Block因Cash App的加密合规失败和169,000个被忽视的警报被罚款$40M

纽约监管机构在错过警示和反洗钱漏洞后对Block展开监督风暴

纽约州金融服务部（DFS）于4月10日宣布，Block Inc.因其与Cash App平台相关的反洗钱和虚拟货币合规系统中存在重大违规行为，将支付4000万美元罚款并聘请独立监督员。

DFS发现Block的快速增长超出了其建立适当监督的能力，增加了非法金融活动的风险。监管机构表示，该公司的失职违反了纽约针对金融机构和虚拟货币公司的规定。它指出了对法定货币和比特币交易的内部控制薄弱，包括在客户尽职调查、制裁筛查和可疑活动监控方面的失误。到2020年，Block积累了超过169,000件未审查的交易警报。监督员Adrienne A. Harris强调：

所有金融机构，不论是传统的金融服务公司还是新兴的加密货币平台，必须遵循保护消费者和金融体系完整性的严格标准。

“合规功能必须跟上公司增长或扩展的步伐。Block的Cash App的快速增长缺乏稳健的合规功能，导致了违反纽约金融服务公司必须遵循的规则的风险和弱点。该部门正在采取果断措施确保问责，包括任命独立监督员监督纠正措施，”她继续说道。

在Block的同意令中，DFS进一步提供了违规详情，包括公司对截至接受者钱包的曝光超过10%之前没有筛查可能与恐怖主义相关的交易的失职，以及对混合器等匿名服务处理中不当。DFS声称：

Block运营的反洗钱计划未能充分考虑其新规模和复杂性实体所面临的重大风险。

该命令还透露，2018年至2021年期间：“Block积累了大约18,000件交易监控积压，到了2020年增长到超过169,000件。”DFS补充说：“在2021年2月至2022年9月之间……有关比特币和法定货币交易的可疑活动报告，有时是在首次生成警报一年多之后才提交的。”DFS指出：“尽管有指导意见：Block将涉及混合器的交易评为‘中等’风险，而不是应评为‘高’风险的风险评级。”