হানা ব্যাংক ব্লকচেইনে ১০০ মিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করেছে এবং ৫ দিনের অপেক্ষা এড়িয়ে গেছে

হানা ব্যাংক ১০০ মিলিয়ন ডলারের বন্ডে দিনকে ঘণ্টায় রূপ দিল

দ্য কোরিয়া হেরাল্ড-এর মতে, ১০০ মিলিয়ন ডলারের বন্ডটি শুক্রবার হানা ব্যাংক থেকে বেরিয়েছে এবং পরবর্তী কয়েকটি কার্যদিবস ধরে প্রচলিত নিষ্পত্তি ব্যবস্থার ধীর গতির প্রক্রিয়ায় না গিয়ে, অর্থ ও সিকিউরিটিজ একই দিনেই হাতবদল হয়েছে। পাঁচ বছর মেয়াদি এই বৈদেশিক মুদ্রাভিত্তিক ডিজিটাল বন্ডটি ইউরোক্লিয়ারের Digital Financial Market Infrastructure, বা D-FMI-এর মাধ্যমে ইস্যু করা হয়, যা একটি সুস্পষ্টভাবে ঐতিহ্যবাহী ব্যাংক ফান্ডিং ব্যবস্থার নিচে ব্লকচেইনকে স্থাপন করেছে।

কোনো জল্পনামূলক টোকেন নয়, নতুন কোনো ক্রিপ্টো ওয়ালেট নয়, আর কোনো অচেনা ট্রেডিং ভেন্যুও নয়। বিনিয়োগকারীরা ইউরোক্লিয়ার অ্যাকাউন্টই ব্যবহার করে নোটটি ধরে রাখতে এবং লেনদেন করতে পারেন—যে অ্যাকাউন্ট তারা আগেই ব্যবহার করে আসছেন। আশ্চর্যের বিষয় হলো, উপরে উপরে খুব কম কিছু বদলালেও নিষ্পত্তির ঘড়ি সর্বোচ্চ পাঁচ কার্যদিবস থেকে শূন্যে নেমে এসেছে।

ব্লকচেইন পর্দার আড়ালেই রইল

৫৫ বছর পুরোনো হানা ব্যাংক তাদের বিদ্যমান Global Medium-Term Note ডকুমেন্টেশন ব্যবহার করেছে, যা ডিজিটালি নেটিভ নোটের উপযোগী করে আপডেট করা হয়েছিল। Standard Chartered একক লিড ম্যানেজার ও বুকরানার হিসেবে কাজ করেছে, আর Citi ছিল DNN এবং ফিসকাল এজেন্ট। ভেতরের কাঠামোয়, ইউরোক্লিয়ারের ডিস্ট্রিবিউটেড লেজার ইস্যু, রেজিস্ট্রেশন, অ্যালোকেশন এবং নগদ নিষ্পত্তি পরিচালনা করেছে। অ্যালোকেশন ও পেমেন্ট সম্পন্ন হয়েছে ১৮ সেপ্টেম্বর—ইস্যু তারিখেই।

প্রচলিত বৈদেশিক মুদ্রা বন্ড নিষ্পত্তি হতে তিন থেকে পাঁচ কার্যদিবস লাগতে পারে। হানার ক্ষেত্রে অতিরিক্ত কোনো দিন লাগেনি। অর্থাৎ ব্যাংকটি দ্রুত ফান্ডিং পেয়েছে, আর বিনিয়োগকারীরা পরিচিত ইউরোক্লিয়ার অবকাঠামোর মধ্যেই ছিলেন। মজার বিষয় হলো, এখানে ব্লকচেইন সবচেয়ে আকর্ষণীয় সম্ভবত এজন্যই যে বিনিয়োগকারীদের এ নিয়ে খুব বেশি ভাবতেই হয় না।

