津巴布韦敦促加密货币企业进行注册，新法律收紧了反洗钱合规管控

全球合规压力

津巴布韦政府通过新的监管框架正式规范了该国的加密货币行业，旨在遏制洗钱行为，并将数字资产业务从影子经济中纳入正规体系。 新颁布的《2026年第99号法定 instrument》将所有加密货币实体置于津巴布韦储备银行（RBZ）反洗钱部门的直接监管之下。

根据该制度，协助用户购买、出售、转移或存储数字资产的商业企业必须正式注册为虚拟资产服务提供商（VASPs）。该规定终结了自2018年央行下令金融机构停止处理加密货币相关交易以来所产生的监管模糊状态。

据一份报告称，该立法是该国为避免被列入金融行动特别工作组（FATF）“灰名单”所做努力的一部分。

当地科技媒体Techzim在法规公布后报道称：“S.I.99法案的很大一部分实质上是津巴布韦向世界展示其‘作业’”，并指出该法规旨在打击金融犯罪，而非将加密货币作为法定货币予以国家认可。

该法规参照传统商业银行模式，提出了严格的运营合规要求。为合法运营，数字资产公司现在必须满足若干结构性要求，包括设立一家合法注册的国内子公司，并缴纳500美元的年度注册费。这些公司还必须实施“旅行规则”，而董事则需通过背景审查。

该法定文书还对新兴金融采取了所谓的“技术中立”立场，明确指出去中心化并不能使企业免于承担责任。这意味着，凡具备修改智能合约、调配资金或设定交易费能力的公司或组织，均被视为具备行使控制权，因此依法必须遵守相关规定。

尽管有观点认为该立法将给当地金融科技初创企业带来高昂的合规成本，但支持者认为，明确的指导方针能提供可预见的法律环境，从而保护国内金融科技生态系统免受意外监管停摆的影响。