Техасскому банку United был выдан приказ о прекращении деятельности федеральной резервной системой США и департаментом банковского дела Техаса из-за значительных недостатков в соблюдении нормативных требований. Банк должен немедленно принять меры для устранения проблем, связанных с его программой по борьбе с отмыванием денег (AML) и надзором за корпоративным управлением.
United Texas Bank сталкивается с регулирующими мерами за несоблюдение требований по ПОД/ФТ, связанных с «клиентами, использующими виртуальную валюту»
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Приказ о прекращении деятельности банка United Texas Bank указывает на недостатки в надзоре за виртуальной валютой и несоблюдении AML
Банк United Texas, расположенный в Далласе, Техас, сталкивается с регуляторными санкциями после проведенного в мае 2023 года обследования, которое выявило критические недостатки в его управлении рисками и соблюдении нормативных требований. Федеральная резервная система США и департамент банковского дела Техаса обнаружили, что надзор банка за иностранными корреспондентскими банковскими операциями и “виртуальными валютными клиентами” не соответствовал юридическим требованиям, особенно в отношении соблюдения закона о борьбе с отмыванием денег (AML) и закона о банковской тайне (BSA).
Приказ о прекращении деятельности требует от банка немедленно и в полном объеме устранить эти проблемы. Среди ключевых вопросов, вызывающих озабоченность, Федеральная резервная система отмечает практики корпоративного управления банка и сообщается, что совет директоров банка не сумел обеспечить надлежащий надзор за соблюдением менеджментом федеральных нормативных требований. Приказ обязывает банк United Texas разработать письменный план в течение 90 дней, который усилит надзор совета директоров и соблюдение нормативных требований BSA/AML и Управления по контролю за иностранными активами (OFAC).
Когда новости о банке United Texas достигли криптовалютного сообщества, это быстро стало горячей темой в социальных сетях, таких как X. “Еще один криптобанк, еще одно правоприменительное действие,” написала основатель банка Custodia Кейтлин Лонг на своей странице. “Регуляторы имеют такие широкие мандаты на мониторинг и соблюдение, что фактически могут избирательно применять санкции против любого, кого захотят,” заметил основатель Pointsville Габор Гурбакс в своем комментарии. “Это кажется неправильным. Давайте посмотрим, сможет ли общее право установить хорошие прецеденты, чтобы уничтожить эти мафиозные тактики,” добавил он.
Положения Федеральной резервной системы и техасского регулятора включают в себя несколько шагов по улучшению программы соблюдения требований AML банка, включая проведение независимого аудита, пересмотр процедур проверки клиентов и усиление мониторинга подозрительных действий. Банк обязан предоставлять регулярные отчеты о прогрессе в соблюдении нормативных требований с четким графиком внедрения. Несоблюдение установленных сроков может привести к дальнейшим мерам со стороны Федеральной резервной системы или других государственных и федеральных органов.
Что вы думаете о действиях Федеральной резервной системы в отношении банка United Texas? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому вопросу в комментариях ниже.
