Нещодавня стаття в The New York Times оманливо натякає, що стейблкоіни сприяють відмиванню грошей злочинцями. Однак стаття показує, що основними механізмами, що дають можливість таким діям, є послуги з конвертації криптовалют в готівку та недостатні заходи з дотримання вимог фінансових компаній.
Ні, стабільні монети не допомагають злочинцям безпосередньо у відмиванні грошей - але банки хочуть, щоб ви так думали.
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Стейблкоіни не допомагають відмивати гроші, слабке дотримання вимог – так
Факти
Нещодавня стаття, опублікована The New York Times, яка попереджає про використання стейблкоінів для відмивання грошей, може здатися правильною на перший погляд, але вона виділяє проблеми, які мало пов’язані зі стейблкоінами.
Стаття вказує на стейблкоіни як на “новачка в місті”, відкриваючи двері для злочинців діяти непоміченими, даючи можливість переміщувати кошти тихо, уникаючи традиційного фінансового нагляду.
За даними аналітичної компанії Chainalysis, минулого року у нелегальних транзакціях були залучені стейблкоіни на суму $25 мільярдів. Незважаючи на це, репортер The New York Times Аарон Кролік відхиляється від свого шляху, щоб довести справжнього винуватця цих цифр: слабке дотримання заходів перевірки з боку постачальників послуг, які також можуть використовувати інші джерела фінансування.
Наприклад, автор зазначає, що він використовував крипто-банкомат для купівлі стейблкоінів за готівку, а потім випустив дебетову картку як доказ своєї точки зору. Однак Visa та Mastercard, в кінцевому рахунку, є компаніями, які випускають ці картки та сприяють подальшим платежам, а не Tether або Circle, емітенти двох найбільших стейблкоінів у криптосвіті.
Індустрія стейблкоінів доклала зусиль для боротьби з незаконною діяльністю в ланцюзі, і Tether заблокував понад $3.4 мільярда незаконних коштів, що свідчить про готовність сектора допомагати в цій боротьбі з криптовалюти злочинністю.
Читайте більше: GENIUS Act викликав запит Міністерства фінансів на зворотний зв’язок щодо антивідмивальних технологій
Чому це важливо
Хоча цифри, пов’язані з відмиванням грошей ($25 мільярдів), мають значення, і потрібно вживати заходів для їх зменшення, вони блякнуть на тлі використання американського долара для цієї мети.
Наприклад, ФБР оцінює, що кожного року в США відмивається $300 мільярдів, що в багато разів перевищує криптовалютні показники. У всьому світі відмивання грошей сягає $2 трильйонів, що набагато перевищує $25 мільярдів у криптовалютних потоках.
Аналітики критикували час статті, адже в цей час Сенат США розглядає свій варіант закону про структуру крипторинку, і стейблкоіни є однією з питань, які активно обговорюються.
Читайте більше: Стан законопроєкту Сенату про крипторинок: стейблкоіни, участь Трампа і болючі точки DeFi розглянуті
Neeraj K. Agrawal з Coincenter погодився, що стаття викрила “проблеми, викликані мережею компаній, що випускають кредитні карти, а не стейблкоінами”, в той час як Rachael Horwitz з Haun Ventures звинувачує банківське лобі у розповсюдженні цих історій, щоб поставити стейблкоіни в погане становище.
Погляд на майбутнє
Оскільки стейблкоіни стали важливим елементом політики уряду США з розширення глобальної гегемонії долара США, повинні бути впроваджені більш строгі заходи дотримання для регулювання цих фінансових потоків.
Викриття стейблкоінів як інструментів відмивання грошей, одночасно ігноруючи системні слабкості у дотриманні норм платформи фінансових послуг, є фундаментально недобросовісним і підриває справжні зусилля у боротьбі зі злочинною діяльністю.
