Cơ quan trực thuộc Ngân hàng Trung ương Zimbabwe công bố khung pháp lý dành cho các doanh nghiệp tiền điện tử

Các định nghĩa pháp lý mới

Đơn vị Tình báo Tài chính thuộc Ngân hàng Dự trữ Zimbabwe đã ban hành một chỉ thị công khai yêu cầu tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải đăng ký chính thức với cơ quan quản lý. Chỉ thị ngày 16 tháng 6 này củng cố quá trình chuyển đổi của chính phủ sang mô hình quản lý tích hợp và có sự giám sát đối với các công ty tiền điện tử.

Sự thúc đẩy quy định này xuất phát từ Luật Tài chính số 7 năm 2025, được thông qua vào tháng 12 năm 2025, đã sửa đổi Điều 2 của Luật Chống Rửa tiền và Tài sản Từ Tội phạm của Zimbabwe. Sửa đổi này chính thức đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vào định nghĩa pháp lý về “tổ chức tài chính”.

Hành động dựa trên các quyền hạn mới được mở rộng này, Bộ trưởng Bộ Tài chính Zimbabwe đã công bố “Quy định về Rửa tiền và Thu nhập từ Tội phạm (Đăng ký Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo)” vào ngày 10 tháng 6 năm 2026, theo Văn bản Pháp quy số 99 năm 2026. Theo luật mới được ban hành, bất kỳ cá nhân hoặc pháp nhân nào cung cấp hoặc tạo điều kiện cho việc trao đổi tiền điện tử và tiền pháp định đều phải đăng ký theo quy định của pháp luật. Điều này cũng áp dụng cho các thực thể cung cấp dịch vụ lưu ký và dịch vụ tài chính liên quan đến tiền điện tử.

Theo một tuyên bố do FIU công bố, mục tiêu chính của khung pháp lý mới là đảm bảo tuân thủ, cụ thể là đưa Zimbabwe phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế về phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. FIU đã được chỉ định là cơ quan giám sát chính chịu trách nhiệm thi hành các biện pháp pháp lý này.

Tuy nhiên, FIU đã cảnh báo rõ ràng các bên liên quan rằng việc đăng ký với đơn vị này chỉ nhằm mục đích giám sát và không cấp cho các doanh nghiệp giấy phép kinh doanh toàn diện.

“Việc đăng ký với FIU cho mục đích AML/CFT bản thân nó không đồng nghĩa với việc được phép kinh doanh tại Zimbabwe,” thông báo công khai nêu rõ.

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vẫn phải tự mình xin các phê duyệt, giấy phép hoặc ủy quyền hoạt động cần thiết từ các cơ quan chức năng trong nước có liên quan khác, chẳng hạn như Ngân hàng Trung ương Zimbabwe (RBZ) hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Zimbabwe, tùy thuộc vào mô hình kinh doanh của họ.

Bên cạnh quy định về đăng ký, FIU đã đưa ra lời nhắc nhở đến công chúng về bản chất vốn có và rủi ro cao của thị trường tiền điện tử. Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng việc đăng ký không loại bỏ nguy cơ tài chính hay đóng vai trò như một sự đảm bảo chống lại các khoản lỗ.

FIU đã nêu bật một số rủi ro chính mà nhà đầu tư phải cân nhắc kỹ lưỡng, bao gồm sự biến động của tiền điện tử, các cuộc tấn công mạng, lừa đảo và gian lận. Cơ quan này cũng cảnh báo rằng, không giống như hệ thống ngân hàng truyền thống, người dùng tiền điện tử có rất ít hoặc không có cơ chế khiếu nại hay bồi thường.