Уровень перевода: почему ИИ необходим для масштабирования децентрализованных финансов

Основные выводы:

• ИИ-агенты, такие как Coinfello, автоматизируют задачи DeFi, которые раньше были прерогативой хедж-фондов, для управления рыночными рисками 24/7.
• Джейкоб С. предупреждает, что для безопасного масштабирования DeFi «уровень перевода» должен решить проблемы рисков, связанных с оракулами и агентством.
• Джейкоб С. прогнозирует, что к 2030 году популярность децентрализованных приложений (dapps) снизится, поскольку агенты ИИ станут основным способом использования смарт-контрактов.

Переход к автономным финансам

Переход от ручного взаимодействия к агентам искусственного интеллекта (ИИ) в децентрализованных финансах (DeFi) знаменует собой эру автопилота в криптовалюте. Раньше DeFi требовало от пользователей постоянного прикованного к экранам мониторинга комиссий за газ, проскальзывания и рисков ликвидации. Сегодня автономные агенты берут на себя тяжелую работу, обеспечивая непрерывный мониторинг, который ранее был доступен только институциональным хедж-фондам.

В некоторых случаях агенты могут автоматически выводить ликвидность из пула, если обнаруживают признаки «rug pull» или если стейблкоин начинает отрываться от привязки. По словам Джейкоба С., соучредителя и генерального директора Coinfello, агенты ИИ также улучшают взаимодействие пользователей DeFi со смарт-контрактами.

«До появления агентов ИИ пользователи были вынуждены доверять централизованному посредническому веб-сайту (dapp), который указывал на смарт-контракт», — сказал Джейкоб С. «Им приходилось доверять тому, что сайт честно передает информацию о том, что делает смарт-контракт, указывает на правильный смарт-контракт и не подвергается взлому со стороны злоумышленников».

Джейкоб С. утверждает, что ИИ-агенты, такие как Coinfello, устраняют этот риск, напрямую взаимодействуя со смарт-контрактами, анализируя их и объясняя риски пользователям. Другими словами, ИИ-агенты действуют как переводной слой, который может оказаться жизненно важным, если DeFi будет масштабироваться до уровней, которые сейчас кажутся невозможными.

Тем не менее, хотя ИИ-агенты, бесспорно, повышают эффективность и оптимизируют сложные рабочие процессы, они также подвергают системы новым уязвимостям — в первую очередь зависимости от оракулов, когда внешние источники данных могут искажать результаты, а также незаметному ослаблению человеческого влияния, поскольку полномочия по принятию решений переходят от людей к алгоритмам. Генеральный директор Coinfello соглашается с этим, предупреждая, что пользователи по-прежнему должны иметь возможность проверять или проводить аудит агента, прежде чем полностью передавать ему контроль или доступ к своим средствам.

«Большинство ИИ-агентов, которые мы видим на рынке сегодня, требуют от пользователей перевода средств в кошелек, полностью контролируемый ИИ-агентом, и доверия к тому, что агент не совершит ошибок и не будет действовать злонамеренно», — сказал генеральный директор.

Чтобы обойти эту проблему, Джейкоб С. сказал, что его платформа использует то, что он назвал «песочницей ликвидности» — концепцию, которая, по его словам, позволяет пользователям утверждать отдельные разрешения для агента ИИ, ограничивающие доступ агента к определенным токенам. Команда Coinfello считает, что этот подход «создает защитные барьеры, которые принципиально устраняют опасности, связанные с безопасным использованием агентов ИИ».

Что касается перспектив DeFi в эпоху ИИ-агентов, Джейкоб С. предвидит, что эти агенты будут автоматизировать действия, за которыми пользователь иначе не успевал бы следить, такие как усреднение стоимости по доллару или реализация лично определенных торговых стратегий. Он прогнозирует, что к 2030 году децентрализованные приложения (dApps) утратят свою популярность до такой степени, что больше не будут основным способом использования смарт-контрактов.