Luxembursko rozširuje výstrahy svojej finančnej spravodajskej jednotky (FIU) aj na kryptomenové burzy

Zameranie sa na medzery v oblasti kryptomien

Luxembursko v rámci novej legislatívy na boj proti podvodom, ktorá nadobúda účinnosť 8. augusta, zaradilo burzy kryptomien do svojho systému núdzových finančných výstrah, čím rozširuje rozsiahle oznámenia o zmrazení aktív aj mimo tradičných bánk ako súčasť tvrdého postupu proti vysokoprofilovým korporátnym podvodom.

Podľa správy zákon č. 8722 udeľuje luxemburskej Finančnej spravodajskej jednotke (FIU) bezprecedentnú právomoc vydávať výstrahy s rýchlou reakciou v celom finančnom sektore krajiny v prípade identifikácie podvodných účtov. Kľúčové je, že toto opatrenie stanovuje, aby kryptomenové burzy pôsobiace v Luxembursku dostávali varovania rovnako ako tradičné banky a platobné inštitúcie – čím sa uzatvára kritická medzera, ktorá podvodníkom umožňovala rýchlo presúvať ukradnuté peniaze do digitálnych aktív.

Luxembursko sa v dôsledku nedávnych zmien v regulácii Európskej únie stalo významným európskym centrom pre platformy s kryptomenami, čím sa poskytovatelia digitálnych peňaženiek stali hlavným cieľom zločincov snažiacich sa previesť nelegálne finančné prostriedky do kryptomien. Tento legislatívny krok nasleduje po ničivom podvode typu „CEO fraud“ z roku 2024, pri ktorom bolo z humanitárnej charitatívnej organizácie Caritas odcudzených vyše 70 miliónov dolárov.

Podľa predchádzajúcich pravidiel mohli banky blokovať transakcie na označené účty iba v rámci svojich vlastných interných systémov. Akonáhle sa finančné prostriedky presunuli k inému finančnému poskytovateľovi alebo na kryptoburzu, orgány nemali k dispozícii žiadny zákonný mechanizmus na upozornenie prijímajúcej inštitúcie, aby zastavila prichádzajúce alebo odchádzajúce prevody.

Max Braun, riaditeľ FIU, uviedol, že zaradenie kryptobúrz do medziodvetvového varovného systému „sťaží vyberanie prostriedkov z účtov“ medzinárodným podvodníckym syndikátom.

„Pre FIU je to nová možnosť, ako zabrániť podvodom typu ‚CEO fraud‘,“ povedal Braun novinárom a poznamenal, že toto opatrenie poskytuje dôležitú ochranu pred zodpovednosťou prevádzkovateľom kryptopeňaženiek, ktorých zákaznícka základňa sa prevažne nachádza mimo Veľkovojvodstva.

Návrh zákona, ktorý v marci predložila ministerka spravodlivosti Elisabeth Margue, v júli jednomyseľne schválil parlament a 4. augusta bol uverejnený v úradnom vestníku Veľkovojvodstva, Journal officiel.

Braun poznamenal, že varovania budú vysielané prostredníctvom bezpečného IT rámca, ktorý spĺňa požiadavky na ochranu údajov, priamo autorizovaným finančným a kryptomenovým poskytovateľom v Luxembursku. Agentúra usporiadala 6. augusta informačné stretnutie s pracovníkmi zodpovednými za dodržiavanie predpisov, aby zabezpečila okamžité zavedenie opatrenia po nadobudnutí účinnosti zákona o dva dni neskôr.

Hoci Braun označil rozšírenie varovaní o kryptomeny za významný krok vpred, varoval, že toto opatrenie „nevyrieši celý problém“ sofistikovaných podnikových podvodov.

Podľa štatistík ministerstva spravodlivosti zaznamenala luxemburská polícia v roku 2024 6 382 prípadov podvodov, čo predstavuje medziročný nárast o takmer 4 %. Počet hlásení o podvodoch a podvodných praktikách podaných finančnými odborníkmi v tom istom období vzrástol o 32 % na viac ako 18 000 prípadov. Jednotka FIU s 75 členmi, ktorá pôsobí pod luxemburskou prokuratúrou, je ústredným orgánom povereným bojom proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a finančnej kriminalite.