Спір за борг Ripple $24 млн за XRP загрожує частці Tranglo $400 млн

Пояснення величезної суми в 23 952 480 доларів

Це — сума несплаченої основної заборгованості, яку компанія Currenc Group, що котирується на біржі Nasdaq, вказала у звіті від 7 жовтня, поданому до Комісії з цінних паперів та бірж США (SEC), без урахування штрафів за прострочення та судових витрат.

Цей борг пов’язаний із сервісом Ripple «ліквідність на вимогу» (ODL), який використовує XRP як місток між двома фіатними валютами. Згідно з рішенням Вищого суду Сінгапуру, компанія GEA Limited — гонконгська фірма з переказу коштів, яка на той час належала Seamless, — 12 вересня 2022 року підписала з Ripple угоду про купівлю XRP та кредитну лінію на суму 5 млн доларів.

GEA виставила чотири рахунки-фактури — один у жовтні 2022 року та три в березні 2023 року — і сплатила лише 8 455 740 доларів за одним із них. Ripple припинила надання послуги ODL 11 березня 2023 року після краху банку Silicon Valley Bank. Через два місяці засновник Seamless Олександр Конг, компанія Seamless та Regal Planet підписали договір, що гарантував погашення заборгованості GEA.

Відповідачі стверджували, що усна «Угода про співпрацю» 2021 року забороняла Ripple припиняти надання ODL, описуючи партнерство, в рамках якого «широке впровадження XRP призведе до зростання ціни XRP». Суддя Валері Теан не погодилася з цим і відхилила їхню апеляцію, відмовивши при цьому у призупиненні виконання рішення.

100 465 акцій

Перемога в Сінгапурі була лише половиною справи, оскільки актив, який хотіла отримати Ripple, знаходиться в Малайзії. 17 квітня компанія Ripple Markets APAC зареєструвала там судове рішення відповідно до Закону про взаємне виконання судових рішень 1958 року, як свідчить той самий документ. 1 жовтня Вищий суд Малайї затвердив постанову про арешт 100 465 акцій компанії Tranglo Sdn. Bhd., що належать Seamless.

З 7 жовтня Ripple може розпочати процедуру примусового продажу. Seamless все ще може оскаржити оцінку вартості, порядок та умови будь-якого продажу.

Компанія Ripple не є чужою для цієї структури акціонерного капіталу, оскільки вона вже володіє 40 % акцій Tranglo — часткою, яку вона погодилася придбати у 2021 році, а судове рішення підтверджує, що Seamless володіє рештою 60 %. Акції, на які накладено арешт, становлять саме ці 60 %.

400 мільйонів доларів і термін, що минув

Ці самі 100 465 акцій мали перейти до нового власника цього року, і 2 січня Currenc оголосила про угоду щодо їх продажу компанії New Margin Holding Limited за 400 мільйонів доларів готівкою, причому половина суми мала бути сплачена під час укладення угоди, а друга половина — через 90 днів. Угода містила жорстку умову припинення дії, тобто якщо умови укладення угоди не будуть виконані до 30 вересня 2026 року, вона «автоматично втратить чинність».

Currenc не повідомила про укладення угоди, а в її звіті від 7 жовтня акції все ще вказані як такі, що належать Seamless. Згідно з річними фінансовими результатами Currenc, загальний обсяг операцій Tranglo у 2025 році складе 5,6 млрд доларів, а дохід від грошових переказів зросте на 22% — до 22,2 млн доларів.

Фінансове становище материнської компанії виглядає напруженим, враховуючи, що 20 вересня Currenc підписала договір про забезпечений конвертований проміжний кредит на суму 1,5 млн доларів з Apex Innovation Global, який знову гарантував Конг. Угода передбачає дострокове погашення кредиту за рахунок 100% чистого виторгу від будь-якого продажу активів, що не входить до звичайної господарської діяльності, а термін погашення кредиту настає достроково, якщо Currenc завершить заплановане придбання Animoca Brands.

Чому Ripple прагне отримати 24 млн доларів

Сума в 24 мільйони доларів може здатися незначною на тлі нещодавньої серії угод Ripple, адже лише за останній тиждень компанія поглибила зв’язки з Brevan Howard через Ripple Prime, підписала угоду з Meritz Securities у Сеулі та приєдналася до числа нових інвесторів OKX.

На цьому тлі справа Tranglo, схоже, є сигналом того, що Ripple готова домагатися виконання гарантії колишнього партнера по ODL у двох юрисдикціях.