“১০০ মিলিয়ন ডলারের ডিজিটাল বন্ড ইস্যু এবং T+0 নিষ্পত্তি বাস্তবায়ন শুধু আমাদের ফান্ডিং চ্যানেল বৈচিত্র্য করার বাইরে গিয়ে একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ, কারণ এটি পুঁজিবাজারে ব্লকচেইন প্রযুক্তি নিয়ে আসে,” দ্য কোরিয়া হেরাল্ডের প্রতিবেদক চোই জি-ওনকে হানা ব্যাংকের এক কর্মকর্তা মন্তব্য করেন।

দুটি ‘প্রথম’, তবে একটি শর্ত আছে

রেকর্ডটি একটু ব্যাখ্যা করা দরকার। হানা হলো প্রথম কোরীয় প্রতিষ্ঠান যে ইউরোক্লিয়ারের D-FMI-এ সরাসরি একটি ডিজিটাল বন্ড ইস্যু করেছে, এবং এই লেনদেনটি দক্ষিণ কোরিয়ার বৈদেশিক মুদ্রা বন্ড বাজারে প্রথম T+0 নিষ্পত্তি তৈরি করেছে। তবে এটি কোনো কোরীয় ইস্যুয়ারের প্রথম ডিজিটাল বন্ড নয়।

২০২৬ সালের শুরুর দিকে, Mirae Asset Securities, POSCO International, এবং Korea Housing Finance Corporation হংকংয়ে ভিন্ন অবকাঠামো ব্যবহার করে ডিজিটাল বন্ড ইস্যু করেছিল। হানার এক মাসেরও কম আগে Standard Chartered-ও D-FMI-এর মাধ্যমে একটি বন্ড ইস্যু করেছিল। তাই হানা নতুন রাস্তা তৈরি করেনি। ইউরোক্লিয়ারের সংস্করণে প্রথমবারের মতো সরাসরি প্রবেশ করেছে একটি কোরীয় ব্যাংক।

কোরিয়ার নীতিমালা এখনও আসছে

সময়টি নজর রাখার মতো। দক্ষিণ কোরিয়ার Financial Services Commission একটি পূর্ণাঙ্গ টোকেনাইজড-সিকিউরিটিজ কাঠামোর লক্ষ্য ২০২৭ সালের ফেব্রুয়ারি নির্ধারণ করেছে, তবু হানা বিদ্যমান প্রাতিষ্ঠানিক অবকাঠামো ব্যবহার করেই বৈশ্বিক ডিস্ট্রিবিউটেড-লেজার নিষ্পত্তি কাজে লাগিয়েছে।

ইউরোক্লিয়ারের D-FMI নিজেই শুরু হয় ২০২৩ সালের অক্টোবর থেকে, যখন World Bank-এর IBRD €১০০ মিলিয়নের একটি ডিজিটালি নেটিভ নোট ইস্যু করে। ২০২৫ সালের শেষ নাগাদ, Doha Bank-এর $১৫০ মিলিয়নের নোটসহ বিভিন্ন চুক্তি প্ল্যাটফর্মটিতে ইস্যু পরিমাণকে €১ বিলিয়নেরও ওপরে নিতে সহায়তা করেছে। অন্যদিকে, হানার লেনদেনের কিছু বিস্তারিত এখনও পর্দার আড়ালেই আছে। এর কুপন, স্প্রেড, বিনিয়োগকারীদের তালিকা এবং সম্পূর্ণ লিস্টিং তথ্য প্রকাশ্যে জানানো হয়নি।

যা জানা গেছে তা আরও সহজ: একটি কোরীয় ব্যাংক পাঁচ বছরের জন্য ১০০ মিলিয়ন ডলার ঋণ নিয়েছে, দিনের শেষ হওয়ার আগেই ব্লকচেইন ব্যবহার করে বন্ডটি নিষ্পত্তি করেছে, এবং বিনিয়োগকারীদের মূলত একই দরজায় দিয়েই চলতে দিয়েছে—যে দরজা দিয়ে তারা আগেও হাঁটত।