Викрито Практики Відмови в Банківських Послугах: Основні Банки США Звинувачено в Упередженості

OCC Опублікувало Попередній Огляд Практик Закриття Рахунків Банками

Федеральний огляд спричинив нові розкриття, коли Офіс контролера валюти (OCC) опублікував попередні висновки 10 грудня, які показують, як великі банки справлялися із закриттям рахунків. OCC повідомило, що випустило результати перегляду, щоб визначити, чи найбільші установи країни обмежували клієнтів на основі політичних чи релігійних поглядів або законної бізнес-діяльності.

У повідомленні говориться:

Хоча наша робота триває, OCC сьогодні надає обізнаність про дії зі закриття рахунків проти клієнтів і законних бізнесів, вжиті найбільшими банками країни, щоб забезпечити обізнаність суспільства та зупинити ці шкідливі та несправедливі практики.

Висновки показують, що між 2020 і 2023 роками всі дев’ять досліджуваних банків — JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank і BMO Bank — використовували політики, які створювали невідповідні відмінності між клієнтами, обмежуючи доступ до послуг або вимагаючи підвищеної перевірки. OCC зазначило, що принаймні один банк встановив обмеження на галузі, які він вважав такими, що не відповідають його “цінностям”, впливаючи на дослідження нафти та газу, вугледобування, вогнепальну зброю, приватні в’язниці, тютюн, виробників електронних сигарет, розваги для дорослих та цифрові активи.

Читайте більше: OCC сигналізує про значний зрушення з криптовалютними особливими умовами, які готові переформатувати банківську справу

Контролер валюти Джонатан В. Гоулд сказав: “OCC прагне припинити зусилля — чи були вони інспіровані регуляторами чи банками — які б озброювали фінансові структури.” Пізніше він зазначив, що це було “прикро, що найбільші банки країни вважали ці шкідливі політики закриття рахунків відповідним використанням їхньої урядом дозволеної хартії та ринкової влади.”

Додаткові висновки свідчать про те, що кілька банків публічно розкрили обмеження, базовані на цінностях, водночас заперечуючи, що вони займалися закриттям рахунків, що викликало подальшу перевірку того, як застосовувалися внутрішні політики. OCC повідомило, що багато обмежень діяли через канали підвищеної належної обачності, що суттєво затримувало або перешкоджало відкриттю рахунків або затвердженню транзакцій для законних бізнесів. Агентство продовжує аналізувати тисячі скарг на політичну та релігійну дискримінацію і оцінює, як ці дії могли вплинути на доступ до капіталу, зростання галузі та ширші економічні умови. Оскільки перегляд триває, OCC заявляє, що має намір випустити подальші оновлення та посилити стандарти, щоб запобігти дискримінаційним практикам.

ЧаПи ⏰

• Що виявило попереднє дослідження OCC про закриття рахунків?
  Воно виявило, що великі банки використовували внутрішні політики, які обмежували законних клієнтів у різних галузях.
• Які банки були включені в огляд закриття рахунків OCC?
  Огляд був проведений серед дев’яти найбільших банків країни — JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank і BMO Bank.
• Які галузі зіткнулися з обмеженнями, базованими на цінностях?
  Нафта та газ, вугілля, вогнепальна зброя, приватні в’язниці, тютюн, розваги для дорослих та цифрові активи були серед тих, які зазнали впливу.
• Які дії вживе OCC у майбутньому?
  Агенція планує подальші оновлення та посилення стандартів для запобігання дискримінаційним банківським практикам.