Một bài viết gần đây của New York Times một cách sai lệch đã gợi ý rằng stablecoins tạo điều kiện cho các hành động rửa tiền của tội phạm. Tuy nhiên, bài viết tiết lộ rằng dịch vụ chuyển đổi từ tiền điện tử sang tiền mặt và các biện pháp tuân thủ không đầy đủ của các công ty tài chính là cơ chế chính cho phép hoạt động như vậy.
Không, Stablecoin Không Góp Phần Trực Tiếp Giúp Tội Phạm Rửa Tiền - Nhưng Ngân Hàng Muốn Bạn Nghĩ Như Vậy
TÁC GIẢ
CHIA SẺ
Stablecoins không hỗ trợ tội phạm rửa tiền, mà là sự yếu kém trong việc tuân thủ
Sự Thật
Một bài báo gần đây được xuất bản bởi The New York Times, cảnh báo về lợi ích của stablecoins trong việc rửa tiền, có thể ban đầu có vẻ đúng, nhưng nó làm nổi bật các vấn đề không liên quan nhiều đến stablecoins.
Bài viết chỉ ra stablecoins như một “người mới tới,” mở cửa cho tội phạm hoạt động không bị phát hiện, cho phép họ chuyển tiền một cách âm thầm trong khi tránh sự giám sát tài chính truyền thống.
Theo công ty nghiên cứu blockchain Chainalysis, có 25 tỷ đô la trong các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến stablecoins vào năm ngoái. Tuy nhiên, phóng viên Aaron Krolik của New York Times lại trình bày nguyên nhân thực sự dẫn đến các con số này là do thực thi yếu kém các biện pháp kiểm tra từ các nhà cung cấp dịch vụ, những người cũng có thể tận dụng các nguồn tài trợ khác.
Ví dụ, tác giả cho biết anh ấy đã sử dụng ATM tiền điện tử để mua stablecoins bằng tiền mặt, sau đó phát hành thẻ ghi nợ như là bằng chứng cho luận điểm của mình. Tuy nhiên, chính Visa và Mastercard cuối cùng là những công ty phát hành thẻ này và tạo điều kiện cho các thanh toán tiếp theo, chứ không phải Tether hay Circle, các nhà phát hành hai stablecoins lớn nhất trong thế giới tiền điện tử.
Ngành công nghiệp stablecoin đã nỗ lực để chống lại các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi, và Tether đã chặn hơn 3,4 tỷ đô la từ các quỹ bất hợp pháp, điều này chứng tỏ sự sẵn lòng của ngành trong trận chiến chống lại tội phạm tiền điện tử.
Đọc thêm: Đạo luật GENIUS Kích Hoạt Yêu Cầu Phản Hồi Kỹ Thuật Chống Rửa Tiền
Tại Sao Nó Quan Trọng
Mặc dù các con số liên quan đến rửa tiền (25 tỷ đô la) là đáng quan tâm, và cần phải có các biện pháp để giảm nó, nhưng chúng nhạt nhòa so với việc sử dụng đô la Mỹ cho mục đích này.
Ví dụ, FBI ước tính rằng mỗi năm, 300 tỷ đô la được rửa tại Mỹ, con số này vượt xa so với các con số tiền điện tử. Trên toàn cầu, rửa tiền lên đến 2 nghìn tỷ đô la, vượt xa 25 tỷ đô la trong các dòng tiền điện tử được báo cáo.
Các nhà phân tích đã chỉ trích thời điểm của bài viết, vì Thượng viện Mỹ hiện đang thảo luận về phiên bản dự luật cấu trúc thị trường tiền điện tử của mình, và stablecoins là một trong những vấn đề đang được tranh luận sôi nổi.
Neeraj K. Agrawal của Coincenter đồng ý rằng bài viết đã bộc lộ “những vấn đề gây ra bởi một mạng lưới các công ty phát hành thẻ tín dụng chứ không phải bởi stablecoins,” trong khi Rachael Horwitz của Haun Ventures buộc tội rằng nhóm vận động hành lang ngân hàng đã gieo những câu chuyện này để đặt stablecoins vào vị thế xấu.
Nhìn Về Tương Lai
Khi stablecoins đã trở thành một yếu tố quan trọng trong chính sách của chính phủ Mỹ để mở rộng quyền bá chủ toàn cầu của đồng đô la Mỹ, các biện pháp tuân thủ nghiêm ngặt hơn cần được thực hiện để điều chỉnh các luồng tài chính này.
Việc phơi bày stablecoins như là công cụ rửa tiền trong khi đồng thời bỏ qua những điểm yếu hệ thống trong sự tuân thủ của các nền tảng dịch vụ tài chính là cơ bản không chân thành và làm suy yếu những nỗ lực chân thành để chống lại các hoạt động tội phạm.
