Malteški urad za finančne storitve je javnost opozoril na podjetje Distributex, nepooblaščeno podjetje za trženje kriptovalut. Regulator je opozoril na značilnosti visokega tveganja, ki spominjajo na večstopenjsko trženje in piramidne sheme.
Malteški regulator opozarja na podjetje za trženje kriptovalut brez licence
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- MFSA je opozorila na podjetje DistributeX, ker posluje na Malti brez regulativnega dovoljenja.
- Ta primer kaže, kako platforme za kriptovalute, ki delujejo po principu večstopenjskega trženja, izkoriščajo malteški okvir VFA iz leta 2018, da se izdajajo za zakonita podjetja.
- MFSA vlagatelje poziva, naj pred vlaganjem v enega ali več programov preverijo podjetja v svojem uradnem registru.
Brez regulativnega dovoljenja ali registracije
Malteška agencija za finančne storitve (MFSA) je izdala opozorilo v zvezi s podjetjem DistributeX, nepooblaščenim subjektom za trženje kriptovalut, ki je obtožen izvajanja akcij za pridobivanje novih članov in vodenja fizičnih pisarn po vsej Malti brez zakonskega dovoljenja ali registracije podjetja.
Podjetje – ki posluje pod različnimi imeni, vključno z Distributex Limited in DX – ohranja digitalno prisotnost prek svoje spletne strani in mobilne aplikacije, ki je na voljo v Apple App Store. Poleg spletne prisotnosti je skupina vzpostavila tudi fizično prisotnost na Malti, kjer izvaja dejavnosti iz pisarn v Birkirkari, Hamrunu, Mosti in Hal Tarxienu, hkrati pa vabi javnost na lokalna srečanja, ki so predstavljena kot »uradna srečanja zaposlenih«.
Kljub fizični prisotnosti in organiziranim dogodkom je finančni regulator ugotovil, da noben od subjektov, povezanih z Distributexom, ni registriran na Malti. V skladu z malteškim okvirom za virtualna finančna sredstva mora vsak subjekt, ki ponuja storitve ali finančne produkte, povezane s kriptovalutami, znotraj Malte ali z Malte, prestati strogo preverjanje in pridobiti dovoljenje. MFSA vztraja, da Distributex ni bil nikoli odobren za opravljanje reguliranih dejavnosti v skladu z malteško zakonodajo.
V izjavi je MFSA navedla, da je njena analiza razkrila več operativnih značilnosti podjetja Distributex, ki so tesno povezane z visoko tveganimi strukturami večstopenjskega trženja in piramidnimi shemami. Med opozorilnimi znaki so zahteva po obveznih finančnih prispevkih udeležencev za vstop na platformo ter spodbujanje članov s provizijami za priporočila, ki so neposredno povezane z vpisom novih udeležencev.
Analiza je opozorila tudi na to, da Distributex promovira finančne donose, ki temeljijo na ravneh članstva in ne na dejanski poslovni dejavnosti.
Čeprav je regulator opozoril, da te značilnosti same po sebi ne dokazujejo nezakonite piramidne sheme, je opozoril, da taki modeli za vlagatelje predstavljajo resno finančno tveganje. Opozorilo se sklicuje na širše javne smernice MFSA glede piramidnih shem, ki se izdajajo za podjetja večstopenjskega trženja.
Položaj Malte kot regulirane jurisdikcije za digitalna sredstva jo naredi za tarčo nepooblaščenih izvajalcev, ki želijo izkoristiti ugled otoka. Neobvladani subjekti pogosto uporabljajo fizične pisarne, organizirane dogodke za pridobivanje novih članov in mobilne aplikacije v trgovinah, da ustvarijo iluzijo legitimnosti, hkrati pa se izognejo regulativnemu nadzoru.
MFSA odločno poziva javnost, naj bo še posebej previdna in naj se vzdrži vlaganja sredstev v dejavnosti brez licence. Finančne transakcije, izvedene prek nereguliranih platform, potrošnikom v primeru goljufije ali finančne izgube ne zagotavljajo pravnega varstva ali pravnih sredstev.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
