揭露取消银行账户行为：美国主要银行因偏见问题被点名

OCC发布银行去银行化行为的初步审查

一项联邦审查促使新的披露，货币监理署（OCC）在12月10日发布了关于主要银行如何处理去银行化的初步发现。OCC表示，它发布审查结果以确定国家最大机构是否基于政治或宗教观点或合法商业活动限制客户。

公告称：

尽管我们的工作仍在继续，OCC今日提供关于国家最大银行对客户和合法企业采取的去银行化行动的可见性，以确保公众意识，并停止这些有害且不公平的做法。

调查结果显示，在2020年至2023年间，所审查的九家银行——摩根大通银行，美国银行，花旗银行，富国银行，美国银行，开普敦银行，PNC银行，TD银行和BMO银行——使用了通过限制服务获取或要求加强审查来在客户中创造不当区别的政策。OCC指出，至少一家银行对其认为与其“价值观”不符的行业施加了限制，影响到了石油和天然气勘探、煤炭开采、枪支、私人监狱、烟草、电子烟制造商、成人娱乐和数字资产。

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货币监理署专员Jonathan V. Gould表示：“OCC致力于结束那些由监管者或银行发动的金融武器化努力。”他随后表示“国家最大的银行认为这些有害的去银行化政策是其政府授予特许权和市场力量的适当使用，是不幸的。”

其他发现表明，几家银行在公开声明基于价值观的排除时，同时否认他们参与去银行化，促使进一步审查内部政策如何应用。OCC报告称，许多限制通过加强的尽职调查渠道运行，实质上延迟或阻止了合法企业开户或交易批准。该机构继续分析成千上万的有关政治和宗教歧视的投诉，并评估这些行动可能如何影响资本获取、行业增长和更广泛的经济状况。在审查继续进行时，OCC表示打算发布进一步更新并加强标准以防止歧视性做法。

FAQ ⏰

• OCC的初步审查揭示了关于去银行化的哪些信息？
  发现主要银行使用内部政策限制多个行业的合法客户。
• OCC的去银行化审查包括哪些银行？
  审查了国家最大的九家银行——摩根大通银行，美国银行，花旗银行，富国银行，美国银行，开普敦银行，PNC银行，TD银行和BMO银行。
• 哪些行业面临基于价值观的银行限制？
  受到影响的行业包括石油和天然气、煤炭、枪支、私人监狱、烟草、成人娱乐和数字资产。
• OCC接下来将采取哪些行动？
  该机构计划进一步更新并强化标准以防止歧视性的银行做法。