TRM Labs: แม้ว่าความเสี่ยงยังคงอยู่ แต่การปฏิบัติตามกฎระเบียบก็ก้าวหน้าในละตินอเมริกา

ประเด็นสำคัญ:

• TRM Labs รายงานว่าเหรียญเสถียรภาพ (stablecoins) ขับเคลื่อน 95% ของกระแสเงินไหลเข้าที่ผิดกฎหมายใน Latam ทำให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) ต้องยกระดับเทคโนโลยีเป็นลำดับถัดไป
• คาร์เทลซินาโลอาฟอกเงิน 103 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 ส่งผลให้รัฐบาลต่างๆ ต้องบังคับใช้กฎหมาย AML ที่กำลังจะมีขึ้น
• ภายหลังรายงานเหล่านี้ ประเทศต่างๆ ใน Latam กำลังยกระดับมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของตน

TRM Labs: กฎระเบียบกำลังทำให้ “ช่วงหน้าต่างความเสี่ยง” ใน Latam แคบลง

กฎระเบียบคริปโตกำลังก้าวหน้าไปทั่วโลก และ Latam ก็ไม่ใช่ข้อยกเว้น แม้จะมีภัยคุกคามจำนวนมากที่มีการบันทึกไว้แล้ว ตามข้อมูลจาก TRM Labs บริษัทข่าวกรองบล็อกเชน กฎระเบียบกำลังเข้ามาเพื่อทำให้ธุรกรรมและกระแสการไหลของสกุลเงินดิจิทัลมีความปลอดภัยมากขึ้นในภูมิภาค

ใน รายงาน ล่าสุด TRM Labs เปิดเผยว่าเหรียญเสถียรภาพได้กลายเป็นรางการชำระเงิน (payment rails) ที่ครองความเป็นหลักทั่ว Latam โดยคิดเป็น 95% ของกระแสเงินไหลเข้าสู่หน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตรทั่วโลก ในภูมิภาคที่ด้วยลักษณะทางเศรษฐกิจของมัน เปิดกว้างต่อการยอมรับเทคโนโลยีใหม่เหล่านี้

TRM Labs ระบุว่าภัยคุกคามเหล่านี้ได้รับการบันทึกไว้อย่างชัดเจนในภูมิภาค รวมถึงกระแสเงินที่เชื่อมโยงกับคาร์เทลซินาโลอา ซึ่งอาศัยโบรกเกอร์ท้องถิ่นและตลาดแลกเปลี่ยนแบบ P2P เพื่อฟอกเงิน โดยใช้หน่วยงานของจีนเป็นตัวกลางในการดำเนินการประมวลผล รวมมูลค่ากว่า 103 พันล้านดอลลาร์ในปี 2025 เพียงปีเดียว

นอกจากนี้ สถาบันยังเน้นย้ำว่ามาตรการคว่ำบาตรที่ยังคงมีผลอยู่ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเคลื่อนย้ายน้ำมันผิดกฎหมายและการค้ายาเสพติด ทำให้ Latam ยังคงอยู่ในจุดสนใจด้านการบังคับใช้กฎหมาย อย่างไรก็ดี รัฐบาลต่างๆ กำลังดำเนินการอย่างรวดเร็วเพื่ออุดช่องโหว่เหล่านี้และเสริมความแข็งแกร่งของการปฏิบัติตามกฎระเบียบทั่วทั้งภาคส่วน

ในบราซิล กฎระเบียบใหม่ที่ผ่านในเดือนกุมภาพันธ์ได้กำหนดกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งรวมถึงข้อกำหนดใหม่ด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย (TF) สำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) เพื่อให้ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการ

อาร์เจนตินายังเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแลตลาดคริปโต ด้วยข้อกำหนดการขึ้นทะเบียนที่อัปเดตสำหรับ VASPs ซึ่งรวมถึงกฎ AML การตรวจสอบบัญชี และข้อกำหนดในการแยกทรัพย์สิน

เม็กซิโกยังได้นำการประเมินความเสี่ยงตามฐานความเสี่ยง (risk-based assessments) การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นระยะสำหรับหน่วยงานต่างๆ มาใช้ เนื่องจากกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนยังคงจำกัดอยู่เฉพาะองค์กรที่ได้รับอนุมัติจากธนาคารกลางเม็กซิโก (Banxico)

TRM Labs สรุปว่า “สำหรับตลาดแลกเปลี่ยน ฟินเทค และสถาบันการเงินที่ดำเนินงานในละตินอเมริกา ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบกำลังมาถึงทั่วทั้งภูมิภาคพร้อมกัน สถาบันที่สร้างโครงสร้างพื้นฐานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบล่วงหน้าก่อนเส้นตายการบังคับใช้ จะมีความได้เปรียบในการดำเนินงานอย่างชัดเจน”