Нові заходи спрямовані на посилення нагляду центрального банку у сфері протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/TF) за операціями з цифровими активами, у яких гаманці перебувають під повним контролем користувачів — ситуація, яка, на думку банку, «може обмежити доступність інформації для цілей моніторингу та оцінки ризиків».
Бразилія вводить обов’язкове повідомлення про операції з криптовалютними гаманцями, що перебувають у власному розпорядженні, на суму від 10 тис. доларів
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Постанова № 588 зобов’язує постачальників послуг, пов’язаних з віртуальними активами (VASP), повідомляти про перекази з власних гаманців на суму понад 10 тис. доларів, що потенційно дозволить відстежувати приватні активи.
- Постанова № 589 забороняє операції з неавторизованими криптопровайдерами, закриваючи ринок для нерегульованих учасників.
- Ці суворі правила, що набудуть чинності 1 жовтня 2026 року, сприяють консолідації ринку, оскільки заявки подали лише 5 VASP.
Центральний банк Бразилії звертає увагу на гаманці з самостійним зберіганням у новій постанові
Центральний банк Бразилії видав нову постанову, спрямовану на посилення нагляду за гаманцями із самостійним зберіганням та коштами, які бразильські користувачі тримають під своїм безпосереднім контролем.
У середу Центральний банк Бразилії видав постанови № 588 та № 589, які в сукупності вносять зміни до попередніх правил щодо застосування заходів проти відмивання грошей та фінансування тероризму (AML/TF), посилюють вимоги до звітності для постачальників послуг у сфері віртуальних активів (VASP) та закривають бразильську криптовалютну систему для несанкціонованих постачальників послуг.
Постанова № 588 вимагає від установ, уповноважених центральним банком на здійснення діяльності, звітувати про операції, «пов’язані з переказами віртуальних активів до або з гаманців із самостійним зберіганням на суму, що дорівнює або перевищує еквівалент 10 000,00 доларів США».
Установа підкреслила, що цей захід спрямований на посилення нагляду за гаманцями з самостійним зберіганням, які контролюються користувачами, а не VASP — ситуація, яка, на її думку, може «обмежити доступність інформації для цілей моніторингу та оцінки ризиків, на відміну від випадків, коли активи зберігаються в установі, уповноваженій Центральним банком».
Дані будуть передані національному органу з боротьби з відмиванням грошей — Раді з контролю за фінансовою діяльністю (COAF), яка зможе систематизувати ці транзакції та, можливо, створити базу даних самоуправних гаманців для цих адрес, відстежуючи активи бразильських користувачів, які користуються послугами авторизованих централізованих бірж.
Постанова № 589 встановлює жорсткі рамки обміну інформацією та закриває регульовану бразильську криптовалютну систему для неавторизованих сторін, оскільки в ній встановлюється заборона на операції, «у яких контрагентами виступають установи або суб’єкти, що надають послуги у сфері віртуальних активів і не мають дозволу на діяльність у країні».
Ці зміни набудуть чинності 1 жовтня 2026 року, коли закінчиться термін, відведений постачальникам послуг у сфері віртуальних активів (VASP) для отримання дозволу на діяльність у Бразилії. Зростання навантаження, пов’язаного з дотриманням вимог, та підвищення вимог до капіталу вже вплинули на діяльність: лише 5 VASP подали заявки на отримання ліцензії на діяльність, що свідчить про значну консолідацію у криптоіндустрії Бразилії.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
