已停业的点对点加密货币平台Paxful因洗钱及违反《旅行法案》被判处400万美元罚款

利润优先于合规

点对点加密货币交易平台Paxful Holdings承认参与促进非法卖淫、违反《银行保密法》及明知故犯转移犯罪所得的阴谋活动，现被判处400万美元刑事罚款。美国司法部宣布的罚金数额反映了该平台有限的支付能力。 检方最初根据违规行为的严重程度，认为1.125亿美元罚款更为合理。 助理司法部长A·泰森·杜瓦指出，Paxful通过宣传其缺乏反洗钱管控措施"从为犯罪分子转移资金中获利"。美国检察官埃里克·格兰特强调，该公司"将营收置于法律合规之上"，从而"助长了洗钱及其他犯罪活动"。

美国国税局刑事调查处特工琳达·阮补充道，Paxful对规则的漠视“助长了大规模非法资金流动”。

“Backpage效应”

2025年10月关闭的Paxful平台，在当年早些时候认罪后被判处罚款。司法部认定该平台无力支付超过400万美元的罚金。此次处罚针对的是Paxful促成的逾2670万笔交易（价值近30亿美元），这些交易为其创造了2970万美元收入。

美国当局指控该平台明知故犯地处理与某网站相关的交易，该网站后因推广非法卖淫和性交易被关闭。法庭文件称Paxful创始人甚至将“Backpage效应”作为增长引擎大肆宣传，近1700万美元比特币从Paxful钱包流向Backpage及类似网站。

违规行为与营销策略

当局指控称，2015至2019年间，Paxful以"免KYC认证"为噱头进行营销，伪造反洗钱政策，且在存在明显犯罪用途证据的情况下未提交可疑交易报告。

Paxful最终承认合谋违反《旅行法》——通过推广非法卖淫活动，以及在明知资金来源非法的情况下经营无牌照汇款业务。该公司还承认因未建立有效反洗钱程序而违反《银行保密法》。

司法部声明指出，Paxful因配合调查并实施整改措施获得部分减刑，但检方强调该公司未主动披露违规行为。Paxful联合创始人兼前首席技术官Artur Schaback已于2024年7月就相关共谋指控认罪。

常见问题 ❓

• Paxful Holdings发生了什么？Paxful因承认洗钱及与卖淫相关的共谋罪，在美国被判处400万美元刑事罚款。
• 为何Paxful被罚？监管机构指出该平台明知故犯处理非法交易（包括与Backpage.com的关联），且无视反洗钱法规。
• Paxful的业务规模如何？2017至2019年间，该平台促成逾2670万笔交易，涉及金额近30亿美元，产生2970万美元收入。
• 这对全球加密货币平台意味着什么？此案表明，若交易所将利润置于合规之上，全球监管机构都将追究其责任。