BIS公告提议通过合规评分改进加密反洗钱措施

BIS公告建议使用区块链历史建立加密货币反洗钱评分

加密货币和稳定币的扩张促使传统金融机构实施新概念，以防止其用于非法目的。国际清算银行（BIS）的经济学家发布了一份新报告，建议使用区块链来确定每个加密地址的反洗钱（AML）评分，以帮助机构应对合规问题。

这份名为“加密资产反洗钱合规方法”的公告评论了当前评估加密资金是否非法的方式效率低下，因为这些方法依赖于去中心化且不确定的运营者，如验证者或矿工，来移动这些资金。

经济学家呼吁使用让加密货币免受传统反洗钱方法影响的同一结构来评估与特定钱包地址或交易相关的风险。

“由于区块链上的全部交易历史是公开可用的，它可以用于评估某一特定的加密资产单位与过去或当前非法活动的关联程度，”公告指出。

所提及的反洗钱评分可以根据此交易历史发布。反洗钱评分将在0到100分之间生成，持有100分的地址是最干净的，0分是风险最高的。这将帮助作为下架平台的银行平台（加密货币转换为法定货币的点）评估他们是否应该完成请求的交易或拒绝与被标记的地址进行互动。

报告解释道：

加密交易所、稳定币发行者和银行可通过考虑最低反洗钱合规评分要求来应用保护措施，以便在兑现加密货币时，防止来自非法活动的资金进入传统货币系统。

不同的机构根据其操作原则、管辖区和监管框架，对高风险地址的容忍度会有所不同。例如，出售礼品卡的商店相较于提供加密投资选项的银行会有更高的容忍度。

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