Практики дебанкинга разоблачены: Основные банки США обвиняются в предвзятости

OCC публикует предварительный обзор практик отказа в банковском обслуживании

Федеральный обзор спровоцировал новые раскрытия, так как Управление контролера денежного обращения (OCC) 10 декабря выпустило предварительные результаты, показывающие, как крупные банки справлялись с отказом в обслуживании. В OCC заявили, что опубликовали результаты обзора, чтобы определить, ограничивали ли крупнейшие в стране учреждения клиентов по политическим или религиозным взглядам или законной деловой активности.

В заявлении говорится:

Хотя наша работа продолжается, OCC сегодня предоставляет информацию о действиях по отказу в обслуживании клиентов и законных бизнеса, принятых крупнейшими банками страны, чтобы обеспечить общественное осознание и прекратить эти вредные и несправедливые практики.

Выводы показывают, что в период с 2020 по 2023 год все девять проверенных банков—JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank—использовали политики, которые создавали неуместные различия среди клиентов, ограничивая доступ к услугам или требуя повышенных проверок. OCC отметило, что по крайней мере один банк наложил ограничения на отрасли, которые он считал несоответствующими его «ценностям», что повлияло на разведку нефти и газа, добычу угля, огнестрельное оружие, частные тюрьмы, табак, производителей электронных сигарет, индустрию для взрослых и цифровые активы.

Читать далее: OCC сигнализирует о значительном изменении с помощью крипто-хартий, готовых изменить банковскую деятельность

Контролер валюты Джонатан В. Голд заявил: «OCC привержено прекращению усилий — инициированных как регуляторами, так и банками, — которые превращают финансы в оружие». Позже он отметил, что «жаль, что крупнейшие банки страны считали эти вредные политики отказа в обслуживании допустимым использованием их государственной лицензии и рыночной силы».

Дополнительные выводы указывают на то, что несколько банков публично обнародовали исключения на основе ценностей, одновременно отрицая, что они занимались отказом в обслуживании, что вызвало дальнейший анализ того, как применялись внутренние политики. OCC сообщила, что многие ограничения действовали через каналы улучшенной должной осмотрительности, которые существенно задерживали или препятствовали открытию счетов или одобрению транзакций для законных бизнесов. Агентство продолжает анализировать тысячи жалоб, утверждающих о политической и религиозной дискриминации, и оценивает, как эти действия могли повлиять на доступ к капиталу, рост отрасли и более широкие экономические условия. По мере продолжения обзора OCC заявляет, что намерено выпускать дальнейшие обновления и укреплять стандарты для предотвращения дискриминационных практик.

FAQ ⏰

• Что показал предварительный обзор OCC об отказе в обслуживании?
  Он выявил, что крупные банки использовали внутренние политики, которые ограничивали законных клиентов в различных отраслях.
• Какие банки были включены в обзор отказа в обслуживании OCC?
  Были рассмотрены девять крупнейших банков страны — JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank, Wells Fargo Bank, U.S. Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank и BMO Bank.
• Какие отрасли столкнулись с ограничениями на основе ценностей?
  Эти ограничения затронули нефтегазовую отрасль, уголь, огнестрельное оружие, частные тюрьмы, табак, индустрию для взрослых и цифровые активы.
• Какие действия предпримет OCC дальше?
  Агентство планирует выпускать дальнейшие обновления и укреплять стандарты для предотвращения дискриминационных практик в банковской сфере.