牙买加议员就规范加密货币企业的新法案展开辩论

虚拟资产企业的定义

牙买加众议院近日开始审议一项立法，旨在为数字货币交易所及其他虚拟资产企业建立正式的许可和监管框架。《虚拟资产服务提供商法案》旨在通过将加密货币企业置于与传统银行机构类似的监管之下，使牙买加符合国际反洗钱标准。

据当地媒体报道，财政部长费瓦尔·威廉姆斯于9月22日提交了该法案。她向议员们表示，该法案将“虚拟资产服务提供商”（VASP）定义为任何从事加密货币与法币兑换、在钱包之间转移数字资产，或代表客户持有加密资产及私钥的商业机构。

根据该法案，虚拟资产服务提供商将面临严格的金融犯罪监管要求，包括核实客户身份、监控交易以及报告可疑活动。此外，它们还将被要求遵守国际“旅行规则”，在转账时共享发件人和收件人的详细信息。

威廉姆斯强调，该立法旨在应对当地居民日益活跃的数字资产市场参与现象——目前居民主要通过海外平台进行交易，而这些平台缺乏监管保护。 “我们制定这项立法并非因为虚拟资产本身是好是坏，”威廉姆斯表示，“而是因为它们已经存在，而且我们的民众正面临相关风险。”

许可要求与处罚

该法案规定，任何向牙买加消费者提供虚拟资产服务的企业，无论其实体总部设在何处，都必须获得金融服务委员会（FSC）颁发的许可证。未经许可经营将被视为刑事犯罪。

一旦获得许可，服务提供商将受牙买加现行反洗钱框架的约束，包括《犯罪所得法》、《预防恐怖主义法》和《联合国安理会决议实施法》。财政部长澄清说，该立法不承认任何加密货币为法定货币。

“牙买加元仍是该国唯一的法定货币，”威廉姆斯表示，并指出FSC许可证虽对业务运营进行监管，但并不构成对所交易数字资产的官方认可或担保。

这位牙买加部长将该法案视为一项必要的初步监管举措，赋予FSC明确的权力，可对虚拟资产业务进行发牌、监管，并关闭不符合规定的虚拟资产运营。