Maltský regulačný orgán upozornil na spoločnosť zaoberajúcu sa marketingom kryptomien bez licencie

Chýbajúce regulačné povolenie alebo registrácia

Maltský úrad pre finančné služby (MFSA) vydal varovanie týkajúce sa spoločnosti Distributex, neautorizovaného subjektu zaoberajúceho sa marketingom kryptomien, ktorý je obvinený z organizovania náborových kampaní a prevádzkovania fyzických kancelárií na celom území Malty bez zákonného povolenia alebo registrácie spoločnosti.

Táto spoločnosť – pôsobiaca pod rôznymi názvami, vrátane Distributex Limited a DX – udržiava digitálnu stopu prostredníctvom svojej webovej stránky a mobilnej aplikácie dostupnej v Apple App Store. Okrem svojej online prítomnosti si táto skupina vybudovala fyzickú prítomnosť na Malte, kde vykonáva činnosti z kancelárií v mestách Birkirkara, Hamrun, Mosta a Hal Tarxien, pričom pozýva verejnosť na miestne stretnutia označované ako „oficiálne stretnutia zamestnancov“.

Napriek svojej fyzickej prítomnosti a organizovaným podujatiam finančný regulátor konštatoval, že žiadny zo subjektov spojených so spoločnosťou Distributex nie je na Malte registrovaný. Podľa maltského rámca pre virtuálne finančné aktíva musí každý subjekt, ktorý ponúka služby súvisiace s kryptomenami alebo finančné produkty na Malte alebo z Malty, prejsť prísnym preskúmaním a autorizáciou. MFSA trvá na tom, že spoločnosť Distributex nikdy nebola schválená na vykonávanie regulovaných činností podľa maltského práva.

Vo svojom vyhlásení MFSA uviedla, že jej analýza odhalila viacero prevádzkových charakteristík spoločnosti Distributex, ktoré úzko súvisia s vysoko rizikovými štruktúrami viacúrovňového marketingu a pyramídovými schémami. Medzi varovné signály patrí vyžadovanie povinných finančných príspevkov od účastníkov za vstup na platformu a motivovanie členov prostredníctvom provízií za odporúčanie, ktoré sú priamo viazané na registráciu nových účastníkov.

Analýza tiež poukázala na to, že spoločnosť Distributex propaguje finančné výnosy založené skôr na úrovniach členstva než na skutočnej komerčnej činnosti.

Hoci regulačný orgán poznamenal, že tieto charakteristiky automaticky neznamenajú nelegálny pyramídový systém, varoval, že takéto modely so sebou nesú vážne finančné riziko pre investorov. Varovanie odkazuje na širšie verejné usmernenia MFSA týkajúce sa pyramídových schém, ktoré sa vydávajú za podniky v oblasti viacúrovňového marketingu.

Postavenie Malty ako regulovanej jurisdikcie v oblasti digitálnych aktív z nej robí cieľ pre neautorizovaných prevádzkovateľov, ktorí sa snažia využiť reputáciu ostrova. Subjekty bez licencie často využívajú fyzické kancelárie, organizované náborové podujatia a mobilné aplikácie v obchodných registroch, aby vytvárali ilúziu legitimity a zároveň sa vyhli regulačnému dohľadu.

MFSA dôrazne vyzýva verejnosť, aby bola mimoriadne opatrná a zdržala sa vkladania finančných prostriedkov do nelicencovaných operácií. Finančné transakcie realizované prostredníctvom neregulovaných platforiem zbavujú spotrebiteľov právnej ochrany alebo možnosti domáhať sa nápravy v prípade podvodu alebo finančnej straty.