FATF เตือนว่าการนำคริปโตไปใช้ในทางที่ผิดกำลังกระตุ้นการเงินผิดกฎหมาย พร้อมเรียกร้องให้ประเทศต่าง ๆ กำหนดมาตรการตอบโต้ใหม่

FATF ชี้กระแสคริปโตผิดกฎหมาย กดดันรัฐบาลให้เข้มมาตรการคุ้มกันทางการเงิน

ความพยายามในการกำกับดูแลคริปโตทั่วโลกคืบหน้า หลังคณะทำงานเฉพาะกิจเพื่อการดำเนินมาตรการทางการเงิน (FATF) ประกาศผลการประชุมเต็มคณะ (Plenary) ครั้งที่ 5 ภายใต้การเป็นประธานของเม็กซิโก เมื่อวันที่ 20 ก.พ. องค์กรมาตรฐานสากลด้านการต่อต้านการฟอกเงิน การต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง ได้เน้นย้ำรายงานสินทรัพย์ดิจิทัลฉบับใหม่ การประเมินประเทศต่าง ๆ และมาตรการเพิ่มเติมที่เกี่ยวข้องกับอิหร่าน

“ที่ประชุมเต็มคณะได้อนุมัติให้เผยแพร่รายงาน 2 ฉบับที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล” รายละเอียดในประกาศระบุ พร้อมเสริมว่า:

“ฉบับแรกประเมินและเสนอแนวทางเพื่อลดความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมายที่เกิดจากการนำสเตเบิลคอยน์และวอลเล็ตแบบไม่โฮสต์ (unhosted wallets) ไปใช้ในทางที่ผิด รายงานฉบับที่สองว่าด้วยแนวปฏิบัติที่ดีและความท้าทายที่เกี่ยวข้องกับการลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลนอกอาณาเขต”

สมาชิกยังรับรองรายงานการประเมินร่วม (Mutual Evaluation Reports) สำหรับออสเตรีย อิตาลี และสิงคโปร์ โดยนำเสนอผลการทบทวนโดยเพื่อนร่วมกลุ่มเกี่ยวกับความแข็งแกร่งของกรอบกฎหมายและประสิทธิผลของการบังคับใช้

ในการรับมือความเสี่ยงทางภูมิรัฐศาสตร์ องค์กรระหว่างรัฐบาลย้ำว่าอิหร่านจะยังคงอยู่ในบัญชีดำเนื่องจากความกังวลอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายและการแพร่ขยาย โดยระบุว่า: “FATF ยังได้เรียกร้องให้ทุกเขตอำนาจศาลใช้มาตรการตอบโต้เพิ่มเติมเพื่อจำกัดการธนาคารตัวแทน (correspondent banking) ธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล และความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับอิหร่าน เนื่องจากความเสี่ยงด้านการเงินผิดกฎหมายที่รุนแรงของอิหร่าน”

เจ้าหน้าที่ยังได้กำหนดการประชุมรัฐมนตรีของ FATF ในเดือนเมษายนที่กรุงวอชิงตัน ดี.ซี. เพื่อกำหนดลำดับความสำคัญสำหรับสองปีข้างหน้า และยืนยันว่าสหราชอาณาจักรจะรับตำแหน่งประธานตั้งแต่เดือนกรกฎาคม คำแถลงยังเน้นความสำคัญในภาพรวมของนวัตกรรมอย่างมีความรับผิดชอบ โดยระบุว่า:

“สินทรัพย์ดิจิทัลมีบทบาทสำคัญต่อการสร้างสรรค์นวัตกรรมและการพัฒนาเศรษฐกิจโลก และสหรัฐอเมริกาชื่นชมความพยายามของ FATF ในการป้องกันการนำอุตสาหกรรมสำคัญนี้ไปใช้ในทางที่ผิด”

สหรัฐอเมริกามีกำหนดเข้ารับการประเมินการปฏิบัติตามมาตรฐานของตนเองในช่วงปลายปีนี้ ซึ่งเป็นการทบทวนที่จะวัดความสอดคล้องกับมาตรฐานของ FATF และประเมินการนำไปปฏิบัติในระดับหน่วยงานรัฐบาลกลางและระดับรัฐ

FAQ 🧭

• ทำไมรายงานใหม่ของ FATF เกี่ยวกับสเตเบิลคอยน์และวอลเล็ตแบบไม่โฮสต์จึงสำคัญต่อผู้ลงทุนคริปโต?
  รายงานดังกล่าวส่งสัญญาณถึงการตรวจสอบระดับโลกที่เข้มงวดขึ้นต่อสเตเบิลคอยน์และวอลเล็ตแบบถือครองเอง (self-custody) ซึ่งเพิ่มต้นทุนการปฏิบัติตามกฎและความเสี่ยงด้านกำกับดูแลสำหรับบริษัทคริปโต ขณะเดียวกันอาจช่วยเสริมความเชื่อมั่นของสถาบันในระยะยาว
• การที่ FATF มุ่งเน้นผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลนอกอาณาเขตอาจส่งผลต่อตลาดคริปโตอย่างไร?
  การกำกับดูแลแพลตฟอร์มคริปโตนอกอาณาเขตที่เพิ่มขึ้นอาจลดการทำอาร์บิทราจด้านกฎระเบียบ (regulatory arbitrage) บังคับให้ตลาดแลกเปลี่ยนเพิ่มความโปร่งใสและการปฏิบัติตามกฎ ซึ่งอาจปรับเปลี่ยนพลวัตการแข่งขันและกระแสเงินทุน
• นัยต่อการลงทุนจากการที่อิหร่านยังคงอยู่ในบัญชีดำของ FATF คืออะไร?
  มาตรการตอบโต้ที่ขยายเพิ่มซึ่งจำกัดการธนาคารตัวแทนและธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลกับอิหร่าน ทำให้ความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์และมาตรการคว่ำบาตรสูงขึ้น และตอกย้ำภาระหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามกฎสำหรับสถาบันการเงินและสถาบันคริปโตทั่วโลก
• ทำไมการทบทวนการปฏิบัติตามมาตรฐาน FATF ของสหรัฐฯ ที่กำลังจะมาถึงจึงมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัล?
  การประเมินของสหรัฐฯ อาจผลักดันให้เกิดการปรับกฎระเบียบทั้งในระดับรัฐบาลกลางและระดับรัฐ ส่งผลต่อแนวโน้มการบังคับใช้ โครงสร้างตลาด และสภาพแวดล้อมการดำเนินงานของธุรกิจคริปโต