نظرة على جهود «ريبل» في مجال الذكاء الاصطناعي في إدارة الخزانة: الأتمتة دون فقدان السيطرة

ريبل تضع ضوابط لأتمتة الخزانة

يمكن لفرق الشؤون المالية في الشركات أتمتة المزيد من تحليلات الخزانة دون نقل سلطة اتخاذ القرار النهائي إلى الذكاء الاصطناعي. قامت Ripple بتوسيع نطاق GSmart في 10 سبتمبر، حيث أضافت إلى منصة Ripple Treasury الخاصة بها قدرات تخضع للسياسات في مجالات التنبؤ النقدي وإدارة السيولة والمخاطر المالية والتسوية وإعداد التقارير.

يفصل النظام الحسابات المالية عن تفسير الذكاء الاصطناعي، مما يحد من دور التكنولوجيا في القرارات المتعلقة بأموال الشركات. وتقوم المحركات الحتمية، التي تنتج نفس النتيجة عند إدخال بيانات متطابقة، بإجراء الحسابات الأساسية. يقوم نظام GSmart بتفسير سياسات الشركة، واكتشاف الأنماط، وشرح توصياته قبل إرسال الإجراءات المقترحة إلى الموظفين المصرح لهم.

قال رينات فير إيك، نائب الرئيس الأول لـ Ripple Treasury: «يتعرض كل مدير مالي لضغوط لتبني الذكاء الاصطناعي، لكنهم مسؤولون بنفس القدر عن ضمان أن يكون كل قرار مالي قابلاً للتفسير وخاضعاً للسياسات ومتوافقاً مع اللوائح»:

«بدلاً من مطالبة العملاء بالثقة العمياء في نظام الذكاء الاصطناعي، يعمل GSmart ضمن سياسات الخزانة الخاصة بكل مؤسسة لتقديم التوصيات بشفافية، مع ضمان بقاء البشر مسيطرين على كل قرار. هذه ليست مجرد خزانة قائمة على الذكاء الاصطناعي، بل هي ذكاء اصطناعي قائم على الخزانة».

يجب على وكلاء الذكاء الاصطناعي الاستشهاد بالسياسات قبل طلب الموافقة

يقوم كل وكيل مُنسق بمراقبة عملية محددة في الخزانة، ويقترح استجابة محددة، ويحدد بند السياسة الذي يدعم تلك التوصية. ثم يتم رفع الاقتراح إلى شخص ما لمراجعته. يوفر «Knowledge Studio» طبقة الحوكمة، مما يسمح لأقسام الخزانة بوضع السياسات والضوابط التنظيمية التي يتم تطبيقها قبل وصول الإجراء إلى المُصادِر.

يأتي تركيز Ripple على الحوكمة في الوقت الذي تنشر فيه الشركات وكلاء الذكاء الاصطناعي بوتيرة أسرع من قدرة الكثيرين على الإشراف عليهم. وتوقعت شركة Gartner في أبريل أن تستخدم المؤسسة العالمية المتوسطة الحجم المدرجة في قائمة Fortune 500 أكثر من 150,000 وكيل بحلول عام 2028، مقابل أقل من 15 وكيلًا في عام 2025. لم تعتقد سوى 13% من المؤسسات أنها تمتلك حوكمة مناسبة لوكلاء الذكاء الاصطناعي.

يضيف «Analytics Studio» ميزة «Ask GSmart»، وهي واجهة محادثة مصممة لاسترداد المعلومات واستخلاص الرؤى من بيانات الخزانة. يعمل النظام جنبًا إلى جنب مع أدوات للتنبؤ ومراقبة المخاطر وتخطيط السيولة وإعداد التقارير، مما يوسع نطاق التكنولوجيا التي تم تطويرها ضمن «GTreasury» قبل أن تعلن «Ripple» عن استحواذها عليها بقيمة مليار دولار في أكتوبر 2025.

ريبل تربط الذكاء الاصطناعي بالأصول التقليدية والرقمية

يعزز هذا التوسع استراتيجية تمويل مؤسسي أوسع نطاقًا تشمل إطلاق «Ripple Treasury» في يناير. تستند المنصة إلى برمجيات المؤسسات من GTreasury، وتجمع بين إدارة النقد التقليدية والبنية التحتية للأصول الرقمية، بما في ذلك العملة المستقرة المدعومة بالدولار RLUSD من ريبل والعملة المشفرة XRP.

اكتسبت أقسام الشؤون المالية في وقت سابق من هذا العام القدرة على الاحتفاظ بعملتي XRP وRLUSD ومراقبتهما واستلامهما وإدارتهما من خلال سير العمل الحالي. ويقوم هذا التكامل للأصول الرقمية بتسجيل كميات الأصول الأصلية والقيم النقدية المقابلة وأسعار السوق في وقت حدوث كل حدث، مع توحيد المراكز المفتوحة لدى البنوك وأمناء الحفظ.

تعمل XRP كأصل أصلي في دفتر الأستاذ XRP Ledger، بينما توفر RLUSD خيارًا مقومًا بالدولار لإدارة المدفوعات والسيولة. تضيف GSmart التحليل والتنبؤ عبر عمليات الخزانة بدلاً من منح وكلاء الذكاء الاصطناعي تحكمًا مستقلًا في التحويلات.

تشير أرقام التبني المبكر إلى أن بعض العملاء المؤهلين يستخدمون بالفعل أدوات المراقبة الآلية للمنصة. أفادت شركة Ripple أن 60% منهم قد قاموا بتفعيل ميزة «Risk Insights» (رؤى المخاطر) لتحديد حالات الشذوذ في التعرض للمخاطر وانتهاكات السياسات، بينما يستخدم 44% منهم ميزة «Forecast Insights» (رؤى التوقعات) لمقارنة التدفقات النقدية المتوقعة والفعلية للكشف عن فجوات السيولة الناشئة.