ชั้นการแปล: ทำไม AI จึงจำเป็นต่อการขยายขนาดการเงินแบบกระจายอำนาจ

ประเด็นสำคัญ:

• เอเจนต์ AI อย่าง Coinfello ทำให้งาน DeFi ที่ครั้งหนึ่งสงวนไว้ให้กองทุนเฮดจ์ฟันด์สามารถทำได้โดยอัตโนมัติ เพื่อบริหารความเสี่ยงของตลาดตลอด 24/7
• Jacob C. เตือนว่า “ชั้นการแปล” ต้องแก้ความเสี่ยงด้านออราเคิลและความเสี่ยงด้านตัวแทน (agency) เพื่อให้ DeFi ขยายตัวได้อย่างปลอดภัย
• ภายในปี 2030 Jacob C. คาดว่า dapps จะลดบทบาทลงเมื่อเอเจนต์ AI กลายเป็นวิธีหลักในการใช้งานสัญญาอัจฉริยะ

การเปลี่ยนผ่านสู่การเงินอัตโนมัติ

การเปลี่ยนจากการโต้ตอบด้วยตนเองไปสู่เอเจนต์ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ใน การเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) สะท้อนถึง ยุคออโตไพลอตของคริปโต ในอดีต DeFi ทำให้ผู้ใช้ต้องติดหน้าจอ คอยเฝ้าดูค่าแก๊ส สลิปเพจ และความเสี่ยงการถูกล้างพอร์ต (liquidation) วันนี้ เอเจนต์อัตโนมัติกำลังเข้ามารับงานหนักแทน โดยให้การติดตามเฝ้าระวังอย่างต่อเนื่องซึ่งก่อนหน้านี้มีให้เฉพาะกองทุนเฮดจ์ฟันด์ระดับสถาบันเท่านั้น

ในบางกรณี เอเจนต์สามารถดึงสภาพคล่องออกจากพูลโดยอัตโนมัติหากตรวจพบรูปแบบการ rug pull หรือหากสเตเบิลคอยน์เริ่มหลุดตรึงมูลค่า (de-peg) ตามคำกล่าวของ Jacob C. ผู้ร่วมก่อตั้งและซีอีโอของ Coinfello เอเจนต์ AI ยังช่วยยกระดับวิธีที่ผู้ใช้ DeFi โต้ตอบกับสัญญาอัจฉริยะด้วย

“ก่อนมีเอเจนต์ AI ผู้ใช้จำเป็นต้องเชื่อถือเว็บไซต์ตัวกลางแบบรวมศูนย์ (dapp) ซึ่งชี้ไปยังสัญญาอัจฉริยะ” Jacob C. กล่าว “พวกเขาต้องเชื่อถือว่าเว็บไซต์จะถ่ายทอดอย่างตรงไปตรงมาว่าสัญญาอัจฉริยะทำอะไร จะชี้ไปยังสัญญาอัจฉริยะที่ถูกต้องอย่างถูกต้องตามกฎหมาย และจะไม่ถูกแฮ็กโดยบุคคลที่สามที่เป็นอันตราย”

เอเจนต์ AI อย่าง Coinfello ตามที่ Jacob C. โต้แย้ง กำลังกำจัดความเสี่ยงนี้ด้วยการเชื่อมต่อกับสัญญาอัจฉริยะโดยตรง อ่านสัญญา และอธิบายความเสี่ยงให้ผู้ใช้เข้าใจ กล่าวอีกนัยหนึ่ง เอเจนต์ AI ทำหน้าที่เป็น ชั้นการแปล ที่อาจพิสูจน์ได้ว่ามีความสำคัญอย่างยิ่งหาก DeFi ต้องการขยายตัวไปสู่ระดับที่ตอนนี้ดูเหมือนเป็นไปไม่ได้

อย่างไรก็ตาม แม้เอเจนต์ AI จะเพิ่มประสิทธิภาพและทำให้เวิร์กโฟลว์ที่ซับซ้อนลื่นไหลขึ้นอย่างปฏิเสธไม่ได้ แต่ก็ทำให้ระบบเผชิญช่องโหว่รูปแบบใหม่ด้วยเช่นกัน—โดยเฉพาะการพึ่งพาออราเคิล ซึ่งแหล่งข้อมูลภายนอกอาจบิดเบือนผลลัพธ์ได้ และการลดทอนอำนาจการตัดสินใจของมนุษย์อย่างแนบเนียน เมื่ออำนาจในการตัดสินใจย้ายจากบุคคลไปสู่อัลกอริทึม ซีอีโอของ Coinfello เห็นด้วย โดยเตือนว่าผู้ใช้ยังคงต้องสามารถตรวจสอบหรือออดิทเอเจนต์ได้ก่อนที่จะยอมสละการควบคุมหรือการเข้าถึงเงินทุนของตนทั้งหมด

“เอเจนต์ AI ส่วนใหญ่ที่เราเห็นในตลาดวันนี้กำหนดให้ผู้ใช้ต้องโอนเงินเข้าไปยังกระเป๋าเงินที่ถูกควบคุมโดยเอเจนต์ AI ทั้งหมด และต้องเชื่อว่าเอเจนต์จะไม่ทำผิดพลาดหรือจะไม่ประพฤติเป็นอันตราย” ซีอีโอกล่าว

bn_article_selector]

เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ Jacob C. กล่าวว่าบนแพลตฟอร์มของเขาใช้สิ่งที่เขาเรียกว่า “liquidity sandboxing” ซึ่งเป็นแนวคิดที่เขาบอกว่าช่วยให้ผู้ใช้สามารถอนุมัติสิทธิ์การเข้าถึงเป็นรายรายการให้กับเอเจนต์ AI โดยจำกัดว่าเอเจนต์สามารถเข้าถึงโทเค็นใดได้บ้าง ทีม Coinfello เชื่อว่าแนวทางนี้ “สร้างรั้วกันตกที่แก้ปัญหาอันตรายในการใช้งานเอเจนต์ AI อย่างปลอดภัยได้อย่างเป็นรากฐาน”

ในแง่มุมของอนาคต DeFi ในยุคของเอเจนต์ AI Jacob C. มองว่าเอเจนต์เหล่านี้จะทำให้การกระทำต่างๆ เป็นอัตโนมัติ ซึ่งผู้ใช้อาจไม่มีเวลาติดตามเอง เช่น การเฉลี่ยต้นทุนแบบถัวเฉลี่ย (dollar-cost averaging) หรือการดำเนินกลยุทธ์การเทรดที่ผู้ใช้กำหนดไว้เป็นการส่วนตัว ภายในปี 2030 เขาคาดว่าแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (dApps) จะลดบทบาทลงจนไม่ใช่วิธีหลักที่ผู้คนใช้สัญญาอัจฉริยะอีกต่อไป