অপরাধ সংঘটিত হওয়ার অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি মূল্যায়ন; এবং গ্রাহককে জানার (KYC) উদ্দেশ্যে গৃহীত প্রক্রিয়াসমূহ।
এছাড়াও, এই প্রতিবেদনে অডিটকৃত VASP-এর প্রস্তুতিও মূল্যায়ন করতে হবে—মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদ ও গণবিধ্বংসী অস্ত্রের অর্থায়নের সন্দেহভাজন কার্যক্রম ও পরিস্থিতি পর্যবেক্ষণ, বাছাই, বিশ্লেষণ ও রিপোর্টিং; প্রতারণা ও স্ক্যামের ঘটনা সংঘটিত হওয়া বা সংঘটনের চেষ্টা সংক্রান্ত প্রমাণ পর্যবেক্ষণ ও বিশ্লেষণ; এবং প্রশাসনিক সম্পদ জব্দ/ফ্রিজ (asset freezes) প্রয়োগের ক্ষেত্রে।
ব্যাংক জানিয়েছে যে এই পদক্ষেপগুলোর লক্ষ্য হলো “অনুমোদন প্রক্রিয়ায় সিদ্ধান্তগুলোর নিরাপত্তা বৃদ্ধি করা, পাশাপাশি এসব অপরাধ দমনে আন্তর্জাতিক অনুশীলন ও মানদণ্ডের সঙ্গে দেশের সামঞ্জস্য আরও জোরদার করা।” তারা আরও জোর দিয়ে বলেছে যে “স্বাধীন অডিটের মাধ্যমে যাচাই খাতের কোম্পানিগুলোর গৃহীত নিয়ন্ত্রণব্যবস্থায় অধিক স্বচ্ছতা ও নির্ভরযোগ্যতা যোগ করে।”
এই পদক্ষেপগুলো এসেছে অপারেশন হিডেন ফ্লো-এর পর, যা ছিল একটি উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ অভিযান; সেখানে ছয়টি ফিনটেক কোম্পানি অনিয়মিতভাবে ৫ বিলিয়ন ডলারের বেশি অর্থ স্থানান্তর করছিল বলে লক্ষ্য করা হয় এবং মানি লন্ডারিংয়ে ডিজিটাল অ্যাসেট ব্যবহারের বিষয়টি শনাক্ত হয়।
প্রিমেইরো কমান্ডো দা ক্যাপিটাল (Primeiro Comando da Capital)—একটি মাদক পাচারকারী সংগঠন, যাকে সম্প্রতি ট্রাম্প প্রশাসন বিশেষভাবে মনোনীত বৈশ্বিক সন্ত্রাসী (SDGT) হিসেবে তালিকাভুক্ত করেছে—এই কার্যক্রমগুলোর পেছনে রয়েছে বলে সন্দেহ করা হচ্ছে।
