Các nghị sĩ Jamaica thảo luận về dự luật mới nhằm quản lý các công ty tiền điện tử

Định nghĩa doanh nghiệp tài sản ảo

Hạ viện Jamaica gần đây đã bắt đầu thảo luận về dự luật nhằm thiết lập khung pháp lý chính thức về cấp phép và quản lý đối với các sàn giao dịch tiền điện tử và các doanh nghiệp tài sản ảo khác. Dự luật về Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (Virtual Assets Service Providers Act) nhằm đưa Jamaica phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền quốc tế bằng cách đặt các doanh nghiệp tiền điện tử dưới sự giám sát quy định tương tự như các tổ chức ngân hàng truyền thống.

Theo một báo cáo địa phương, Bộ trưởng Tài chính Fayval Williams đã trình dự luật vào ngày 22 tháng 9. Bà cho các nhà lập pháp biết rằng dự luật định nghĩa nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) là bất kỳ doanh nghiệp thương mại nào trao đổi tiền điện tử lấy tiền pháp định, chuyển tài sản kỹ thuật số giữa các ví, hoặc nắm giữ tài sản tiền điện tử và khóa riêng thay mặt cho khách hàng.

Theo dự luật này, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ phải tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về phòng chống tội phạm tài chính, bao gồm yêu cầu xác minh danh tính khách hàng, giám sát giao dịch và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Họ cũng sẽ buộc phải tuân thủ “quy tắc di chuyển” quốc tế bằng cách chia sẻ thông tin người gửi và người nhận trong các giao dịch chuyển tiền.

Williams nhấn mạnh rằng dự luật này nhằm đáp ứng sự tham gia ngày càng tăng của người dân địa phương vào thị trường tài sản kỹ thuật số, nơi cư dân hiện đang giao dịch qua các nền tảng nước ngoài mà không có sự bảo vệ của cơ quan quản lý.

“Chúng tôi không ban hành luật vì tài sản ảo là tốt hay xấu,” Williams nói. “Chúng tôi ban hành luật vì chúng đã tồn tại và người dân của chúng tôi đang phải đối mặt với rủi ro.”

Yêu cầu cấp phép và các hình phạt

Dự luật quy định rằng bất kỳ doanh nghiệp nào cung cấp dịch vụ tài sản ảo cho người tiêu dùng tại Jamaica đều phải xin giấy phép từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), bất kể trụ sở chính của thực thể đó đặt tại đâu. Hoạt động mà không có giấy phép sẽ bị coi là hành vi phạm tội hình sự.

Sau khi được cấp giấy phép, các nhà cung cấp sẽ phải tuân thủ khung pháp lý chống rửa tiền hiện hành của Jamaica, bao gồm Đạo luật về Thu nhập từ Tội phạm, Đạo luật Phòng chống Khủng bố và Đạo luật Thực thi Nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên Hợp Quốc. Bộ trưởng Tài chính làm rõ rằng luật này không công nhận bất kỳ loại tiền điện tử nào là tiền tệ chính thức.

“Đồng đô la Jamaica vẫn là phương tiện thanh toán hợp pháp duy nhất tại quốc gia này,” ông Williams nói, đồng thời lưu ý rằng giấy phép của FSC chỉ điều chỉnh hoạt động kinh doanh chứ không phải là sự chứng thực hay bảo đảm chính thức đối với các tài sản kỹ thuật số đang được giao dịch.

Bộ trưởng Jamaica đánh giá dự luật này là một bước đi ban đầu cần thiết về mặt quản lý, trao cho FSC quyền hạn rõ ràng để cấp phép, giám sát và đóng cửa các hoạt động tài sản ảo không tuân thủ quy định.