Hàn Quốc phạt Coinone 3,5 triệu USD và đình chỉ dịch vụ dành cho người dùng mới trong 3 tháng do vi phạm các quy định về phòng chống rửa tiền

Điểm chính:

• Cơ quan Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã phạt Coinone 5,2 tỷ won và áp dụng biện pháp đình chỉ một phần hoạt động kinh doanh trong 3 tháng, bắt đầu từ ngày 29 tháng 4 năm 2026.
• Coinone đã không xác minh được danh tính của khoảng 70.000 khách hàng và xử lý 10.113 giao dịch thông qua 16 sàn giao dịch nước ngoài chưa đăng ký.
• Giám đốc điều hành Cha Myung-hoon đã nhận được một lời khiển trách chính thức; Coinone có 10 ngày để phản hồi và có thể kháng cáo thông qua một vụ kiện hành chính.

Coinone bị phạt 5,2 tỷ won và đình chỉ một phần hoạt động kinh doanh

Cơ quan Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã xác nhận các biện pháp trừng phạt vào ngày 13 tháng 4 năm 2026, sau cuộc kiểm tra tại chỗ đối với Coinone được thực hiện trong khuôn khổ cuộc rà soát rộng rãi của cơ quan này đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo hàng đầu của đất nước. Một số ấn phẩm khu vực đã đưa tin về vụ việc.

Coinone, thường được xếp hạng là sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba tại Hàn Quốc theo khối lượng giao dịch, được cho là đã không xác minh danh tính khách hàng đúng cách trong khoảng 70.000 trường hợp. Các thanh tra phát hiện khoảng 40.000 trường hợp liên quan đến giấy tờ tùy thân không thể xác minh hoặc không đầy đủ và khoảng 30.000 trường hợp người dùng được phép giao dịch mà không hoàn tất xác minh.

Sàn giao dịch này được cho là đã tạo điều kiện cho khoảng 10.113 giao dịch liên quan đến 16 nền tảng tài sản ảo nước ngoài chưa đăng ký, vi phạm trực tiếp Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc biệt, thường được gọi là Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt.

Các vi phạm khác bao gồm giám sát giao dịch không đầy đủ, không báo cáo một số giao dịch với các sàn giao dịch nước ngoài và không ngừng các giao dịch bị hạn chế sau khi cơ quan quản lý yêu cầu.

Giám đốc điều hành (CEO) của Coinone, ông Cha Myung-hoon, được cho là đã nhận được cảnh cáo chính thức như một phần của biện pháp xử phạt. Sàn giao dịch có 10 ngày để nộp ý kiến bổ sung về mức phạt trước khi quyết định được chính thức hóa.

Việc đình chỉ một phần có hiệu lực từ ngày 29 tháng 4 đến ngày 28 tháng 7 năm 2026. Trong khoảng thời gian này, khách hàng mới không thể nạp tiền, rút tiền hoặc thực hiện chuyển khoản tài sản ảo ra bên ngoài cho mục đích giao dịch tiền điện tử. Chủ tài khoản hiện tại vẫn được truy cập đầy đủ vào các hoạt động giao dịch, nạp tiền, rút tiền và giao dịch bằng đồng won Hàn Quốc.

FIU mô tả biện pháp này là "tạm ngừng một phần" vì nó không đóng cửa nền tảng hoặc hạn chế người dùng hiện tại. Cơ quan này đã thông báo cho Coinone về các hình phạt đề xuất vào ngày 27 tháng 3 năm 2026. Các báo cáo cho biết ủy ban xem xét chế tài đã họp vào ngày 13 tháng 4 và xác nhận các biện pháp này.

Coinone khẳng định đang xem xét vấn đề một cách nghiêm túc và tích cực khắc phục các lỗ hổng tuân thủ. Sàn giao dịch cho biết sẽ xem xét việc nộp đơn kiện hành chính sau khi thảo luận với ban quản trị.

FIU Hàn Quốc đang triển khai các biện pháp xử phạt theo thứ tự hoàn tất kiểm tra tại các sàn giao dịch lớn trên toàn quốc. Upbit, do Dunamu vận hành, đã nhận hình phạt tương tự là đình chỉ hoạt động một phần trong ba tháng kèm theo tiền phạt, và đã nộp đơn kiện hành chính. Bithumb phải đối mặt với các hình phạt nặng hơn, bao gồm mức phạt được báo cáo là 36,8 tỷ won và lệnh đình chỉ hoạt động một phần trong sáu tháng.

Các hình phạt đối với Coinone tương xứng với mức độ vi phạm được xác định trong quá trình thanh tra. FIU luôn khẳng định các biện pháp này là cần thiết để thực thi yêu cầu xác minh danh tính thực và giảm thiểu rủi ro rửa tiền trên thị trường tài sản ảo.

Đối với Coinone, việc đình chỉ hoạt động hạn chế việc đăng ký người dùng mới và hoạt động ví bên ngoài trong ba tháng, gây ra sự sụt giảm doanh thu ngắn hạn. Sàn giao dịch này cho biết họ dự định tập trung vào việc nâng cấp tuân thủ trong giai đoạn này.

Các biện pháp này cho thấy Hàn Quốc đang tiếp tục gây áp lực lên các nền tảng tài sản ảo về các tiêu chuẩn AML và KYC, và các sàn giao dịch khác vẫn đang chờ các biện pháp trừng phạt cuối cùng có thể phải đối mặt với áp lực gia tăng để tăng cường các chương trình tuân thủ của họ trước khi FIU hoàn tất chu kỳ rà soát.