В связи с угрозами со стороны злоумышленников, атаковавших Revolut, вот как вы можете снизить риски, связанные с процедурой KYC

Хотя Revolut утверждает, что «ограниченное число» его клиентов пострадало от действий преступников, выдававших себя за государственное агентство и запрашивавших личную информацию, включая данные о биткоин-транзакциях, International Cyber Digest обнаружило, что злоумышленники уже разместили похищенные конфиденциальные данные в сети.

Согласно публикации, мошенники обнародовали личную информацию о теннисисте Александре Шевченко и Феликсе Рёмере, генеральном директоре Gamdom и Skinscom. Сообщается, что преступники потребовали от Revolut выплатить выкуп, угрожая в противном случае обнародовать дополнительные данные клиентов, а также «информацию о том, как работает команда Revolut». Bitcoin.com News обратился к Revolut за комментариями по поводу этих утверждений и обновит статью, если получит ответ.

Между тем сегодня швейцарская компания Swiss Bitcoin Pay, занимающаяся обработкой платежей в BTC, заявила, что «полагает», что кто-то «мог получить доступ к адресам электронной почты клиентов, адресам Bitcoin и кодам IBAN, истории транзакций и хешированным паролям», добавив еще один пример рисков, связанных с верификацией личности.

Риски, связанные с верификацией личности, и альтернативы

Утечка личной информации о пользователях биткоина и криптовалют уже привела к многочисленным кражам и физическим нападениям, а случай с Revolut может стать лишь ещё одним источником информации для преступников, стремящихся нацелиться на большее число людей. Как сообщалось, эксперт по анализу цепочки блоков ЗакXBT (ZachXBT) оценивает, что инцидент был относительно небольшим и нацеленным на состоятельных частных лиц.

Хотя, возможно, ваши личные данные действительно уже где-то утекли и используются мошенниками для атак на вас, вы можете отказаться от использования многих платформ, применяющих политику KYC/AML (знай своего клиента/борьба с отмыванием денег), чтобы снизить риск дальнейших атак.

Например, существующий уже шесть лет проект Kycnot.me содержит списки сотен платформ и инструментов из различных категорий, которые могут помочь вам снизить риски, связанные с KYC. Однако этим ресурсом, основанным разработчиком pluja, следует пользоваться с осторожностью. Согласно собственному предупреждению, некоторые проекты были добавлены сообществом, не прошли проверку или оказались мошенническими. Вы можете фильтровать проекты по уровню их проверки, но перед использованием любой платформы проведите собственное исследование и следите за её политикой KYC, так как она может меняться со временем.

Биткойн-биржи, VPN и хостинг-сервисы без KYC

В любом случае, множество сервисов без KYC, включая P2P-биржи, VPN, торговые платформы, SIM-карты, платежные карты и другие, уже много лет помогают пользователям биткоина защищать свои личные данные.

Например, вы можете анонимно покупать и продавать биткоины на P2P-платформах, таких как Bisq, Hodl Hodl, RoboSats, Vexl и других.

Что касается VPN-сервисов без KYC, то Mullvad, NymVPN и Obscura VPN могут стать оптимальным выбором. Более того, они принимают оплату как в BTC, так и в Monero (XMR).

Если вы ищете хостинг-сервисы без KYC, Private Alps и Servers Guru заявляют, что никогда не будут просить вас подтвердить свою личность. Однако, по словам pluja, эти платформы всё же могут заблокировать ваш аккаунт, если что-то пойдёт не так.

Торговые площадки, SIM-карты и подарочные карты, не требующие KYC

Между тем VPN могут помочь при использовании пиринговых торговых площадок без KYC, таких как Xmrbazaar, поскольку интернет-провайдеры всё равно могут увидеть, что вы посетили эту площадку.

Что касается SIM-карт без KYC, включая eSIM, то simsup, nadanada и Crypton.sh могут стать подходящим решением. Однако, например, simsup отмечен на сайте Kycnot.me из-за закрытого исходного кода, а Crypton.sh также подвергается критике за «плохую или отсутствующую поддержку клиентов», кроме того, существует риск, что ваши данные могут быть переданы властям.

В категории покупок и подарочных карт без KYC сервис Stealths обещает не запрашивать ваши личные данные. Однако он может отклонять платежи через миксеры или средства, помеченные как незаконные, поскольку эти транзакции обрабатываются третьей стороной. Между тем Shopstr — торговая площадка, работающая на базе протокола Nostr, — не только предлагает покупки без KYC, но и технически не имеет возможности заблокировать ваш аккаунт.

Ключевой вопрос для правительств

Этот список сервисов без KYC не является исчерпывающим и по-прежнему уступает по объему тому, что может предложить мир KYC. Более того, регулируемые государством сервисы с обязательной проверкой личности по-прежнему могут предлагать более выгодные цены, например на биржах, более широкий выбор товаров и услуг на торговых площадках, а также лучшую защиту пользователей и поддержку клиентов.

Кроме того, хотя некоторые могут рассматривать это как недостаток, другим может быть выгодно наличие документального следа своих транзакций на биржах, что упрощает решение вопросов, связанных с налогами. Однако сервисы без KYC, по-видимому, набирают обороты по многим направлениям, что делает эти платформы более привлекательными.

Остаётся ключевой вопрос: как поступят правительства — будут ли они и дальше ужесточать требования KYC или наконец признают, что затраты, риски и ущерб, связанные с KYC, перевешивают все преимущества? Базельский институт уже подтвердил, что его Глобальный индекс отмывания денег за 2025 год практически не изменился, несмотря на увеличение глобальных расходов на борьбу с отмыванием денег.